韩国正准备加强对低于 100 万韩元的加密货币转帐的监管，以填补监管机构所说的越来越多地被用来转移非法资金而无需触发身份验证的漏洞。
此举将扩大该国所谓的旅行规则，目前主要适用于较大额的交易。
在韩国金融情报机构 (FIU) 牵头成立特别工作组，对《特定金融交易资讯报告和使用法》（通常称为《特别法》）进行修订之后，金融当局正在对该计划进行审查。
随著加密货币小额支付交易（俗称「碎钱交易」）日益猖獗，监管机构开始关注小额加密货币支付。
根据当地媒体报道，相关部门正在研究是否要求交易所收集并共享所有虚拟资产转移的发送方和接收方信息，包括价值 100 万韩元或以下的转移。
旅行规则（有时被称为加密货币的实名制）要求交易所在充值和提现期间验证并记录用户详细信息，例如姓名和钱包地址。
当局指出，「拆分转帐」这种将大笔款项拆分成许多小笔转帐以规避申报门槛的方法越来越普遍。
虽然高价值转移交易长期以来一直受到监控，但官员们认为犯罪分子已将活动转向低价值交易，以绕过现有的控制措施。
金融当局已将这些模式与逃税、毒品贩运和非法资金流向海外联系起来。
11月29日，由李亨柱主任领导的金融情报机构特别工作小组召开第一次会议，旨在制定更广泛的改革方案。
辩论的重点在于加强对虚拟资产服务提供者的管控，使国内法规与金融行动特别工作组的国际原则相协调，并加强检查和制裁机制。
当局也承认，韩国20多年前建立的反洗钱制度已经跟不上跨国数位犯罪和蓬勃发展的虚拟资源的步伐。
韩国著手冻结可疑加密货币帐户
除了扩大旅行规则外，工作小组还在考虑采取其他措施，以防止在调查开始前资金消失。
这包括引入帐户冻结系统，允许当局暂时冻结涉嫌与严重犯罪有关的帐户。
拟议的修订也将反洗钱义务扩大到某些专业人士，例如律师和会计师，他们可能参与复杂的金融交易。
小额转帐的打击是加密货币监管力度加大的一部分，而这种加强监管的趋势已经在发生。
金融监督管理部门已建议当地交易所建立全天候监控系统，以识别异常交易并将可疑活动报告给监管机构。
韩国也采取了类似的措施，限制了被认为高风险的国际交易，迫使主要应用程式商店删除面向韩国市场的未注册外国应用程式。
同时，交易所的财务状况和所有权形式却受到较少审查。
拟议规则将禁止有税务或毒品相关犯罪前科的个人成为持牌加密货币公司的主要股东。
从 2025 年下半年起，参与跨国加密货币交易的企业也将被要求向韩国银行进行预先登记并定期提交报告。
韩国在国内采取的这些措施，与韩国参与国际数据共享工作同步进行。
该国已加入经合组织的加密资产报告框架，这将使税务机关能够跨国交换加密交易的标准化资讯。
预计明年开始收集交易记录， 全面资讯共享计划于 2027 年开始。
