笔者观点
Interlay 是同时具有三重叙事：「比特币 DeFi」、「波卡生态」、「比特币 Layer 2」的加密货币项目。
Interlay 是波卡平行链之一，2022 年初赢得第十个波卡插槽拍卖，主要做的是以去中心化的方式将比特币桥接到其他链上，让比特币也能参与 DeFi，iBTC 是其主要产品，目前主要在波卡生态内，未来也将与以太坊与 Cosmos 等生态网路相连接。
Interlay 项目方近期也开发出比特币 Layer 2 网路：Build on Bitcoin (BOB)，并提出 BRC-21 协议，这将能带更多加密资产带到比特币生态中 (例如把 DAI 带进比特币网路)。
目前项目社群关注度还不是很高，推特上两万多追踪，市值也不高，撰文当下仅在两千多万美金，现阶段还算是个相对冷门的小币，不过它的三重叙事接下来都有机会出现有趣的发展，这篇文章就来介绍 Interlay，也想想这几个叙事能碰撞出什么有趣的火花。
一句话说明 Interlay
Interlay：以去中心化的方式将比特币跨链带到其他公链生态中参与 DeFi，未来会拓展到比特币之外的更多其他加密货币。
Interlay 创办人 Alexei Zamyatin 在 2018 时撰写的 XCLAIM 论文，是一篇关于以无须信任的方式跨链转移加密货币资产的论文，已通过同业审计并累积数百次引用。XCLAIM 资产跨链框架 + 波卡平行链的跨链互操作性，是 Interlay 要达成目标的两大核心武器。
Interlay / $INTR 小档案
币种名称 | INTR |
所在公链 | Interlay (波卡平行链) |
市值排名 | 撰文当下 CMC 市值排名第 1326 CoinGecko 排名第 1447 |
上市日期 | 2022 / 2 月赢得第十个波卡插槽竞拍 2022 / 3 月 Interlay 主网上线，3 / 12 代币 INTR 上市 2022 / 8 月推出 iBTC 跨链封装比特币 2023 / 7 月上线一站式比特币 DeFi 平台 |
代币总供应量 | 无上限通膨模型 |
代币用途 |
|
官方网站与 App | 官网：https://www.interlay.io/ 官方 App：https://app.interlay.io/ |
什么是 Interlay - 项目介绍
-Interlay
一站式比特币 DeFi 平台，官网上 Interlay 这样介绍自己。
比特币网路并不支援完整的智能合约，Interlay 采取的方式是将比特币跨链封装到其他链上，Interlay 跨链封装出来的比特币称为 iBTC，iBTC 目前可以在波卡生态中使用，已在数条波卡平行链上流通，参与借贷或挖矿等等 DeFi 操作。
跨链封装比特币四五年前就已经出现，目前最知名的是 WBTC，以太坊上的 ERC-20 比特币，Interlay 用来跨链的主要框架是 XCLAIM，这是 Interlay 创办人Alexei Zamyatin 在 2018 撰写的论文，讨论的就是一种去中心化跨链转移资产的方式。
若对详细流程与技术感兴趣，可以直接参阅该篇论文：
XCLAIM: Trustless, Interoperable Cryptocurrency-Backed Assets
这边试著简化说明，如果要将比特币跨链到以太坊上，传统的跨链方式是透过跨链桥等跨链协议，在比特币网路上锁定一颗比特币，接著在以太坊上铸造一颗封装比特币，风险在于跨链桥是否会出问题，需承担跨链桥风险。
而 XCLAIM 采取的是抵押做法，类似 MakerDAO 发行去中心化稳定币 DAI 的作法，首先有人运行金库 (Vault)，必须抵押超额抵押品才能运行金库，想跨链封装比特币的人选择金库，将比特币锁定在金库里，接著在目标链上铸造 iBTC。就算金库出问题，金库拥有者带著锁定的比特币跑了，或被盗被骇了，使用者会获得抵押品作为补偿。而金库是所有人都可以参与，若不信任别人也可以自己开金库，自己锁定比特币，相较之下这是去中心化的跨链铸造方式，没有中心化跨链桥风险。
金库与抵押品的设计类似 MKR 发行 DAI，其余流程跟一般跨链差不多，也是锁定 > 铸造，锁定比特币 1:1 铸造 iBTC，赎回时反过来，协议会确保每一颗 iBTC 都能赎回兑换一颗比特币，若出问题依旧有抵押品可作为补偿，抵押均是超额抵押，出状况时会启动清算机制，来确保 iBTC 持有者能取得等值资产，这种跨链方式理论上能用在各种加密资产上，并不局限于比特币。
iBTC 是 Interlay 的最主要产品，以及能运用 iBTC 的 DeFi Hub。除此之外，Interlay 正在与更多生态整合，将 iBTC 带到更多其他链上。同时 Interlay 项目方也积极发展比特币生态，2023 年中就提出 BRC-21 协议，这协议能将更多加密资产跨链封装到比特币链上，宣布打造支援 Rust 与 EVM 智能合约的比特币 layer 2 BOB，同时兼容闪电网路，打算在比特币生态中带出更多应用。
-INTR 代币经济介绍
Interlay 的主要代币，主要有三个用途：
治理
链上交易手续费
可做为抵押品
前四年总共发行 10 亿颗，70% 依照以下方式分配给社区：
30% 作为金库奖励
10% 第一次插槽拍卖奖励
25% 放在项目财库里
5% 作为质押投票奖励
其余 30% 中，
20% 属于团队与早期投资者，半年锁定期后分 144 周线性解锁
10% 作为基金会储备，用在未来生态发展上
第五年开始，则以每年 2% 的通膨率增发，这 2% 会分配给社区。可在区块链浏览器上看到目前代币发行状态：
虽然 INTR 是治理代币，但要参与治理需将 INTR 质押，根据质押取得的 VINTR 来分配投票权力，质押愈多颗、愈长期间，能得到愈多 VINTR，这部分有些类似常见的 ve 治理模型。
-Interlay chain
Interlay 是第十条波卡平行链，在 2022 / 3 月赢得第十次插槽拍卖。波卡是跨链生态，各平行链之间都是同构链，使用波卡架构建立的区块链，享有更好的互操作性，能有快速便宜且安全的跨链操作。
平行链本身的安全性由波卡主链提供，只要波卡市值还足够大，安全性的部分基本上不太需要担心。相较于在其他平台公链上运行 DApp，在自行建立的应用链上跑应用，更客制化，也更能确保效能。
因为有这条链，Interlay 不只是一个 DeFi 或封装比特币协议，它同时也是一条链。
Interlay 融资历史
2019 年成立，创办人是 Alexei Zamyatin 与 Dominik Harz。到目前为主，Interlay 已完成 2 轮融资共 950 万美金。
2021 / 7 月完成种子轮，IOSG Ventures 领投，金额 300 万美元
DeFi 互操作平台 Interlay 完成 300 万美元种子轮融资，IOSG 领投｜Anue巨亨
2021 / 12 月完成第二轮融资，DFG Capital 领投，金额 650 万美元
DeFi互操作平台Interlay完成650万美元融资，DFG Capital领投
除融资外，Interlay 也在 2020 / 3 月获得波卡官方开发机构 Web 3 Foundation 的资助
Interlay Receives W3F Grant to Build Trustless BTC-Polkadot Bridge
Interlay 特色
波卡平行链 - 由波卡提供安全性，也能轻易与其它波卡生态链跨链互操作，未来还能再连接到其他生态，具有高度可扩展性。
去中心化将资产跨链 - 经过同业审计的 XCLAIM 去中心化跨链框架，提供无须信任的比特币跨链资产。
支援 EVM 的比特币 Layer 2 - 名称为 BOB (Build on Bitcoin)，尚在开发中，2023 / 12 月刚推出公开测试网，上线后可增加更多 iBTC 使用场景。
撇开技术不论，Interlay 并不是一个复杂的项目，它要做的事情很简单：先将比特币跨链带到更多地方去运用，再依照同样模式把更多资产跨链带到更多地方。
于是核心重点就两个：如何让跨链既安全又方便？如何让跨链资产有更多应用场景？
前者透过 XCLAIM 框架与波卡的架构来做到，波卡本身就是跨链架构，提供跨链互操作性 & 共享安全性，后者透过生态发展来做到，比特币本身的生态发展与波卡的生态发展。
与其他跨链封装比特币资产相比较，iBTC 的最主要特色在于它采用去中心化的跨链框架，没有中心化跨链桥的风险，是风险相对低的封装比特币。再加上波卡的架构，iBTC 能轻易再跨链到其他平行链上或其他公链生态中。
Interlay 安全吗？是诈骗吗？
根据区块链安全公司 Certik 在 Certik Skynet 上的资料，它们将 Interlay 安全评为 BBB 级，分数是 72.57，是排名前 15% 的项目 - 来源。
Interlay 的程式码也经过审计，官网上列出执行审计的公司与 审计纪录
Interlay 成立于 2019 年，是真实存在且运营中的项目，但初次使用务必确保连到正确的官方网站！
官网：
官方 App：
INTR 币价走势与 Interlay 现况发展
熊市期间上市的 INTR，目前币价并没有超越刚上市的时期，熊市期间价格也没有突出表现，不过在近一个月中上涨了 40%。
若考量到 INTR 虽然已上市一年多，但功能是逐步上线，DeFi 平台 2023 / 7 月才上线，币价在过去一年多没有明显动静，直到近期才有反应似乎是很合理的状况。
DeFiLlama 上数据，目前包含锁定的比特币与金库抵押品，Interlay 总锁定价值达七百多万美金 (两亿多台币)。
根据 Interlay 官方数据，目前已铸造超过 73 颗 iBTC，这数字从今年第四季以来成长了 20%。
目前其他几个封装比特币的铸造数量与发行期间：
WBTC：155,730 颗，四年半
tBTC：1,353 颗，三年多
sBTC：274 颗，四年多
renBTC：304 颗，三年多
相较之下 iBTC 才上线一年多，还算是个后起之秀，在铸造数量上也还有很大的成长空间。
Interlay 近期重要发展里程
2023 / 5 月 - 提议推出 BRC-21 代币标准 (能将其他资产带到比特币链上，并能在闪电网路中使用)
2023 / 7 月 - 推出比特币一站式 DeFi 平台
2023 / 8 月 - 宣布将推出比特币 layer 2 BOB (Build on Bitcoin)
持续与各波卡平行链整合，将 iBTC 带到其他平行链上，撰文当下 iBTC 已在 Acala / Astar / Moonbeam / Hydra / Parallel 等平行链上流通。
2023 / 12 月 - 发布 BOB 公开测试网
关于比特币 Layer 2 BOB，目前官方表示会将 BOB 与 Interlay 结合，增加 iBTC 的使用场景，但还不清楚 INTR 币在 BOB 中是否会有功能，能否捕获 BOB 上的价值，这部分需等待项目方未来有更具体的说明。
Interlay 操作教学
Interlay DApp：
Interlay 是波卡平行链，操作须搭配波卡生态钱包，使用时按右上角连线钱包，关于波卡生态钱包可以参考这三个：Polkadot.js / Talisman / Subwallet，第一个是原生波卡官方钱包，后两个都是同时也支援 EVM 链的钱包，若已有许多 EVM 链上资产可以考虑直接安装后两者。
关于波卡钱包教学可参考这篇文章，文章中有这三个钱包的介绍与基本教学：
波卡 Polkadot 也有铭文ordinal 了？Dotordinals / Dota 波卡铭文教学
Interlay 的 DApp 作为比特币的 DeFi 平台，基本上提供了铸造 iBTC & 基本 DeFi 的功能，随著 Interlay 与更多项目展开合作，未来也能将 iBTC 再跨转到其他链上做更多操作。
以下介绍 Interlay DApp 上的基本功能与简易教学：
如何透过 BTC 铸造 iBTC？
铸造 iBTC 需锁定同样数量的 BTC，流程是先在这边申请，输入要铸造多少，可让系统自选或手动选择金库，铸造前必须准备对应押金，押金在铸造成功后会退还。
填妥送出交易后，会跳出一个视窗，视窗显示比特币要发送锁定的地址，发送到合约锁定后才算完成，才会铸造 iBTC。
Send and Receive
加密货币转帐，类似钱包操作介面，可以在这里操作转帐，也可以跨链转帐 (波卡平行链间)。
波卡链间跨链转帐透过波卡 XCM，速度快手续费低安全性也高。
Lending
就是一般常见的 DeFi 借贷，目前支援的币种还不多。
看要存款 (左边) 或借钱 (右边)，选择对应的币种按下去。
跟一般借贷协议一样，要借钱必须先有存款做为抵押品，抵押品若不足就会被清算。
Swap
跟一般常见 DEX 一样的交易功能，目前支援的币种并不多，主要就是波卡币与 INTR。
后面会提到购买 INTR 币的方式，其中一种方式就是使用波卡钱包，跨链转波卡币到 Interlay 链上后在这页面购买。
Pools
这部分跟一般 AMM 类的 DEX 一样，也是流动性池，也可以做流动性挖𠆲。目前有四个池：
针对想参与的池按下去。
添加流动性必须双币添加，不支援单币种添加流动性。撰文当下 Interlay 上并没有提供额外的流动性奖励，收益就是来自交易手续费，只需要添加流动性就能享有交易手续费的收益，不需要再质押 LP。
关于流动性挖矿参考阅读：
什么是流动性挖矿？能赚多少收益？无常损失又是什么？
Staking 质押
INTR 是治理代币，实际治理是透过质押 INTR 得到的 VINTR 来参与。跟一般的 ve 治理模型类似，质押期间愈久会得到愈多 VINTR，也会有更高的质押收益率，质押收益率不是固定不变，是变动的，随参与质押的状况而变动。
但这种治理质押不能提前解质押，代币会锁定直到到期才能动用，质押奖励则是随区块发放，随时可以领取。
若想了解更多关于 Interlay 治理，可参阅官方文件：
如何购买 INTR 币
目前能在三间交易所买到 INTR 币，Gate.io 芝麻开门交易所 / MEXC 抹茶交易所都是以上架币种多闻名的交易所，Kraken 是老字号美国加密货币交易所。这三间刚好是这篇文章中整理的 2023 现货交易排名第八、九、十的交易所：
2023 前十大中心化交易所介绍｜特色｜推荐码｜官网连结｜储备查询
Kraken / Gate.io / MEXC 都不是诈骗，正确的官网连结可从文章中找到。
若要使用 DeFi 方式购买，需有加密货币钱包，有以下两种购买途径：
使用 EVM 钱包如 Metamask 小狐狸，在 Astar / Moonbeam 链上 DEX 购买
使用波卡钱包如 js / Subwallet / Talisman，把波卡币跨链转到 Interlay 链上，在 Interlay DApp 中购买
关于钱包教学可参考以下文章：
▌Metamask
Metamask 小狐狸钱包新手教学– 安装 / 创建助记词/ 转帐 / 新增链与币种
▌波卡生态钱包
波卡 Polkadot 也有铭文ordinal 了？Dotordinals / Dota 波卡铭文教学
(文章中有波卡生态钱包介绍与基本教学)
目前购买 INTR 币还算方便，已有三间交易所上架，但前几名的大交易所都还没上；如果愿意锁定最长期限，撰文当下官方质押收益率非常高 (超过 100%)，这就需要使用波卡生态钱包，若想参与质押可考虑安装波卡生态钱包，直接使用 DeFi 方式购买。
小结 - 2024 会是加密货币领域很热闹的一年，比特币、DeFi、波卡，三大赛道应该都会看到一些有趣发展
2024 比特币即将迎来第四次减半，而关于比特币现货 ETF，无论一月初的期限通过或不通过，可以想见这话题都会持续延烧下去直到通过为止。
再加上近期比特币的铭文热潮，也引发了关于比特币更多应用的想像，关于比特币虚拟机 (BitVM、BVM)，比特币 Layer 2 等，比特币生态在接下来会有更多发展出现。
比特币现货 ETF 高机率今年通过！ 盘点 7 间机构核准进度、资产管理规模
当比特币也有虚拟机 (BitVM)，能执行智能合约，有 NFT，我们还需要其他公链吗？
而波卡 Polkadot 曾经是明星项目中的明星项目，虽然熊市期间较为沉寂，但开发的脚步并未停下，也即将在 2024 逐步实现 Polkadot 2.0，推出异步支持、官方跨链桥、core time 等等，目前波卡生态已有数十条平行链与数百个 DApp，几乎涵盖各方面应用，生态中最缺乏的就是流动性，当波卡能透过官方跨链桥与其它生态相连接，带进更多流动性的波卡生态会有怎样的发展？
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DeFi 就更不用提了，自从 2020 的 DeFi Summer 以来，DeFi 一直是各种创新最常出现与实际应用的领域之一，虽然在熊市期间因资金消退活跃度大幅下降，但随著市况好转也会立即反应，世界最知名的交易所币安创办人 CZ 曾说：
”DeFi 是未来，目前其交易量相当于 CeFi 交易量的 5% 到 10% ……下一轮牛市很可能会让 DeFi 的规模超越 CeFi。”
DeFi 还有百倍成长空间？链上数据看 DeFi 有多少活跃使用者？
Interlay 的几项主要业务：跨链封装比特币、比特币 DeFi、比特币 Layer 2，刚好涵盖到这三个领域，接下来是否能顺利让比特币有更多应用？能将更多比特币链上资金带进波卡生态中？这部分就得密切关注 Interlay 接下来的发展了。
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