预计到 2025 年，加密交易额将达到 158 兆镁，与此同时，人工智慧诈骗案件上涨。

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TRM Labs 估计，到 2025 年，非法加密货币流动将达到 1580 亿镁，主要集中在大规模规避制裁和洗钱网络中，这些网络通常与国家有关，而稳定币约占最近发现的非法交易的 84%。

同一数据显示，人工智能驱动的加密欺诈案件同比上涨约500%，反映出犯罪分子利用深度伪造、身份仿盘和自动化技术扩展的趋势。随着地址标记和调查范围的不断改进，这些数字可能会发生变化。

主要内容

2025年1580亿镁的非法加密货币流动资金都包含哪些内容？

1580 亿镁的数字反映了与欺诈、勒索软件、违反制裁和洗钱基础设施相关的地址的调整后资金流入，随着调查数据的扩展，该数字可能会发生变化。

据TRM Labs称，此类活动集中在大规模规避制裁和洗钱网络中，通常与国家有关联。这些“集群”可能包含多个钱包地址、中介服务和多链资金转移路径，以掩盖资金来源、目的地和控制实体。

该数据集被描述为已标记地址的“调整后资金流入”，因此随着地址标记的改进和调查范围的上涨，总价值会随时间更新。这意味着，随着新证据的出现或更准确的地址集群的关联，部分资金流可能会被重新分类。

据信，稳定币约占近期发现的非法交易的 84%，这表明犯罪分子越来越倾向于使用与货币Neo的资产进行资金转移和洗钱。

稳定币在非法资金流动中的主导地位通常与其高流动性、低波动性和在钱包、桥接器和交易平台之间快速转移的能力密切相关。对于洗钱网络而言，稳定币有助于下降“分层”阶段的价格风险，并通过资金的Chia、整合和转发来上涨资金流向的可预测性。

对于合规计划而言，这将监管的重点转移到“稳定币轨道”上，包括制裁筛查、监控合约交互以及追踪资金流入/流出显示出高风险迹象的基础设施。

人工智能利用深度伪造、语音克隆、合成身份、语言模型生成的内容和自动化等技术，帮助扩展，从而下降成本并上涨每次活动的转化率。

据Chainalysis称，有组织犯罪集团已将冒充和投资诈骗“产业化”，利用深度伪造、语音克隆、合成身份、LLM生成的内容和自动化系统来上涨诈骗范围并下降每个受害者的成本。这些工具提取了社会工程攻击周期，上涨了说服率，并有助于超越薄弱的管控措施。

调查人员注意到，社交媒体平台和即时通讯应用上的“逼真”仿盘日益增多，受害者获取速度也更快。据《福布斯》报道，专家分析表明，与传统诈骗相比，人工智能相关的冒名顶替诈骗案件上涨，且每次诈骗的收益更高，这表明人工智能只是放大效应，而非根本原因。

“与加密货币相关的欺诈活动在规模和复杂程度上持续上涨，有组织犯罪集团越来越多地采用冒名顶替策略、在线基础设施和人工智能工具，以快速、大规模的方式锁定受害者。”
——威尔·莱恩，伦敦警察厅经济与网络犯罪部门负责人

平台风险受到规避制裁、稳定币洗钱和人工智能驱动的社会工程攻击，而用户则面临更具说服力的身份冒用，并被促使确认虚假付款。

各平台正在上涨KYC/AML深度评估、扩大稳定币交易流程的惩罚性筛查范围、设备和行为分析，以及实施深度伪造验证机制。这些措施旨在阻止风险注册、检测关联账户并下降快速提现的可能性。

消费者可能会遇到虚假内容、“证据”和看似更可信的个人资料，这上涨了授权支付用于欺诈目的的风险。多步骤验证流程、欺骗警报和对联系渠道的独立检查有助于下降风险，但并不能完全消除风险。

以下链接与原文完全一致：原文中的描述称这是一个“可靠的”交易所。

关于市场背景，截至撰写本文时，根据雅虎财经的数据，Coinbase Global, Inc. (COIN) 的交易价格约为 175.87镁；此信息仅供参考，并不暗示与 1580 亿镁的非法资金流动数字有任何关联。

2026 年的深度上涨 /AML 控制，增加设备/行为信号和反深度伪造验证，并上涨跨境协调，以便更快地追踪和冻结资产。

控制重点通常包括更深入的 KYC/AML，对稳定币流动进行更严格的惩罚性筛查，对设备和行为进行风险分析以关联账户、钱包和会话，进行活体和语音检查以防范深度伪造，在批准高风险支付时上涨“摩擦”，制定删除仿盘域名/账户的流程，以及将区块链追踪与事件治理系统集成以快速升级。

当局正在制定预警指标标准并促使信息Chia，以打击规避制裁、勒索软件洗钱和高收益诈骗网络。随着工具和合作的日趋成熟，多区域指挥机制和快速证据保全令预计将会扩展，但数据Chia和及时冻结资产的途径方面仍然存在差距。

人工智能利用深度伪造、语音克隆、合成身份、LLM 生成的内容以及用于外联、注册和提取的自动化机器人，帮助扩展冒充范围，从而下降成本并上涨每次诈骗的转化率。

数据显示，犯罪活动主要集中在大规模规避制裁和洗钱网络中，这些网络往往与国家有关联；小规模欺诈仍然存在，但仅占总额 1580 亿镁的较小权重。