欧洲银行业管理局在周三发布的指南草案中建议，欧盟监管机构在判断洗钱风险时应考虑是否使用加密式分布式账本技术 (DLT) 作为特定因素。
该指南表明，即使在担心区块链行业正在失去传统金融渠道的情况下，银行和支付提供商在考虑客户关系时也将面临加强对加密公司审查的压力。
根据现有指南，国家当局需要收集有关各个经济部门的信息，以便为他们评估洗钱威胁提供信息。这包括他们拥有的客户类型以及他们与国内外金融犯罪的联系。
草案建议，对于该清单，应该增加对“该行业普遍存在的（基础设施）技术的评估，特别是在这对该行业的商业模式和运营至关重要的情况下（例如分布式账本技术）”，指的是支撑区块链以及大多数加密货币的系统。
资金转移条例是一项新的欧盟规则，可确保识别加密货币交易的参与者，该规则将于4 月进行投票- 欧盟的银行业监管机构已经在紧张地制定如何实施这些法律。
该指南称，在审查加密货币公司的高级员工时，监管者应遵循适用于银行的现有“适当”程序，甚至在欧盟加密资产市场法规 MiCA 中包含的具有里程碑意义的新许可规则生效之前。
尽管欧盟委员会长期以来一直表示，构成相同风险的类似活动应该制定相同的规则，但此举是在对加密行业大规模去银行化的担忧中发生的。在美国，监管机构否认了Signature Bank的关闭是由于整顿对加密友好的贷方造成的说法。
该指南开放征求意见，截止日期为 6 月 29 日。
阅读更多： 欧盟立法者投票赞成匿名加密钱包的支付限制
