中国建设银行近日回应了一起账户因转账涉及Dogecoin相关票据而被冻结的事件。据《中国新闻周刊》12月12日报道，建设银行表示，其系统检测到这些转账票据存在高风险，自动将相关账户置于“禁止收付款”状态，类似于冻结交易的功能。
故事始于几个月前，余女士和她的丈夫互相转账250元人民币，并在备注中写道“这周Dogecoin”。虽然这只是夫妻间的玩笑式提醒，但建行系统却将这条备注识别为可能与加密货币交易有关——而加密货币交易在中国受到严格管制。这导致建行对两人的账户展开内部调查，并随后限制了他们的交易。
近日，银行工作人员直接联系余女士，核实其婚姻状况、汇款用途以及纸条内容。工作人员表示，纸条上写着“Dogecoin”，触发了与“虚拟货币”相关的管控机制，因此该账户存在高风险。
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为了解除限制，余女士被要求提交其丈夫相关月份的银行对账单，并签署一份承诺书，声明之前的交易与加密货币无关，并保证今后不再进行此类交易。余女士的丈夫强烈反对这种直接的账户限制，目前仍在与银行进行紧张的磋商，以澄清相关规定。
12月10日，《中国新闻周刊》联系建行客服热线时，工作人员表示尚未收到任何关于全系统“加密货币管控”的官方通知，并建议联系余女士开户的分行。然而，余女士开户的天津分行回复称对此案并不知情。与此同时，余女士丈夫开户的大连分行确认，如果账户出现加密交易迹象，银行将实施“禁止提取”措施。如果转账详情中提及Dogecoin，账户持有人必须证明该笔交易与加密货币无关。问题是：如何证明这一点？银行工作人员表示，仅凭银行流水不足以证明，导致许多此类账户只能被迫关闭，无法解冻。
余女士已提交其丈夫的银行对账单和一份手写的承诺书，请求解除账户限制。她丈夫开户行的工作人员补充说，提供结婚证可以上涨获批的几率。
此次事件发生之背景中国持续收紧对加密货币活动的监管。12月5日，新华社报道称，包括中国互联网金融协会在内的七个主要协会联合发布风险预警，敦促其成员绝对不要在中国境内发行或交易加密货币，或将现实世界资产代币化。该预警还呼吁公民提高防范意识，避免参与加密领域的非法活动。
