随着加密货币的广泛应用持续加速，拥有超过3000万用户和500家合作伙伴的全球加密支付领导者MoonPay已在美国、英国、欧盟、加拿大和其他地区迅速扩张，以满足全球日益增长的需求。此次扩张也为系统升级提供了契机，使其能够支持日益复杂的运营、不断增长的警报量、不断变化的监管预期以及更加复杂的链上活动。
“随着业务量的增长，我们需要一个集情报、预警和案件处理于一体的平台——一个足够灵活的平台，能够让我们的需求而非软件本身来决定工作流程，”MoonPay 金融犯罪合规与技术高级总监 Brian Higdon 回忆道。为了支持下一阶段的增长，MoonPay 与 Chainalysis 合作，并利用其与Unit21 的集成，构建了一个用于调查和案件管理的单一、精简的环境。该环境将紧密集成的工作流程与行业领先的区块链情报以及来自KYT的预警功能相结合。
Chainalysis 和 Unit21 的合作优势
此次合作的核心在于Chainalysis的区块链情报和KYT（了解你的交易）警报数据直接导入Unit21的案件管理平台。以往，调查人员需要在不同工具间切换才能管理警报、分析钱包和记录调查结果，而现在，他们可以在一个平台上完成整个合规和调查流程。区块链情报不再是外部参考点，而是嵌入到每个案件和可疑活动报告中的关键输入。
借助 Chainalysis 的智能技术和 KYT 数据直接流入 Unit21，MoonPay 的团队可以高效地接收警报、筛选钱包，并实时审查法币和加密货币活动，所有这些都不会减慢速度或损害调查的严谨性。
希格登将此次整合描述为“一项高度战略性的举措，其目标不仅仅是连接两个系统”，而是要使Chainalysis和Unit21能够作为一个统一的合规引擎运行。通过利用Chainalysis KYT端点的完整读写功能，团队可以通过API在外部处理警报。因此，调查人员可以从一个平台流畅地完成从警报到分析再到解决问题的整个流程，并且确信底层工作流程及其背后的智能技术是完全协调一致的，而不是拼凑而成的。
为什么大规模数据质量至关重要
尽管集成工作流程能够提升速度和效率，但希格登强调，底层情报的质量同样至关重要。可靠、全面的区块链数据能够确保决策的合理性和可执行性。“选择与Chainalysis合作，显然是因为他们是区块链情报领域的领导者，”他说道，“他们覆盖面广、可靠性高，使我们能够支持对MoonPay所有交易活动的监控。”
将合规转化为可扩展的战略增长引擎
通过将案件管理工作流程与可信赖的区块链智能相结合，MoonPay 建立了一套高效的合规和调查运营体系，旨在与业务增长同步扩展。“合规在 MoonPay 不是成本中心，而是增长引擎。借助 Unit21 和 Chainalysis，我们能够持续拓展全球业务，减少不必要的客户摩擦，并自信地履行监管义务。这一基础使我们能够更快地创新，并以负责任的方式发展壮大。”Higdon 补充道。
最终，MoonPay 与 Chainalysis 和 Unit 21 的合作实现了合规工作流程的进一步集中化。客户背景信息、警报、链上风险分析、审批和报告都被整合到一个系统中，使网络威胁部门的调查人员能够更有效地确定案件优先级，并在Chainalysis Reactor中进行更深入的追踪。
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MoonPay 通过与 Chainalysis 和 Unit21 合作扩大合规运营规模，该文章最初发布于Chainalysis 网站。
