- Lorenzo 协议将复杂的金融策略抽象为链上收益池，无需管理基础设施即可实现结构化收益获取。
- 财务抽象层负责协调资本配置、战略执行和透明的绩效跟踪。
- BANK为 Lorenzo 协议生态系统中的治理、质押和激励机制提供支持，使用户和应用程序保持一致。
Lorenzo Protocol是一个链上资产管理平台，它通过收益池和BANK代币，将结构化收益、量化策略和投资组合配置带到链上。
什么是洛伦佐协议？
Lorenzo Protocol是一个链上资产管理平台，旨在通过代币化产品将传统金融策略引入区块链环境。其核心目标是让个人用户和机构用户都能轻松获得结构化收益和投资组合策略，而无需自行构建或维护复杂的金融基础设施。
在传统金融领域，量化交易或基于波动率的投资组合等策略通常依赖于专门的工具、专有数据和持续的运营管理。Lorenzo Protocol通过引入金融抽象层简化了这种复杂性，使应用程序和用户能够以更精简、更标准化的方式管理资本配置、执行策略、监控绩效和分配收益。
通过抽象化这些流程， Lorenzo 协议使钱包、支付应用和现实世界资产 (RWA) 平台能够更轻松地集成以收益为中心的功能。这种设计使用户能够直接访问多样化的链上金融策略，而无需深入了解底层机制的技术或操作。
在这个生态系统中， BANK在支持Lorenzo 协议的功能和价值流方面发挥着关键作用，协调用户、应用程序和策略提供商之间的激励机制。Lorenzo协议的目标并非定位为单一的投资产品，而是作为一个基础层，允许将结构化的金融策略模块化地嵌入到各种 Web3 应用程序中。
总体而言， Lorenzo Protocol致力于降低传统金融策略设计与链上执行之间的障碍，从而在区块链环境中保持透明度和可组合性的同时，更有效地获取结构化收益。
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洛伦佐协议的运作方式
📌 存款和资本配置
Lorenzo 协议通过收益池管理用户存款。收益池是智能合约，用于持有资产并将其分配到预定义的金融策略中。当用户将支持的资产存入收益池时，合约会发行流动性提供者 (LP) 代币，这些代币代表用户在底层策略中的相应份额。
资金分配随后由Lorenzo的金融抽象层（FAL）处理。FAL作为后端协调系统，负责托管管理、策略选择和资金路由。根据每个收益池的配置，存入的资金可以分配给单一策略，也可以根据预先设定的分配目标和风险准则分配到多个策略中。
这种抽象使得Lorenzo Protocol能够管理复杂的资本流动，而无需用户或集成应用程序直接与各个策略进行交互。
📌战略执行与绩效追踪
资金分配完毕后，收益将通过经授权的管理人或自动化系统执行的已批准的链下交易策略产生。这些团队可以使用获得许可的托管钱包和交易所子账户执行套利、做市或基于波动率的策略等活动。
随着策略产生结果，绩效数据会定期上报链上。智能合约会更新收益池的净资产值 (NAV)、投资组合构成以及单个用户的收益。这种机制既能提供透明且可验证的策略绩效洞察，又能维护链上的结果记录。
在此结构中， BANK支持Lorenzo Protocol的更广泛运营流程，协调战略执行、资本管理和用户参与方面的激励措施。
📌收益分配和提款
收益分配取决于各个收益池或产品的具体设计。部分收益池与链上交易基金（OTF）挂钩，OTF 的功能与传统 ETF 类似，但完全在链上以代币化投资产品的形式运作。根据产品结构，收益可能以净值增值、可领取奖励或到期时的固定收益的形式体现。
当用户申请提现时，其LP代币将被销毁，相应的资产将从收益池中结算。对于链下执行的策略，结算首先通过托管合作伙伴完成，之后资金才会返还至收益池合约。流程完成后，用户将收到其初始存款以及所有累积收益。
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银行是什么？
BANK是Lorenzo 协议的原生代币，总供应量为21 亿枚。它在BNB智能链 (BSC)上发行，可以锁定以创建veBANK ，从而在生态系统中解锁更多功能。
BANK代币在Lorenzo 协议的运行和治理中发挥着核心作用，其主要用途如下：
✅ 质押
用户可以质押BANK 代币来获得协议级别的特权，包括投票权、特定功能访问权限以及影响生态系统内激励相关参数的能力。这种质押机制使长期参与与协议发展紧密结合。
✅ 治理
BANK作为Lorenzo 协议的治理代币。代币持有者可以对与产品升级、费用调整、生态系统发展基金分配以及未来发行或参数变更相关的提案进行投票，从而使社区能够直接参与协议决策。
✅ 奖励
Lorenzo Protocol的活跃用户可以通过BANK 代币获得奖励。协议的部分持续收入会分配到一个可持续奖励池中，以激励用户积极参与、参与治理以及更广泛的社区活动。
结论
Lorenzo 协议提供了一个清晰透明的链上框架，用于访问结构化收益策略。通过结合收益池、金融抽象层和 OTF 产品，该协议使用户能够以标准化且易于访问的方式参与质押、量化交易和多策略投资组合。
通过这种架构， Lorenzo Protocol简化了复杂金融策略的实施，同时保持了链上可见性和可验证的绩效。在该系统中， BANK支持治理、激励机制和长期生态系统协调，从而强化了该协议作为 Web3 结构化收益基础层的作用。
〈什么是洛伦佐协议（BANK）？ 〉 本文文章首发于《 CoinRank 》。
