在 Telegram 上运营的中文网络正在成为全球最大非法加密货币经济的支柱。
这些团伙已经远远超越了暗网，将欺诈、人工智能仿盘和洗钱结合到一个封闭的工业系统中。
Telegram 上的市场规模如今已经远远超过了以往的暗网巨头。
它们的规模前所未有。根据 Elliptic 的数据，汇丰担保平台（后更名为昊望担保）在 2021 年至 2025 年间处理了 270 亿镁的交易。
这个数字甚至超过了所有曾经创建过的最大的暗网市场的总和。
2024年5月，Telegram封禁了Huione频道后，交易活动转移到了其他平台。目前，有两个平台占据主导地位：
- 土豆保底：每月约11亿镁
- 信必担保：每月约8.5亿镁
这两个市场的月均交易量甚至高于 AlphaBay 自成立以来的总交易量。
为什么 Telegram 正在取代暗网？
Telegram 提供公共频道、类似担保交易的资金托管系统以及即时全球访问。用户无需 Tor 浏览器或复杂的专业技术知识。
这些市场完全复制了暗网的独特特征：
- 卖家信誉评估系统
- 资金保管和纠纷解决的中介机构。
- 使用稳定币支付
- 次被封禁后，迅速更改名称并重建品牌。
事实上，Telegram 已经成为“没有障碍的暗网”。
加密诈骗市场孵化了全球欺诈产业的发展。
这些市场并不大规模销售毒品或武器，而是专注于销售用于诈骗的工具。
主要客户来自“生猪屠宰”诈骗行业。据联邦数据显示，仅在美国，长期恋爱骗局和投资诈骗每年就从受害者手中骗取约100亿镁。
这种活动主要集中在东南亚。许多地方以非法工厂的形式使用强迫劳动。
Telegram上的市场提供：
- 洗钱服务
- 仿盘投资平台
- 个人身份被盗
- 仿盘电信和社交网络的工具。
欺诈性经济和非法市场相辅相成，蓬勃发展。
AI换脸工具上涨了欺诈行为。
主要促使因素是人工智能。使用中文的 Telegram 群组正在销售许多先进工具，例如：
- 实时换脸软件
- 语音克隆和模仿工具
- 深度伪造身份仿盘工具包
这些技术使犯罪分子能够在视频通话中冒充真人。这使得受害者更容易信任他们，从而落入他们的陷阱。
专家认为这是一个“社会欺诈式工业化”的过程。一切都像流水线一样运作。
USDT是金融领域的支柱。
几乎所有交易都使用泰达币 (USDT) 进行结算。与其他去中心化加密货币不同，USDT 具备冻结账户的功能，但实际上，这项功能很少被广泛使用。
因此，这种高度中心化的稳定币正成为有史以来一些规模最大的非法市场的基石。这集中了所有风险，从欺诈和洗钱到跨境诈骗。
Telegram 之前曾关闭过许多大型非法市场。但次一个旧市场被关闭后，不出几周就会有新的市场取而代之。
市场所有者不断轮换运营，流动性变化非常迅速。
据Elliptic统计，目前约有30个活跃的Telegram交易平台使用中文。这些平台每年的交易总额高达数百亿镁，主要以加密货币形式进行交易。
执法措施分散且不一致。
总而言之，这不再仅仅是一起孤立的网络犯罪事件。
公共通讯平台如今已成为全球非法金融活动的“游乐场”。语言网络比地理位置更为重要；技术工具正在改变诈骗的实施方式。
因此，这个犯罪生态系统已经发展得比暗网曾经制作的任何东西都更加庞大——而且它是在众目睽睽之下公开运作的。
如果平台、稳定币发行方和执法机构之间缺乏协调，该系统将继续扩展。
