洗钱通常与有组织犯罪分子组织的非法武器贩运、恐怖主义融资、人口贩运、贪污、内线交易、赌博或跨境卖淫团伙有关。因此，反洗钱是包括越南在内的世界各国的首要任务。
越南区块链协会副主席Nguyen Doan Hung先生在《预防和反洗钱条例以及预防和反洗钱在加密货币交易中的Vai》会议上发表讲话，对反洗钱工作进行了评价。包括越南在内的世界各国的优先事项。
洪先生表示，区块链技术行业开启了一个新的技术时代，凭借安全、隐私等重要特性，对经济诸多领域产生了深远影响。
事实上，区块链技术已经应用于很多领域，从银行金融，到电子商务、医疗保健、体育娱乐、保险、物流等众多服务行业。
Grand View Research的报告显示，尽管全球区块链技术市场还很年轻，但到2030年，其价值将超过1.4万亿美元，2022年至2030年期间的复合增长（CAGR）将接近86%。
洪先生评估说，这种大幅增长不仅带来了特殊的经济和社会效益，也给管理，特别是小企业的跨境洗钱活动带来了隐形的问题和挑战。
洗钱是一种犯罪行为，定义为将通过犯罪获得的资产合法化。根据国际清算银行（BIS）的报告，全球每年洗钱活动的总价值可相当于世界GDP的2-5%，相当于2000-5万亿美元，这是一个估计相当谦虚。
“特别是，洗钱往往与犯罪分子实施的非法军火交易、恐怖主义融资、人口贩运、贪污、内线交易、赌博或跨境卖淫团伙有关。大型组织实施的活动。因此，预防反洗钱是包括越南在内的世界各国从小就开始的优先事项。”Nguyen Doan Hung 先生肯定道。
美国自 1970 年以来是第一个颁布反洗钱法规（称为银行保密法 (BSA)）的国家，以识别和防止洗钱活动。
此后，世界上大多数国家都颁布了反洗钱的相关法规，并不断补充和更新这些监管制度，以跟上实际情况的变化。
然而，当区块链技术诞生时，伴随着利用高科技以精密、复杂和快节奏方式冲高金融犯罪和洗钱的风险，大多数国家都没有法律走廊来跟上这种变化。
截至目前，只有少数国家和地区及时出台了法律法规，以防范利用高科技和区块链技术的金融犯罪，例如欧盟（EU）及其道德规范《加密资产市场法案》（MiCA）。不过，MiCA要到2024年才会官方生效。
美国、韩国、中国香港和阿拉伯联合酋长国等其他充满活力的经济体也颁布了许多法规，以冲高透明度、确保法律合规性和安全性。在履行 AML/CFT（反洗钱）的同时，确保用户安全。 /反恐融资）义务。
在越南，Nguyen Doan Hung先生指出，由于加密货币和数字资产缺乏具体的法律框架，缺乏流程和高素质人员，尽管2022年预防和反洗钱法自2023年3月1日起生效，但信贷机构和国家机构在处理此类新型资产相关行为时仍感到困惑。
面对这种情况，从2023年初开始，越南区块链协会宣布了一项名为ChainTracer的反欺诈项目，这是四个重点计划之一，与社会企业公司Anti-Fraud合作，由Ngo Minh Hieu先生创立（嗨电脑）。
ChainTracer的使命是基于区块链技术，提供追踪链上链下区块链数据、检测数字资产欺诈迹象的解决方案，成为传统资产用户向资产所有权数字化转型的桥梁。
ChainTracer的目的是促进越南和国际项目的透明度和开放性，为预防与区块链活动相关的高科技犯罪做出贡献。同时，这也是社群检查区块链项目透明度的地方，可以主动监控并有助于避免提供信息时的利益冲突。
“然而，仅越南区块链协会的行动不足以有效实施反洗钱活动，还需要改变银行和金融机构领导人本身的看法和愿景、政府和国家管理机构的决心，”越南区块链协会副主席说道。
Nguyen Doan Hung先生表示，越南区块链协会希望与个人和组织Chia对数字资产交易中洗钱风险的全面看法、当前的反洗钱方法以及与机构和部门携手反洗钱。
9月20日上午，在落实《反洗钱法》框架内， 《预防和反洗钱条例以及预防和反洗钱在加密货币交易中的Vai》会议在河内举行。洗钱，2023 年 4 月 28 日第 19/2023/ND-CP 号法令，详细介绍了《预防和打击反洗钱法》的一些条款，以及 2023 年 7 月 28 日第 09/2023/TT-NHNN 号通知，指导实施《预防和反洗钱法》。
据《货币与金融市场》杂志报道
