Coinbase Europe因系统错误被爱尔兰中央银行罚款2,150万欧元，该错误导致12个月内超过3,000万笔交易（价值1,760亿欧元）未受到反洗钱监控。
爱尔兰中央银行对Coinbase Europe Limited 处以 2,150 万欧元（2,470 万镁）的罚款，原因是该公司在 2021 年 4 月至 2025 年 3 月期间严重违反了其反洗钱和反恐融资交易监控义务。这是欧洲数位资产领域最引人注目的罚款之一，反映出监管机构对加密货币行业合规性的上涨关注。
根据周四发布的公告，资格虚拟资产服务提供商，Coinbase Europe有责任持续监控客户交易，并按照2010年《刑事司法法》的要求，立即向爱尔兰金融情报机构和爱尔兰税务局报告任何可疑活动。然而，由于系统配置错误，在过去12个月中，超过3,000万笔交易（总价值超过1,760亿欧元，约2,028亿镁）未被监控，约占该公司在此次资料外泄期间总交易量的31%。
Coinbase欧洲分公司花了近三年时间梳理积压的数据，最后提交了2708份逾期可疑交易报告。这些报告涉及一系列严重的非法活动，包括洗钱、诈欺、贩毒、网路攻击和儿童性挖矿。此外，该公司还未能依要求对另外184790笔交易进行额外核查，显示其内部控制有重大缺陷。
监管机构的和解与警告
在11月5日签署的和解协议中，爱尔兰中央银行最初对Coinbase Europe处以3070万欧元（3540万镁）的罚款，但由于和解机制以及Coinbase Europe在调查中的配合，罚款金额后来下降了30%，降至2150万欧元。目前，该罚款正等待爱尔兰最高法院的批准。
副行长科尔姆·金凯德点击了交易监控系统在协助执法机构打击金融犯罪的重要性。他警告说，加密货币具有匿名性和跨境交易能力，对犯罪分子尤其具有吸引力，因此提供相关服务的企业必须保持严格的管控，并及时向中央银行报告任何系统故障。
Coinbase解释说，该问题源于三个程序错误，导致其21个监控场景中的5个在2021-2022年仅分析了部分客户活动。该公司表示，在发现错误后的两到三周内修复了该错误，并承诺上涨其内部测试、监控和治理流程，以建立世界上最安全、最合规的平台。
