根据金融行动特别工作组（FATF）的一份报告，点对点稳定币转账已成为洗钱、恐怖主义融资和逃避制裁的“关键漏洞”。FATF是由七国集团（G7）设立的政府间机构，旨在制定全球反洗钱标准。
金融行动特别工作组周二发布的一份报告称，稳定币越来越多地被用于非法金融活动中，因为交易直接发生在非托管钱包之间，用户控制着自己的私钥，这增加了金融犯罪的风险，因为这些交易发生在受监管的中介机构之外。
全球反洗钱监管机构表示，“鼓励稳定币发行方采取技术措施，以便在出现（有意进行的）与非允许名单或禁止名单钱包之间的交易时，能够随时阻止、冻结和提取稳定币”，并指出此类功能可以帮助当局打击与被标记的区块链地址相关的非法活动。
鉴于监管机构对稳定币的增长及其在数字资产生态系统中日益广泛的应用日益关注，这一警告应运而生。
金融行动特别工作组引用了 Chainalysis 最近的一份报告，该报告概述了稳定币如何成为非法加密货币活动中的主要资产，约占 2025 年记录的 1540 亿美元非法加密货币交易的 84%。
该机构表示，到 2025 年年中，全球将有超过 250 种稳定币流通， CoinGecko 的数据显示，该行业目前的市值约为 3140 亿美元。
该报告还强调，稳定币的核心特性，包括价格稳定性、流动性和跨境转账能力，使其对犯罪网络具有吸引力。
金融行动特别工作组（FATF）在其报告中指出，威胁行为者经常在复杂的洗钱链中使用稳定币来掩盖资金来源，他们通常会在多个钱包或区块链上进行交易，然后再通过交易所或场外经纪商将其兑换成法定货币。
该机构指出：“与比特币 (BTC) 或以太坊 (ETH) 等波动性较大的资产相比， USDT (Tether) 和USDC (Circle) 等稳定币为资金转移提供了一种相对稳定的媒介。”
报告称，与朝鲜国家有关联的网络犯罪团伙越来越多地使用稳定币来洗钱网络犯罪所得，并将窃取的加密货币兑换成现金，然后通过场外经纪商或点对点平台套现。
据该监督机构称，与此同时，包括与伊斯兰革命卫队有关联的伊朗人士在内的各方利用稳定币和其他虚拟资产为扩散活动提供资金，获取无人机部件和高科技设备，并将资金转移给该地区受制裁的组织。
新的研究结果建立在金融行动特别工作组（FATF）此前关于稳定币在非法金融领域作用日益扩大的警告之上。
去年 6 月的一份报告中，监管机构表示，稳定币已经占链上非法活动的大部分，预计到 2024 年，与欺诈和诈骗有关的加密货币价值将达到约 510 亿美元。
它还强调了执行“旅行规则”的重要性，该规则要求金融机构和加密货币服务提供商共享有关数字资产转移的发送方和接收方的信息。
最新报告呼吁加强对稳定币发行者的监管，更广泛地采用区块链分析工具，以及在智能合约中内置允许列表和禁止列表等可编程合规功能，以防止随着稳定币在全球范围内的普及而被滥用。
允许列表仅允许预先批准的钱包地址进行稳定币交易，而拒绝列表则阻止特定钱包地址或实体持有、接收或转移代币。
