「JPEX 事件」自 9 月 13 日香港证监会的声明后，不管是在币圈还是社会上，已引起极大关注，并闹得沸沸扬扬，这起「疑似吸金骗局（诈欺）」已获香港警方高度重视。香港证监会在声明中明确指出，JPEX 利用网红、场外交易商向香港公众大肆推广，但事实为一家未获发牌，且并未曾向当局申领牌照的虚拟资产交易平台。那么，这些网红、场外交易商是如何参与在这起「疑似吸金骗局（诈欺）」当中呢？区块客采访了一名 JPEX 香港用户 Christina（化名），希望透过她的分享和亲身经历，为广大读者提供一个参考。区块客呼吁，在进行任何投资前，请做好尽职调查并审慎评估风险。
林作被捕带出了什么讯息？「JPEX 合伙人」计划是什么？
上周六（16 日）早上香港警务处处长萧泽颐会见传媒时表示，商业罪案调查科正在调查，并呼吁市民利用热线报案和查询，至今（18）日早上，援引香港媒体消息，商业罪案调查科已拘捕了曾宣称为 JPEX 合伙人的前大律师林作，并动员搜查他位于中环皇后大道中的「林作 OTC」公司。
图片来源：Telegram 群组
林作早前出席一个疑似由 JPEX 背后支持的公开活动。
林作曾于线下活动中向大众推广使用 JPEX 交易平台及其平台币 JPC。（图片来源：Telegram 群组）
林作早前在其专栏里，特别为 JPEX 撰文「平反」，被读者质疑是为其推广的 JPEX 平台「洗白」。
林作于上月在其 IG 高调分享他从事加密货币相关工作，或是参与到加密货币投资后，该月就赚取高达 74 万 5 千港元收入，他更直言比他以前从事保险业的工作好很多倍。这一分享在币圈产生极大回响和争议。有投资者因此相信林作推广的投资产品和平台，有投资者则质疑为什么林作有这一笔疑似回佣。（图片来源：Telegram 群组）
在这一行动中，我们可见香港警方除调查 JPEX 公司及其营运团队外，涉及在过去曾大肆为 JPEX 站台宣传，并表明自己是「JPEX 合伙（伙）人」的「投资 KOL」、「带单老师」和「开班授课讲师」等，均可能遭警方拘捕。从 JPEX 于 2022 年 6 月 29 日发出的官方公告中所见，「JPEX 合伙人」能从 JPEX 平台方获得一些权益，当中最值得关注的是「每月奖励」、「理财/现货/合约返佣」，从这些详列清楚的数字可见，当上「JPEX 合伙人」是可以让这些投资 KOL、老师「无本生利」，甚至为他们赚来「第一桶金」。据网上讨论提到，这些合伙人更拥有专属的出金渠道，意即可享不同于一般用户的出金方式，疑似获得出金保障。
图片来源：JPEX 官网
过去曾有自称最具影响力的币圈媒体高调为 JPEX 平台宣传，发文最少超过 20 篇，当中就有一篇是明确提到当上 JPEX 合伙人可享的多重优惠，该文章最早见于 2023 年 4 月 21 日，但不知为何该宣传文章如今（本文撰写时）突遭下架，区块客试图透过 web.archive 为读者重现文章主要内容，当中就有提到 JPEX 合伙人可享「极速提现」的专属绿色通道极速充提币。那么在 9 月 13 日突然停止或限制用户出金，却于 14 日凌晨被用户从链上数据发现，JPEX 在限制出金期间转出多笔大额交易至新开的地址，甚至出现一笔超过 100 万美元的交易，这是否与这些「极速提现」的专属绿色通道合伙人有关呢？还是平台方特别为「特殊」客户进行的「特殊出金」？
该媒体 4 月刊登一篇介绍 JPEX 合伙人计划的文章
内容详细介绍 JPEX 合伙人计划的详情
在 JPEX 交易所被揭发有问题后，该媒体已经将文章下架
区块客独家专访 JPEX 香港用户，亲揭如何被「洗脑」，对人生「老师」感到非常失望
尽管 JPEX 官方过去一直宣称是一家国际级加密货币交易平台，但据非官方统计，该平台用户主要为香港人，也正是为什么在过去数年间，JPEX 不惜大洒金钱在香港的电视频道、大厦外墙、的士车身、港铁月台等市民日常最常接触到的地方大肆宣传，更请来多位演艺界名人及 KOL 站台，在铺天盖地的宣传攻势下，不少投资者更在一开始时，已误信该平台已获合法经营牌照。据用户分享称，因为 JPEX 官方及旗下合伙人曾多次在用户群组、旗下社群媒体平台分享有关申领牌照的资讯，用户被成功「洗脑」了。
JPEX 合伙人之一的陈怡，数月前已在其个人 YouTube 频道中撰文表示「JPEX 一定拎到（牌照）」，意即 JPEX 交易平台是百分之百可获得香港监管机构发牌照，更甚是提到「JPEX 已经申请紧牌照」，这正遭香港证监会打脸，该监管机构于 13 日的声明中特别强调「JPEX 旗下实体一概未获发牌，且并无向当局申领牌照，因此已要求相关人士停止推广任何与 JPEX 有关的产品和服务」。
陈怡除了公开宣扬 JPEX 是可获发牌的交易平台外，更直言「JPEX 喺（在）香港地区市占占比最少 7 成，如果 JPEX 都（也）拎唔到（拿不到）牌照，基本上其他交易所都唔洗拎到（基本上其他交易所都不可能拿到）」。鉴于 JPEX 这起疑似诈欺案件对香港用户已造成相当大的伤害，区块客特别找来一位 JPEX 香港用户进行独家采访，受访者 Christina（化名）同时是陈怡的忠实粉丝，据她透露，她早在念高中时就开始看陈怡的频道，到现在大学毕业了，追随了陈怡这么多年，她形容陈怡仿佛是她的「老师」，「但没想到她会骗人。」
图片来源：陈怡的 YouTube 频道
Christina 表示，她当初是经由知名 YouTuber 陈怡才认识到 JPEX 这个交易平台，她使用了 JPEX 已 2 年，投入了 30 万港币本金，目前 Christina 还有资产在 JPEX 平台上提不出来。当被问到，在使用 JPEX 这段时间里，是透过什么方式管道或关系人来了解 JPEX 平台的运作时，Christina 表示，都是靠加入一些 Telegram 群，当中诸如陈怡的投资群。Christina 承认，是受一些人物所影响，因此对 JPEX 平台以及其促销的投资产品产生兴趣，她点名提到「陈怡，另外也有其他 KOL 如东记、林作、陈定帮，我看到连陈定帮都推荐，因他信命理风水的，因此大大增强了我的信心」。
那么这些 KOL（实际上很可能是 JPEX 合伙人身份）是如何说服投资者，特别是散户，相信 JPEX 以及该平台上的投资产品？Christina 直指，「这些 KOL 指自己有内幕消息，就是很明确说一个数字，比如下个月会升至 0.034，令人信服」，然后 JPC 的确涨了！那么陈怡也是 JPEX 一伙的？ 还是说陈怡也是受 JPEX 所骗呢？「我认为是一伙的，不然为何有那么准的内幕消息？」Christina 更提到，「由一早 BRK 她（陈怡）已推广了，因此我合理怀疑她未必是幕后金主，但也是一伙。」
陈怡于其 OTC 群组里提供 JPEX 平台币 JPC 的讯号，并称「太多嘅消息唔方便讲，自己意会一下」，这疑似暗示她有内幕消息，知道 JPC 很快可达到 0.08 美元价位。（图片来源：由群组组员提供）
「这些 KOL 还会在有人对 JPEX 提出指控时，例如有人查到平台在香港没有公司，有 KOL 会说公司在澳洲，然后会不停以容易致富的方式，甚至说是政府想我们做奴隶，利用财务自由等字眼，令我们想买他们推销的投资产品，而他们的内幕消息又准，我们就真的信了，就入金。」Christina 分享道，她曾成功出过金，当时不会对 JPEX 平台产生怀疑，「而且这些 OTC 均有实体店面」，所以后来也再入金参与投资。Christina 补充指，自证监会发出声明后，很多合伙人、KOL 等在当天就删文，把过去如何吹捧 JPEX 和 JPC 币的记录删除。区块客依照读者提供的 KOL 名单，试图去查找这些 KOL 的 YouTube 片段、直播内容等，的确很多已被删除。
对于追随了这么多年的「老师」，但在一夕之间完全摧毁了她在 Christina 心中的形象，Christina 表示，「我看了她 6 年了，由她只有 12k folllower 就开始了，我觉得一开始是很好的，但好像慢慢变质了，现在觉得她有点疯，疯掉了。」为什么之前对陈怡有这么坚定的信心，甚至把钱都投资到陈怡推荐的 JPEX 去？「她建立的形象都是做女性要经济独立，大仁大德，她经常去帮助有需要的人，且真的有送钱给大家」，这让 Christina 过去对这位「老师」非常欣赏敬重，然而，JPEX 这次事件，让 Christina 以及她男朋友上了一课「震撼教育」，Christina 以过来人身份，特别提醒其他用户和投资者，「我觉得最有效方法是当身边人都是骗子，记住！没有一个人是真心想你好的，所有 KOL 都有变质的一天。所以最好一定要用反向思维去思考，就是先假定对方是坏的，再慢慢验证这假设是否成立。」Christina 也半开玩笑地提到，「但我还是觉得最有效方法就是撞一次板啦，撞过一次，人都清醒了。」
在本文撰写时，陈怡遭香港警方以「涉及宣传 JPEX 平台」、「涉嫌串谋诈骗」为由进行拘捕。
JPEX 大洒金钱宣传找代言人、办活动、租大楼，这些钱从哪里来？
另据区块客的一名读者提供的照片资料指，JPEX 另一名合伙人香港 Coiner OTC 老板伍凯怡（Priscilla）在 3 月 11 日 的一场讲座活户上，就非常清楚明确向市民大众表示，JPEX 平台币 JPC 在接下来的 4 月目标价可达到 0.02 美元，当时不少投资者深信不疑，主要是因为这些合伙人均曾表示自己有内幕消息，甚至以「非常坚定」的态度向他们的追随者、群组组员表示是「ALL IN JPC 一定掂」。
香港 Coiner OTC 老板伍凯怡（Priscilla）除了一直在香港替 JPEX 平台作宣传外，今年更踏足台湾。事实上，区块客于 7 月 6 日率先揭露了 JPEX 疑似挪用客户资产，这起事件的源由是因 JPEX 在台湾主办了《The Cage 拳上 2023 终于之战》活动，并宣称「《拳上 终于之战》拳击史上首份智能合约」，「是次拳赛会使用区块链技术中的智能合约为拳手发放拳酬，是为全球首张拳击运动相关的智能合约。据资料查找所得，这份智能合约涉及的加密货币价值为 39 万 USDT，而社群正是针对这 39 万 USDT 作出深入研究讨论，却骇然发现「根据 JPEX 的公告，我们知道钟培生接收拳酬的地址是 0x24D8Bdc58D3BA69Fd4598CC0Dc8763bf9bB5F543，然后利用公开免费的链上工具，查看资金的来源，可以很清楚地看到，这 39 万的 USDT 是直接来自用户的存款，即是 JPEX 挪用了客户的资产！」
JPEX 合伙人蔡晓东（东记）和伍凯怡 Priscillia 早前代表 JPEX 出席拳上活动。
在区块客揭露 JPEX 疑似挪用客户资产一文发出后不久，已快速在香港及台湾币圈产生了极大回响，加密社群对于 JPEX 是否涉及挪用客户资产，到 JPEX 平台是否有提供足够的储备证明（Proof of Reserve）展开了激烈讨论，甚至挖出 JPEX 至今仍没有提供充份有效的储备证明，用户无从得知该平台是否有准备足够的资金让用户提款。
以上提到的疑点正好被 JPEX 于 17 日的最新公告所引证，JPEX 在公告中强调，「遭受不公平对待」、连串负面消息，导致平台所合作的第三方造市商暂时锁定资金，限制平台的资金流动性，以致经营困难的情况。但平台的经营资金跟用户资产有什么关系？用户把钱存到交易平台进行加密货币买卖，这是用户的投资行为，那平台方自行利用第三方造市商来刺激流动性，这为什么会引致用户无法出金？为什么 JPEX 平台的资金流动性会受第三方造市商「锁定」？这是不是 JPEX 官方正式承认没有做好客户资产与平台营运资金的隔离，并且挪用了客户资产？平台的风险管理是如何的呢？JPEX 平台的储备证明（Proof of Reserve）可以从哪里看到？以上种种疑问，正是 JPEX 的用户反复提出的担忧。「在媒体大众已经质疑 JPEX 挪用客户资产时，这些 KOL 就会说是别人买了水军，」Chirstina 表示，这些 KOL 只推广单一平台，即 JPEX 及其旗下的投资产品，包括 JPC 币，「若在群里提出疑问的人会被群主踢出群，我就是因为太踊跃在别的群发言提出疑问，被他们发现了，我已经被踢了，只有迎合他们的人才可以留下来。」
香港 Coiner OTC 老板伍凯怡（Priscilla）除了一直在香港替 JPEX 平台作宣传外，今年更踏足台湾，代表 JPEX 出席由 JPEX 主办的《拳上》活动。
伍凯怡（Priscilla）曾透过其 IG 表示，媒体揭露 JPEX 疑似挪用客户资产一事是「抹黑事件」、「十分无稽」，且因为「明显 JPEX 进驻台湾气势十分强劲，所以触动到其他交易所地位，遭受抹黑」，此番言论除暗指媒体没有尽责调查外，更提到涉及台湾交易所利用媒体对 JPEX 进行抹黑，在这一点上，区块客特别澄清，本平台从没受任何交易所的影响或指示而对 JPEX 平台进行相关报导，区块客秉承作为媒体应有的责任，经链上数据追踪调查后，才揭露有关可疑之处，以尽媒体责任，并提醒读者注意相关风险。
除了试图转移焦点来为 JPEX 平台「洗白」开脱外，这些 KOL 更多是利用「发出利好资讯消息」来「洗脑」用户，使其深信 JPEX 平台及其平台币 JPC 是相当可靠稳健。过去，伍凯怡（Priscilla）曾透过其 IG 表示，「JPC 会上多 15 间交易所，据说最后最迟 2024 年会系币安」，以向其追随者明示 JPC 将大有升值潜力。区块客曾就此向币安查询，从可靠讯息来源表示，JPC 会在 2024 年上架币安这一说法并无依据。
Chirstina 表示，这些 kol 的群组里，很多人是明知道 JPEX 的可疑但仍愿意冒高风险，大概有 3 成人是这样的心态，「老实说，我真的是因为贪心，因为我早早知道是骗局了，但因为我认为没有那么快爆破，所以我没有出金，我希望区块客能帮忙警剔其他读者」，「其实 JPEX 整个就是 ponzi scheme，一开始声称是日本交易所，之后又改口，然后铺天盖地的广告，我想最令我怀疑的点是平台币 JPC，同时有超多 KOL 唱好。」Christina 还提到，以她所知，有 JPEX 用户涉及的损失达到过百过千万港币。
JPEX 被香港证监会点名后，各路代言人、KOL、合伙人火速切割
自香港证监会发声明当天，那些曾跟 JPEX 挂上关系、曾大力为 JPEX 宣传的代言人、KOL 和合伙人均火速进行切割，除透过其个人或公司的社交媒体表示「非合伙人」身份外，甚至有些 KOL 表示自己也是受影响的投资者，且没有收取任何利益。更多的合伙人、KOL、OTC 等多方火速切割，可看区块客另一则报导。
林作在 JPEX 事件被揭露后，接受香港媒体采访时称，他自己与 JPEX 平台绝无合作关系。（图片来源：Telegram 群组）
曾代表 JPEX 出席于台湾举行的《拳上》活动的 JPEX 合伙人蔡晓东（东记），在 JPEX 出事后，火速发文切割。（图片来源：东记 IG）
忠实读者向区块客提供资料称，JPEX 在台湾的代言人陈零九，「透过经纪人发出声明指出与 JPEX 在 7 月底终止合作，8/20 却带著自己的 Yolocat 成员参观亚洲区块链大楼，」读者表示，陈零九方面明显前言不对后语被抓包打脸。
图片来源：读者提供
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由于很多知名人士、KOL 在过去的两年间，或更长时间，先后为 JPEX 大肆宣传，除了在线下活动中现身或站台，更多是利用到本人的社交媒体来帮忙发宣传消息，而显然，这些「足迹」即便在近期被人为删除，也无法阻挡广大投资者的力量，很多内容已经被截图，甚至是拍片记录下来。
香港警方设专线处理受影响投资者报案，疑似水军却发文「劝退」
JPEX 事件发展多日，香港警方已公开向市民大众表示，已接获市民报案，由商业罪案调查科著手跟进事件，并作出呼吁，所有关于 JPEX 的投诉均可透过电子报案方式向警方举报，商业罪案调查科将会一并处理，也可透过警方设立的热线（852-28605012）报案和查询。
区块客于 17 日收到读者提供内容指出，在一个群组里有组员分享提到「报警揾（找）商业罪案调查科开 File 查，一个唔好彩冻结埋 D 户口，查番 3～5～7 年个户口都唔知解冻未」，这一说法被部分投资者怀疑存在「劝退」成份，疑似想用「你的户口很可能因为报案而被冻结」来说服 JPEX 用户不要去报案。
鉴于 JPEX 交易平台不单拥有香港用户，也在近年大举进入台湾市场，区块客曾与台湾调查局询问有关投资者如何保障财产安全一事，据调查官的回复建议，若投资者怀疑自己误堕投资骗局或其财产被不法份子挪用等，应尽快向执法部门报案。
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JPEX 懒人包《持续更新》｜暂停出金、转移资产？「JPEX 神隐事件」始末一次看
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