美国司法部在周四发布的《2025 年回顾》中重点介绍了三起加密货币发挥实质性作用的备受瞩目的欺诈案件，并指出随着数字资产嵌入传统欺诈计划，执法力度将加大。
据司法部刑事司欺诈科报告显示，这些案件源于创纪录的一年，检察官指控 265 名被告犯有故意欺诈罪，涉案金额总计超过 160 亿美元，是去年总额的两倍多。
反欺诈部门下设四个专门部门：反海外腐败法部门、市场、政府和消费者欺诈部门、健康与安全部门以及医疗保健欺诈部门，其中医疗保健欺诈部门负责监督包括查获加密货币在内的医疗保健欺诈案件。
该报告重点指出加密货币在大规模欺诈活动中扮演着越来越重要的角色。
其中一起案件中，泰勒·孔托斯、乔尔·“马克斯”·库佩茨和豪尔赫·金兹因涉嫌参与一项价值 10 亿美元的羊膜伤口同种异体移植欺诈计划而被起诉，该计划据称导致了超过 6 亿美元的不当医疗保险支付。
检察官称，被告以老年人和绝症患者为目标，进行不必要的移植手术。当局后来查获了超过 720 万美元的资产，包括银行账户和加密货币。
司法部还提到了去年的全国医疗保健欺诈打击行动，这是司法部历史上规模最大的一次行动，共有 324 人因涉嫌参与欺诈活动而被起诉，这些欺诈活动造成的损失超过 146 亿美元。
在那次行动中，当局“查获了超过 2.45 亿美元的现金、豪华车辆、加密货币和其他资产”。
去年 11 月，沃尔夫资本前首席执行官特拉维斯·福特因一项针对约 2800 名投资者的 940 万美元加密货币投资诈骗案被判处 60 个月监禁。司法部表示，福特承诺“每日 1-2% 的回报”，并将资金挪作私用。
国会采取执法行动之际，正值其着手解决加密货币欺诈问题之时。
上个月，参议员埃莉萨·斯洛特金（密歇根州民主党）和杰里·莫兰（堪萨斯州共和党） 提出了两党合作的《安全加密货币法案》 ，该法案将在 180 天内成立一个联邦工作组，旨在通过跨部门协调来减少加密货币诈骗。
曼哈顿地区检察官阿尔文·布拉格本月也敦促州议员将无证加密货币运营定为犯罪，并警告说，在监管盲区中，一个价值 510 亿美元的犯罪经济正在蓬勃发展。
TRM Labs 副总裁兼全球政策主管 Ari Redbord 告诉 Decrypt：“目前最重要的变化是速度。我们看到人工智能支持的欺诈行为增加了大约 500%，而且这种增长不仅仅是数量上的增加，而是犯罪活动现在能够以多快的速度进行。 ”
雷德博德警告说，犯罪集团“不再临时抱佛脚”，而是“开展高度优化的工业化运作，可以在数小时而不是数周内窃取和洗钱”。
这种速度推动了雷德博德所说的“洗钱产业化”，如今专业的洗钱网络已成为“诈骗网络、勒索软件集团、贩毒组织、朝鲜网络犯罪分子和规避制裁者的共享基础设施”。
“展望未来，人工智能驱动的欺诈行为将继续成为执法重点，从围绕人工智能交易叙事构建的骗局到旨在制造信任的合成和代币化投资计划，”他补充道。
