澳洲金融情报部门昨天（周二）发布了三份与其 2024 年国家风险评估相关的配套文件，指出人工智慧和虚拟资产是重塑洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的新加速器。
该公告发布于改革后的《反洗钱和反恐怖主义融资法》第二阶段义务生效前七周，预计将有 8 万至 9 万个新实体被纳入澳洲交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 的监管范围。
完整的分析报告，包括图表和方法论，可在 FM Intelligence 入口网站上查看。
第二批将律师、会计师和房地产行业纳入澳洲交易报告和分析中心（AUSTRAC）的监管范围。
这项改革将房地产专业人士、律师、会计师、产权转让律师、贵金属交易商以及其他虚拟资产服务提供者纳入该体系。
Norton Rose Fulbright 估计，这项变更将使受监管的报告实体数量在目前约 17,000 个的基础上增加 80,000 至 90,000 个，大约扩大了五倍。
此次扩张建立在多年来对现有许可证类别施加的合规压力之上，其中包括澳洲交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 先前对 50 多家汇款和加密货币交易所提供者因报告违规行为而采取的行动。
现有报告实体自 3 月 31 日起已受改革后的反洗钱/反恐怖主义融资法约束，而第二阶段的义务从 7 月 1 日开始。
人工智慧在所有三次更新中都加入了反洗钱工具包
AUSTRAC 首次将人工智慧视为一种跨领域的加速器，而不是单一的管道。
最新的反洗钱报告列出了目前由人工智慧驱动的洗钱方法，包括身分造假、伪造文件、洗钱以及旨在模仿合法客户行为的交易结构设计。
扩散融资更新报告列举了受制裁国家行为体的四个使用案例：自动化空壳公司网路、产生虚构实体、伪造贸易文件和优化规避制裁。
这一模式与 Sumsub 的身份诈欺报告相符，该报告记录了结合深度伪造和人工智慧生成身份的多层诈欺案件同比增长 180%。
Bybit 20亿美元窃盗案凸显加密货币透明度不足的问题
澳洲交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 披露，与北韩有关联的人员在 2025 年从Bybit窃取了超过 20 亿美元的加密货币，称这是全球已知最大的与国家有关的加密货币收入来源案例。
该机构表示，虚拟资产服务提供者的义务集中在法币的存取款管道上，导致加密原生和去中心化活动缺乏透明度，国际清算银行也对美元稳定币提出了同样的担忧。
监管机构在国内也针对类似问题采取了行动。澳洲交易报告和分析中心（AUSTRAC）于2025年8月命令币安澳大利亚公司委任外部审计师，并在今年稍早指示对Airwallex和MHITS进行审计，也因Revolut澳洲公司延迟报告而对其处以187,800澳元的罚款。
FM Intelligence 分析中提供了 AUSTRAC 所有三项更新的完整图表、风险评级修订和方法。
