美国财政部敦促国会考虑制定一项针对数位资产的“冻结法”，允许加密平台暂时冻结与涉嫌非法活动相关的资金。
该建议出现在财政部向国会提交的一份关于打击涉及数位资产的非法金融技术的报告里，该报告是根据《指导和建立美国稳定币国家创新法案》（简称 GENIUS 法案）制定的。
报告指出，“数位资产的合法用户可以利用混币器在透过公共区块链进行交易时实现财务隐私”，并补充说，一项关于持有法的措施将创建一个法律安全港，允许金融机构在调查期间“暂时自愿地持有涉嫌非法活动的数位资产”。
该机构可以允许金融机构在资金透过其他加密货币服务转移或转换之前暂停可疑的转帐。
TRM Labs 全球政策和政府事务主管 Ari Redbord 告诉Decrypt： “交易所经常利用区块链情报来检测可疑资金，但并不总是有明确的法律框架允许他们持有这些资产足够长的时间，以便调查人员采取行动。 ”
雷德博德补充说，此举可能有助于「为平台暂停这些资金创造一个明确的窗口，以便执法部门进行法律程序」。
Redbord解释说，如果这项措施被采纳，它将“加强交易所处理可疑交易的方式”，并补充说，在实践中，它将使执法部门“有时间跟上区块链交易的速度”，并“加强公私合作关系”。
这项建议出台之际，国会正在辩论有关加密货币市场结构的更广泛的立法，而唐纳德·特朗普总统则敦促立法者加快制定加密货币规则，因为银行和数位资产公司之间正发生冲突。
AR Media Consulting 的公共事务律师兼首席执行官 Andrew Rossow 告诉Decrypt ，AR交易所可以报告可疑活动，但扣留资金在法律上更难。
他说：“银行已经有能力延迟可疑交易，但这种权力非常有限，而且在法律上也很尴尬。”
机构可以提交可疑活动报告，但是没有“明确的法定安全港”，允许银行在调查进行期间，无需法院命令、制裁授权或承担法律责任即可扣留资金。
「对于加密货币交易所来说，这个问题更加棘手，因为没有『待定状态』或『冻结』这种『干净利落』的做法，」他补充道，并指出，虽然《 银行保密法》保护那些出于善意提交可疑活动报告的机构，但它并没有明确授权这些机构冻结与这些报告相关的资金。
交易所如果侦测到可疑的加密货币流动，就需要在允许资金转移或冻结资金之间做出选择，而冻结资金则可能面临法律风险。
Rossow解释说，如果冻结法获得通过，加密货币平台将拥有明确的权力，在当局审查案件期间暂停资产。
但罗索指出，财政部的报告“留下了许多尚未解决的漏洞”，他指出，区块链分析的可靠性以及与当前可疑活动报告规则相关的“举报”限制都存在问题。
他警告说，该提案可能会造成一种悖论，即透明度规则要求披露冻结情况，而可疑活动报告 (SAR) 规则禁止解释相关的调查。
「如果你冻结了某人的资产，然后必须对此保持透明，但却不能告知他们你已提交了可疑活动报告（SAR），这就造成了一个结构性悖论。客户会知道他们的资产被冻结了，但他们不知道原因。这就造成了一个法律灰色地带，需要有人利用。」
TRM Labs 的 Redbord 表示，尽管如此，该建议仍有助于创建一个「打击加密货币诈欺和洗钱的实用且重要的工具」。
他说：“犯罪分子行动迅速，而数位资产的转移速度更快。一项针对性强的冻结授权有助于弥合这一差距。”
