突发：金融情报机构收紧印度加密货币交易平台监管规则

印度正在加强对加密货币行业的监管，在2024-2025财年，已有49家加密货币交易所正式在金融情报机构（FIU）注册。此举是印度政府为将数字资产活动纳入更严格的反洗钱（AML）和反恐融资监管体系而采取的措施之一，因为人们越来越担心加密货币会被滥用于犯罪活动。

FIU审查揭示高风险加密货币活动

据印度报业托拉斯（PTI）获取的金融情报机构（FIU）2024-2025财年报告显示，此次注册是基于对加密平台提交的可疑交易报告（STR）的审查。FIU发现，加密资金被反复用于高风险活动，包括诈骗、欺诈、赌博网络、不明来源的转账以及点对点滥用。一些案例甚至与暗网服务、恐怖主义融资和儿童性虐待材料有关，凸显了如果缺乏监管，加密匿名性可能被滥用。

在已注册的49个平台中，45个位于印度，4个在海外运营。与其他国家由多个机构监管加密货币不同，印度指定财政部下属的金融情报机构（FIU）作为监管交易所的单一机构。

CoinDCX首席执行官Sumit Gupta表示：“印度的加密货币市场竞争远比大多数人想象的要激烈。在我看来，良性竞争有利于生态系统发展，因为它能促进创新。”

印度的加密货币交易所必须遵守反洗钱规则

印度的加密货币交易所依法被归类为虚拟数字资产 (VDA) 服务提供商，并自 2023 年起受《反洗钱法》(PMLA) 的约束。交易所必须：

• 提交可疑交易报告（STR）
• 识别钱包所有者
• 追踪代币融资活动，例如首次公开募股（IPO）。
• 监控托管钱包和非托管钱包之间的转账

注册完成后，交易所还需要：

• 披露其银行关系
• 任命合规官
• 开展内部审计
• 遵循基于风险的客户检查流程
• 筛查制裁交易并定期进行风险评估

所有这些信息都必须与金融情报机构共享。

印度金融情报机构执法及加密货币处罚

金融情报机构积极执行合规措施。在2024-2025财年，未能履行反洗钱义务的加密货币平台共被处以2800万卢比的罚款。金融情报机构还识别出区域交易热点和通常与非法活动相关的数字资产，从而加强了政府的情报和监控框架。

加强印度加密货币监管

印度认识到加密货币在变革金融和财富创造方面的潜力，但对快速交易、全球覆盖和匿名转账带来的风险仍保持谨慎。除了反洗钱措施外，印度政府还通过《所得税法》下的税收规则和预扣税条款加强了监管。