2023 年对区块链产业来说是丰收的一年，市场迎来比特币现货 ETF、减半叙事、Oridinals 铭文、公链复苏的多重助力下，让 BTC 不断写下今年新高一度突破 4.5 万美元。
在市场吹响牛市回归号角的同时，拥有坚实技术基础与强大社群的台湾区块链产业，也持续向世界展现出深厚的开发实力与领导力。
迈入第五个年头的《台湾年度影响力评选》，自 2019 年推出以来便不断扩大影响力，吸引各领域的专家、技术开发者、投资人以及新创公司重点关注；该评选不仅是一个肯定台湾区块链杰出贡献者的纪录，更是一个促进行业内交流、合作与创新的重要指标。
本次动区扩大邀请产业专家、社群领袖、VC 们一同参与提名＆评选，挑选出在 Web3 应用、企业、NFT、VC、政策推动、社群影响力…等各领域作出显著贡献的大人物（分成「产业领袖」、「社群 KOL」两个评选），并邀请这些思想领袖们和读者分享对 2024 年的市场关键预测与 Web3 趋势观察。
声明：动区每年的影响力人物评选，皆根据此人过去一年的成就、事迹、群众影响力、产业影响事实所评选，以下排名也没有名次之分。然币圈市场变化无常，动区仅能确保过去乃至现在当下该人物的正面影响力，但不保证此榜单入选人物未来表现、行为，也不构成投资建议。
产业领袖影响力人物
Evan Cheng / Sui 共同创办人、Mysten Labs 执行长
- 公链 Sui 主网于 2023 年 5 月初上线，原生代币 $SUI 开盘交易时从 0.1 美元一度飙至 2 美元，目前已跻身市值前 100 大加密货币之列。
- Sui 的 Defi 生态已累积超过 20 个项目，TVL 超过 2 亿美元。
- Sui 开发公司 Mysten Labs 在 Evan 领导下至今累计募资超 3.3 亿美元
Evan 2024 预测与观察：
由于比特币 ETF、机构投资者的兴趣以及降息预期，2024 年看涨情绪持续存在
2024 年初的市场是由零售恐慌和叙事所驱动的，这将逐渐转向专注于价值创造
消费者 Web3 产品和企业采用将推动开发者活动急剧增加
Sui 将作为建立复杂的消费者和商业 web3 产品的平台发挥引领作用
延伸阅读：Sui如何解决以太坊痛点，达到「链上真自由」？专访 Mysten Labs 执行长 Evan Cheng
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葛如钧（宝博士）/ 第 11 届国民党不分区立委候选人、《宝博朋友说》主持人
- Podcast《宝博朋友说》主持人，时常与 Web3 产业关键人物之对谈，透过有趣的对谈为听众带来区块链与 NFT 的科普知识。
- 第 11 届国民党不分区立委候选人，希望将 Web3 精神带入立法院
葛如钧 2024 预测与观察
比特币热潮再起，NFT 名词逐渐被淡忘，但数位搜藏品逐渐被艺术圈、美术馆及拍卖公司接受并扩大市场；开始有国家型节点、城邦级 DAO 组织出现，AI 人工智慧浪潮附身在机器人上再起，苹果与 Meta 开始主导元宇宙创世纪。
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林之晨 Jamie Lin / AppWorks 董事长暨合伙人
- AppWorks Funds 管理著四支总计 3.5 亿美元的创投基金，迄今已培育出 5 个 IPO 项目、4个 IEO、5 个独角兽。
- AppWorks Web3 生态系统目前拥有 129 家新创公司和 305 名创办人。这些 Web3 公司的营收总计为 8.65 亿美元，筹集了 10 亿美元、总估值为 132 亿美元。
林之晨 2024 预测与观察
如同我们去年的预期，2023 年我们看到了大量建设者持续努力，为 Web3 解决重大问题、发展新应用，尤其在 Layer-2、ZK、跨链、帐户抽象、去中心化衍生性金融产品等方面，有显著的推进。
展望 2024 年，比特币 ETF 在美股挂牌，把以太坊带入 Proto-Danksharding 扩容时代的 Cancun 更新，会是第一季的两个重头戏，而比特币挖矿奖励减半，则是第二季的重大里程碑。
随著生态系的成熟，我们相信更多「一般大众应用」将会出现，让人们无感转移到区块链。另外在逐渐清晰的监管框架下，我们也期待大型企业对采用区块链技术的态度会更加正面，透过其庞大用户基础加速 Web3 普及。
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谢明杰 / 华硕元宇宙董事长、华硕 ASUS 营运长
- 积极推动华硕元宇宙公司的成立，他的领导风范不仅体现在对 Web3 及区块链市场潜力的敏锐洞察，更显示了他致力于引领公司融入年轻世代文化的坚定信念。这一举措不仅将华硕带向新兴科技领域，同时也为公司打开了未来数位经济的大门。
谢明杰 2024 预测与观察
2024 年将见证 AI 和 Web 3.0 的结合，这一结合将深刻改变内容创造、元宇宙和数位应用服务的体验。虚实整合和用户友好的操作将使 Web3 成为我们生活中不可或缺的一部分。期待这一时代带来更智能、更直观的数位体验，让我们更自由的游走于虚拟和现实之间。
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萧汇宗 Winston / 台湾 VASP 公会筹备小组召集人
- 2023 年致力于推动成立「中华民国虚拟通货商业同业公会」，目前已于 12 月向内政部递教申请，预计 2024 年正式成立。
- 2022 年共同创办了 Unitas 基金会并担任董事，开发去中心化的单位币协议，致力于加速发展中国家之外资投资与跨境支付。
萧汇宗 2024 预测与观察
2024 年标志著加密货币产业的重要分水岭，随著监管逐渐成形，加密货币产业将真正分为「中心化」与「去中心化」两个赛道，前者必须合规，后者则会获得额外资源的挹注，实践更具有破坏性也更大规模的创新。
在监管成熟的同时，我预期会有大量的资源开始导入去中心化建设，这两个赛道惠形成更健康的资源分配，最终达到相互平衡、推挤和制衡。
回顾过去，在毫无监管或低度监管的环境下，「监管套利」是最主要的产业红利，而这样的利益会自动吸引资源。尽管业者和投资者处在本质上去中心化的产业，却很自然地朝利益靠拢朝向中心化发展，更甚者则是过度掌握权力获取不应得之利益，这也导致产品和服务的发展虽仍保有一些去中心化的元素，实际商业模式却多以中心化运作。
中心化的服务在野蛮生长的时代占据了大部分资源，这也让去中心化领域的基础建设进展缓慢，至今仍缺乏实质大规模的应用。全球监管环境逐渐成熟，只有合规业者才能够持续在中心化的赛道上持续迈进，取得门票站上擂台竞技。
然而，区块链的技术本质就是去中心化，这项技术不会因为监管而消失或者放缓，反而会因应监管而加速去中心化的基础建设，去中心化的赛道势必会随著监管的力道越大，发展得越快。
比特币发明至今已经 15 年，我曾预言 2023 年是交易所的「自我合规元年」，我很荣幸从 9 月开始担任台湾 VASP 公会筹备小组的召集人，台湾的监管从洗钱防制走到了金管会指导原则再到公会成立，接下来就是待公会正式成立后，制定并施行自律规范，以利未来台湾无论是立专法或引用既有法规的参考。
不仅如此，XREX 也在 2023 年成为全台第一家成功取得新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore, MAS）大型支付机构（Major Payment Institution, MPI）执照原则性批准的虚拟资产业者。这些都可以看出，当区块链技术开始「改变人类的行为」，法律为了维持社会的稳健前行，必须开始「限制人的行为」，在清楚且合理的框架之下，维持新科技创新能量的同时，可以保障大多数人的权益而不失速、不失控。
综观人类过往历史，当一项能够改变经济与社会运转模式的新科技问世时，其所带来的冲击与改变是巨大甚至翻天覆地的，网路就是当代最好的例子，它所改变的仅仅是人类获取资讯的方式，却完全改变了人类的行为与社会运行模式，我们购物、交友、联系甚至是产业营运模式，都因为这项科技而变化。
区块链技术也不会是个例外，它改变的是人们运作共识以及移转价值的方式，但从金融、资料存储一直到权力的转移等等，都会为我们带来无法想像的变革。
当监管与合规成为一股不可逆的浪潮，想要加入中心化赛道竞争的业者就必须取得门票，想要发展去中心化的业者也再没有模糊的空间，必须要真正的投入资源和精力，而 2024 年就是这道分水岭。过往那种任何人都可以冲进丛林里，在没有规则的环境下打游击的年代已经结束。
现在，随著各国政府开始做出不同程度与层级的监管并发放执照，业者必须取得门票才能走进这一座又一座的竞技场，参赛者可能有传统金融机构、新创团队、新兴技术厂商还有各种不同业务与商业范围，大家都必须在一定的范围与条件下冲锋陷阵，开拓一条属于自己的康庄大道。
而不愿意参与这种门票制资格赛和竞技场规范的业者，就必须要全面地往去中心化的世界移动，中心话与去中心化都已经不再接受所谓的「做半套」模式，模糊空间逐渐消失，2024 年每个人都必须要在这个分水岭划下之际，做出明确的选择与表态。
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江永昌 / 新北市立法委员，今年推动虚拟资产管理条例草案
- 加密专法「虚拟资产管理条例草案」发起人
- 推动专法草案送立法院一读通过
江永昌 2024 预测与观察
明年区块链产业的监理法制绝对会是重中之重：考量这个业界的创新、部分范围所涉及的各项争议，有论者指出投资人保护最为重要；且与此链结的是洗钱、诈骗、犯罪防制的相关措施，与法律是否合规的明确界定，这些都涉及监理法制之尽速、妥适建立。
今（2023）年公会成立，据金管会公开表示将在公会成立后观察整体业界情况再决定下一步监理行动；但近期虚拟资产于金融上的应用、虚拟资产市场整体的扩张，都使金管会责无旁贷，必须讨论虚拟资产专法的架构。综观而言，2024 年，我国虚拟资产业所能从事的项目增加、市场会更蓬勃发展。
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戴松志 Simon / 远东商银数位金融事业群副总经理
- 推出《 2023虚拟资产大调查》，揭露台湾各世代对于虚拟资产的了解程度、投资偏好、获利程度、资讯来源及对于法规监管的态度。
- 推动银行与虚拟资产交易所携手合作，朝「侦测、通知、管制、精进」四大方向一同前进，减少洗钱诈骗发生、有效管制。
戴松志 2024 预测与观察：
1. 顶尖区块链人才带领台湾进军国际
回顾2023年，台湾 VASP公会已在紧锣密鼓的筹备酝酿中，期待 2024年可以看到公会开始具体运作，透过业者们共同合作以加速台湾区块链产业发展，让产业朝向更健康和良好的方向前进。
台湾拥有最顶尖的区块链专业人才，期待 2024 年在经过更绵密的横向整合后，可以看到区块链国家梦幻队的成军，大举进军国际，让更多区块链的相关应用也都能有台湾的一席之地，而不再只是境外公司的专属舞台。因此，2024年，期待看到国家梦幻队跃上国际舞台，进军区块链世界杯，让世界看到更多台湾独角兽发光发热。
2. 传统金融与加密货币产业共融，打造更安全便利交易环境
远银 Bankee 继发布《2023 虚拟资产大调查》洞悉使用者轮廓和需求后，发现「安全」和「便利」是使用者最重视的项目；2024年将汇集VASP业者、专业机构、以及客户的想法和见解，进一步发布《2024 产业调查报告》，相信多方共同在合规、信任、普及的三阶段稳健扎根，可以促进区块链产业生态圈的蓬勃发展，开启台湾区块链产业的「新元年」。
3. 银行发挥所长，建构更健全的联防机制，降低洗钱诈骗发生率
远银 Bankee于 2023 年提出「侦测、通知、管制及精进」四大联防机制，横向串联交易所业者，掌握异常交易并即时通报，透过帐务管控程序有效预防洗钱诈骗案件，杜绝非法交易的产生，再透过大数据分析，持续精进优化提升安全等级，期望在 2024年能有更多业者的共同参与，落实联防机制，为使用者建构安全便利的交易环境。
4. 迎来台湾区块链「新元年」，完善加密货币产业生态圈 合规带来信任，信任才能普及！
2023年底台湾VASP指导原则问世，让虚拟资产平台业者们有了更明确的依循方向，我们相信在合规的基础下，才能建立使用者的信任，进而强化民众投入的意愿，让区块链的应用进入更多人的生活之中，才能真正做到落地普及。
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刘世伟 Alex Liu / MaiCoin 集团创办人暨执行长
- MaiCoin 为台湾历史最久的数位资产交易集团，旗下品牌包含 MaiCoin 数位资产买卖平台、MAX 数位资产交易所、AMIS 帐联网路区块链技术与 Qubic NFT 技术整合服务等。
- 今年推出加密货币支付服务「MaiPay」，用户可以透过 BTC、ETH、USDT、USDC、MAX 等代币进行交易，提高加密支付的应用场景。
刘世伟 2024 预测与观察
2024 年将迎来比特币减半，过去的三次熊牛起落，回头看都与比特币减半的时程有关，以及 2023 年美国多家金融机构向 SEC 提出比特币现货 ETF 的申请，让 2023 年第四季市场开始蠢蠢欲动，除了价格起伏令人期待之外，比特币现货 ETF 的申请也显示传统金融机构某种程度上对虚拟货币产业的认可，这些事件都是虚拟货币正在主流化的迹象，相信 2024 年将会是热闹且正向的一年。
而 2023 年也是各国监管启动发酵的一年，除了香港、新加坡、日本等分别释出了相关监管法规，美国 SEC 也对于虚拟货币相关业者，进行了一波的扫荡，而台湾的虚拟货币产业，也经历了指导原则的发布、公会筹组、虚拟货币专法一读通过等，看似对产业是一波重伤与局限，但长期来说，我认为是虚拟货币将与体制共存的前奏，也预期产业会更健康、将会有更多人愿意加入这市场。
此外，我们也看到了传统金融机构正在透过绿电 STO 、与比特币现货 ETF 、虚拟货币支付等开始加入战局，基于区块链技术去中心化与虚拟货币无时差跨国交易之特性，我认为今年将会开始酝酿更多机构开始透过「代币化」去创新服务、创造流动以及降低营运成本，在不久的将来，应该会看到更多现实世界资产 (RWA)、供应链金融、碳权交易、稳定币等的讨论与成功案例，而这也将是台湾成为众多节点之一的机会，相信区块链技术与虚拟货币将会有潜力成为台湾下一个重要产业。
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郑博仁 Matt Cheng / 心元资本 创办人
- 心元资本专注于天使及种子期新创团队，投资美国、亚洲多家 Web3 团队，目前管理规模超过 4 亿美金。
- Matt 在创立心元资本前，曾共同创办了天鸽互动与宇轩科技 (现为 91APP)、担任全球最大跨境电商 Wish 与美国知名创投 Atomic VC 的顾问。是全球 12 家顶尖独角兽包括 Flexport、Calm、Hims & Hers 与 Paidy 等公司的最早投资人。
郑博仁 2024 预测与观察
我认为变幻莫测的 2023 年带给我们最大的学习之一就是 — 不要尝试预测市场。
不过，我们可以做的是，找出哪些是可能的市场信号 (signal)，并从现有的一些迹象来推测 2024 年可能的发展方向。以下是我认为值得关注的三个面向：
1/ AI 与区块链的技术整合 AI与区块链可以说是过去几年最令科技圈感到兴奋的两大技术创新，而生成式 AI 更在 2023 再次让人们体会到这项科技的力量。
有不少人认为，若将 AI 与区块链技术整合，将有助于区块链产业的发展，例如：透过 AI 侦错加强区块链的安全性、将区块链上所拥有的数据结合 AI 分析，增强企业或组织在数据分析与洞察方面的能力。我认为在 2024 年，我们有望看到更多的相关实际案例。
2/ 比特币现货 ETF 可望通过核准，随著越来越多的大型机构，包括贝莱德投信(Blackrock)、智慧树投资(Wisdom Tree)、景顺投信 (Invesco) 以及富兰克林坦伯顿投资 (Franklin Templeton)…等向 SEC 递交 ETF 申请，我认为比特币现货 ETF 在 2024 年通过核准的机率也相对提升。
若通过，可以预期比特币在一般传统投资人与散户间能见度将大幅提升、有机会「出圈」，除了推升价格外，也能在某种程度上消除过去笼罩在比特币上的某些负面刻板印象。不过，该如何与去中心化的概念相互平衡则是另一个层面的挑战。
3/ 美国银行加速拥抱代币化支付 (Tokenized Payments) 承上，随著加密货币开始与传统金融市场互相激荡，我们也有机会在 2024 年看见更多新的火花。
2023 年，美国最知名的支付巨头 Paypal 已经率先启动代币化支付，随后摩根大通也加入战局。可以预期 2024 年我们将有机会看到更多美国银行推出相关服务，加速其在加密货币领域的发展。
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陈伯韦 Po Chen / TonX Studio Co-Founder
- 创立 TonX Studio 致力于推动 TON 生态系发展，迄今已孵化加密钱包 TonKey、域名服务 TonDaddy、Tonstake…等基础设施。
- 全球最大中文社群「比特币中文社团」共同创办人，该社群至 2023 年底 Facebook 社团人数增长至近 16.3 万人
- 自 2014 年开始，曾发表十来篇比特币主题论文，是台湾最早的比特币与区块链学者
陈伯韦 2024 预测与观察
Bitcoin 的 Taproot 从概念提出到实现，在 2023 年我们看到从实现走到生活，很高兴的看见 BRC 20 的出现，同时也看到 RGB、闪电网路团队…等，开始有更多的人在关注、投资、开发。很快的我们可以到比特币的 L1 会有更多重大的资产发行，同时在 24 年就会看到 Bitcoin Layer2 的许多应用。
我还是很好奇，比特币是一个沉默的巨鲸，24 年会是他觉醒的一年。
Telegram 是全世界第二大的聊天软体，TON 是全世界最快的区块链，2023 年完成了每秒 10 万 TPS 的测试，主网触发了分片，处理了数千万笔的交易。同时在 Token 2049 中，宣布了 Telegram 与 TON 之间的关系，很快的我们可以看到，坐拥 14 亿用户的 Telegram，将会预设搭载内建的 TON Wallet。
Telegram 将不仅是聊天，也是支付，更是 Web3 的入口。未来的 Telegram 会出现 Telegram Mini App Store，将会出现生活化的 APP 商店，为了承载数十亿级的用量，正致力于打造高稳定、高速的 TON API – TonFura，并且撰写多种语言的 SDK 开发工具，迎接未来的爆发。
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Jason Fang / Sora Ventures 创办人
- Sora Ventures 旗下掌管的两个基金，拥有超过 80 家公司的投资组合
- 主办 Sora Summit 2023「比特币生态」峰会，邀请重磅嘉宾包括 Coinbase 的执行长 Brian Armstrong、Ordinals 协议开发者 Casey Rodarmor，以及 BRC20 的创建者 Domo。
Jason 2024 预测与观察
近期对比特币市场的分析指出，在当前的宏观经济环境下，比特币的应用生态在下一波牛市中拥有巨大潜力。特别是在 Ordinals 市场方面，虽然该领域的交易量近期有所上升，但其整体规模仍较小。
我认为，Ordinals 协议的发展对提高比特币价值至关重要，这也是比特币价值将超越前高的动力。
此外，比特币下一阶段会将实用代币引入网路，带来行业前所未见的情境。在 Web3 的历史中，每个牛市的主导叙事从未重复，所以我认为下一波牛市将体现在比特币的实用性上。
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Angela / Oak Grove Ventures Partner、NGC Ventures 研究伙伴
- Oak Grove Ventures 是一家专注于 Web3、人工智慧 (AI) 和生物技术早期投资的公司，曾投资项目包括：Gemini、Opensea、Animoca Brands、Near 等项目。
- NGC Ventures 管理超过 5 亿美元资产， 投资于早期的 Web 3.0 基础设施、新创公司和专案，
Angela 2024 预测与观察
1. 比特币生态系统
到 2024 年，我预计比特币的原生 DeFi 功能将显著扩展，超越 ERC-20 的限制。 比特币 layer2 的发展和比特币原生的发展将扮演举足轻重的角色。对于比特币 Ordinals，随著更多建构者进入该领域，我们可能会看到社群扩展到 Brc20 标准以外的其他协议（例如 Tap 协议）。
2. 去中心化人工智慧基础设施：区块链与人工智慧的融合
这包括使用零知识机器学习 (zkML) 协议，提供保护隐私的人工智慧解决方案。 去中心化储存和增强的资料可用性机制将进一步支援这些基础架构。 这些进步可以促进区块链网路上更安全、高效和可扩展的人工智慧操作。
3. 消费者 Dapp 成长：亚洲市场推动
2024 年将标志著 dApp 格局发生重大转变，亚洲市场的采用推动了以消费者为导向的应用程式的激增，特别是在休闲游戏和社交领域。以快速采用技术创新而闻名的亚洲市场将处于这一转型的最前沿，为dApp 可用性和功能设定了新标准。 能够支援大规模采用和更好的用户体验（例如帐户抽象）的基础设施将有更多用例
4. 模组化的特定应用区块链
在我的论文中，随著产业越来越以应用为中心。 我们可以看到更多的超级应用程式有动力在模组化基础设施的帮助下拥有自己的链
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郑光泰 Titan Cheng / 币托集团共同创办人暨执行长
- 币托 BitoPro 在 2023 年底推出首款「手机感应」NFC 卡片冷钱包，军规安全规格，可离线保存私钥
- 与全家超商合作，开放全家会员将点数，兑换成比特币（BTC）、以太币（ETH）、USDT 等。
- 发展独创专利 TT Check礼物卡，实现虚拟货币更多元的应用层面。
郑光泰 2024 预测与观察
监管落地，传统金融机构逐渐拥抱数位货币 2024 年 VASP公会成立绝对是台湾币圈的重大里程碑，一旦监管落地，可预期的是传统金融机构与加密货币发展将更加「融合」，在合法合规的基础下，民众接受度增高，更多元的应用场景将走进人们生活，期待传统金融的「严谨」与数位货币的「创新」所激发出的火花！
数位货币支付将有更多使用场景 据 statista 统计，数位货币支付预计在 2022 年至 2029 年之间将以近 17% 的年均复合成长率增长，预期交易额高达 41.2亿美金。
我们看好这种新兴的支付方式，且传统的金融支付体系会逐渐整合数位货币支付服务，数位货币支付的优势在于：
(1) 即时性：消费者可以随时随地付款，不受地域限制，且即时到帐。
(2) 透明性：交易纪录于链上公开透明，不可被窜改。
(3) 手续费低：商家与消费者所须支付的交易手续费可能会低廉很多，PayPal每笔交易收取近4%的费用或者更多，但某些比特币交易的手续费不到1%。真实资产代币化 真实资产代币化是区块链普及的一把钥匙，即是将现实世界中具价值资产的所有权，例如碳权就很适合以代币化方式在区块链上进行交易。
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Audrey / Orderly Network CGO、Radiance Ventures 创办人
- Orderly Network 为 Web3 团队提供全面的 dApp 工具、和快速部署复杂的全链交易应用程式所需的流动性，累积交易量超 5 亿美元。
- Radiance Ventures 是一家区块链投资基金，致力于加速区块链进步、重塑数位资产互动性并刺激整个 Web3 领域的成长。
Audrey 2024 预测与观察
比特币生态复兴、比特币 ETH 与 Defi summer 2.0：
2023 年，比特币生态系统在 BRC-20 等资产发行协议下，透过铭文过程将单一聪转变为独有的数位资产，重塑比特币的交易性质；在促使比特币融入以太坊、Solana 区块链的产物 tBTC 的出现下，带动比特币与 DeFi 应用的互动。
根据今年 10 月份 Galaxy 的研究中，机构基金目前持有 842k BTC (~$22B)，而经纪交易商、银行等当前财富管理资产潜在市场为 48.3T 美元，相较年初至 11 月截止，比特币交易所产品 (ETP)流入额为 $1.5B，可想见在比特币 ETF 获得批准的大前提下，只需要 0.003% 的潜在市场即可使每年流入 BTC 的资金量翻倍。
鉴于这些重大进展和过去一年累积的势头，都为 2024 年可能的爆炸性成长轨迹奠定了基础。迎向社交体验金融化 Defi Summer以来，Web3.0 一直与金融属性高度重合加上大多数 Defi 产品的学习难度以及低黏著度，导致增量市场的扩展受限。
观察目前的产业生态，许多 Social 项目寻找与传统产业合作的契机，如 NFT 赛道中，企鹅（ Pudgy Penguins ）就将 NFT 制作成玩偶并上架美国 2000 家沃尔玛商店，是为成功的虚实整合案例。 交易赛道也不断孕育出结合社交属性的项目，以 DCT（Dream Come True）为例，其为社群交易加上 AI 智能助理工具的平台，即将在明年第一季度上线。
同时不乏 Web2 领域的公司、知名 IP 进入赛道，如 NFT 项目 Moonbox 正式获取鬼才导演-星爷三部影视作品的 NFT 创作独家授权。 娱乐行业也成为 Web 3.0 社交发展路径中不可或缺的一环，北美知名演唱会举办方 Pulse Events 也在与 Radiance Ventures探讨实体演唱会与 Web3 结合的可能性，早前 Pulse Events 已与BIGBANG、EXO等韩国艺人合作大型巡演。
娱乐产业的跨界合作有望让现有的 Web3 市场打出破圈的局面。 在即将到来的一年中，相比依旧稳定投入的 GameFi 生态外，可以预见许多的不同生活领域的 web3 实验，其中 NFT 与代币化体系中积分和忠诚度的商业设计，可能为现有的社交领域带来崭新金融属性的闭环。
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黄耀文 Wayne Huang / XREX 共同创办人
- XREX 在 2023 年成为台湾第一家取得新加坡金融重要牌照「主要支付机构」（Major Payments Institution , MPI）的原则性批准，打通跨国加密支付重大关卡。
- 共同创办了 Unitas 基金会并担任董事，开发去中心化的单位币协议，致力于加速发展中国家之外资投资与跨境支付。
- Pre-A 轮完成新台币 4.7 亿融资，获得日本 SBI Investment、加拿大 ThreeD Capital、德国 Global Founders Capital 等重量级机构投资
黄耀文 2024 预测与观察
2024 年，我们预期可以看见稳定币（stablecoin）与央行数位货币（CBDC）技术，在跨国支付与结算上的扩大应用。
除了大型传统金融机构与国际级支付业者，如：摩根大通、VISA、万事达卡、Paypal 之外，更将包含国家主权与政府机构。
随著区域政治的快速变迁、全球南方（global south）与新兴市场的高速发展、中东金融枢纽的崛起，都让跨国支付与结算系统对于寻求 SWIFT 替代方案的需求骤升，这也是目前个人对个人（C2C）、企业对企业（B2B）、金融机构对金融机构（F2F）、政府对政府（G2G）的大痛点，区块链将会是这个金融痛点的最佳解决技术。
区块链技术问世 15 年，有许多不同的创新与热潮涌现，2017 年首次代币发行 (initial coin offering；ICO) 热潮、2020 年的 DeFi Summer、2022 年的 NFT 狂热，一直到近期的比特币铭文热潮都历历在目，这每一场轰轰烈烈的派对几乎都无疾而终，甚至许多是因为市场崩盘嘎然而止。
直至今日，找到「产品与市场相契合」（product-market-fit, PMF）的恐怕只有稳定币。 2014 年全世界第一款稳定币 USDT 发行至今已经 9 年，初期主要目的是用来交易加密货币，时至今日，USDT 以及其他稳定币已经进入真实世界，成为一般民众为资产保值、处理跨境支付乃至追求金融自主权的重要工具，背后原因包括：国家的央行脆弱、银行体系不稳、货币贬值严重、通货膨胀加剧、经济飘摇，乃至冲突与战争。
2023 年 XREX 在新加坡举办第一届稳定币高峰会（Stablecoin Summit 2023），当时我与稳定币发行商 Tether 的执行长 Paolo Ardoino 对谈，他分享过去三年前全球爆发新型冠状病毒，疫情导致多个国家出现严重通膨与货币贬值，例如土耳其里拉在 18 个月内贬值 80%，阿根廷、委内瑞拉、中东和中亚国家的情况，可以说是更糟。
而 USDT 成为新兴市场取得美元的管道，这些都不是为了交易套利或是炒币暴富，而是为了养家糊口和经济安全，稳定币成为发展中国家人民可以安稳过日子的方法之一。
根据 Chainalysis 的数据，为了投资、买卖或购买产品与服务的支付等用途，每周就有超过 22.6 亿美元价值的 USDT 在区块链上流动、移转。稳定币仍是币圈重要的交易媒介，在全球上亿名稳定币用户中，很多都不是所谓的「币圈人」，他们有些是中小型企业主，有些是微型商户，很多甚至只是需要照顾一家老小温饱的家庭支柱。
在 2024 年，我们不仅会看到稳定币在「非币圈」上有更多表现与应用，我预测在地缘政治风险上升的情势下，在许多战争依然无法平息的混乱中，会有更多国家级发起或参与的项目，打造 SWIFT 之外的跨国清结算系统，以确保在贸易往返与金流出入的稳定与自主，而区块链技术与稳定币势必是这个崭新的跨国清结算系统中，最重要的两个角色。
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卢子健 JOSH / BINGX 亚太商务总监
- BingX 已为超过 100 个国家和地区的 500 万名用户提供现货、衍生品、跟单及网格交易等服务。
- 今年 11 月与 BTC 生态钱包 UniSat 达成合作，成员率先支援 BRC-20 代币的中心化交易所之一。
卢子健 2024 预测与观察
2024年普遍预期将会是另一个加密牛市的开启，随著宏观市场的热钱进入加密市场将带动整体生态的更进一步加速发展，对于未来加密市场的预测，比特币生态将会在未来有更多的发展性，但短期铭文市场热度过希望众多开发者跟投资人进场，对于迷因色彩浓度太高的铭文将不具可持续性，投资人应分辨清楚投机跟投资，对于没有长远目标的专案应避免长期持有。
比特币生态在未来势必会带来更多资源进入加密领域，对于 L2 等其他公链的检视建议还是需要回归到应用层面做评估，灌水 TVL 虽然会产生误判但 TVL 还是比较可性的指标，建议多花点心思去厘清，而真实用户是每个协议跟每条公链最好的背书。
虽然很多公链推出很多活动不断刷高用户量但后面实际的活耀用户才是真实的，预测 2024 的高速公链议题将回归大众视野，另外 Depin(去中心化基础设施) 这类容易理解的高本梦比赛道将会随著新一轮牛市的开始，再次攻占进入新投资人视野，容易理解的项目总是能成功的让新人入圈，这是不可忽视的一个重点赛道。
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陈美亘 Pinta Chen / BlockTempo 行销总监
- 担任动区动趋行销总监，管理旗下社群平台、万人社团，推动 BlockTempo 作为全球中文区块链第一大流量媒体持续成长。
- 2023 年主办多项产业指标性活动：台北首站「TON黑客松」、华人圈第一届比特币PizzaDay篮球赛，超过千人同场共欢 、《台湾区块链产业地图》上线、第二届 NFT Taipei主办团队之一、年度最大型「 Infinity Block Night」产业交流晚会…。
陈美亘 2024 预测与观察
随著区块链技术和 AI 不断融合于 Web3 生态，加上市场不断有新的叙事崛起，2024 年将蕴藏前所未有的潜力。
我仍相当看好游戏、社交、金融和娱乐等领域发展，拥有 Web3 元素的游戏和 AI 将成为 2024 年吸引更多 Web2 机构投资的关键。
AI大幅提升游戏用户体验，同时增强内容创作的复杂度和数位资产的成熟运用；游戏代币化的势头更将推动加密市场进入新的牛市周期的可能性。
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蔡玉玲 / 台湾金融科技协会理事长
- 2023 年致力于推动台湾 VASP 公会成立，目前已经向经济部递件，预计 2024 年正式成立。
- 举办各类型活动、讲座，积极推动台湾对于区块链、加密货币、NFT 等技术的讨论与发展。
蔡玉玲 2024 预测与观察
过去一整年，我密集参访了杜拜、日本东京、韩国首尔、新加坡、香港等地，这些国家都非常积极推动区块链及Web3。 我对 2024年的预测：
1. 对加密货币的监管已成趋势，非链圈及币圈的业者（如传统金融业、电信业、社群平台等）参与意愿增加。这个趋势对现有的区块链业者是竞争的挑战，还是合作的契机，值得关注。
2. 我在担任VASP公会筹备小组总顾问期间，见证了业者们屏除私心团结并自律，齐心引领虚拟通货产业朝向正向且长 远的发展，并在 2024年 12 月 21 日正式递件申请成立公会，开启历史的一刻。VASP公会将成为公部门与业者唯一且直接的沟通窗口，也是政府监管 VASP 的重要机制。
台湾监管 VASP 的创新模式，应可在 2024 年顺利建制完成，达到兼顾产业创新与风险管控目的。期盼公私协力的台湾监管 VASP 模式成为国际监理新科技典范！协助 VASP 立足台湾、放眼国际！
3.去中心化的区块链应用是否会更融入日常生活，用户端的创新很关键，例如：更简化登录手续的私钥、更安全便利的钱包等，台湾的业者能否抢得先机，2024年很关键。
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Paul Fan / CYBAVO 共同创办人暨执行长
- CYBAVO 为台湾最大，提供网路安全专业知识的顾问咨询公司，公司产品服务对象包含台湾前三大加密货币交易所，海外客户来自日本、英国、美国、香港、俄罗斯、杜拜…等国家，2022 年全球第二大稳定币 USDC 发行商 Circle 宣布收购 Cybavo。
- 已经为客户加密货币交易保护超过 400 万次，累计 350 亿美元的交易量。
Paul 2024 预测与观察
2024 年将会是稳定币监管关键的一年
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吕季洁 Justine Lu / Lootex 共同创办人、台湾 NFT 协会理事长
- Lootex 是台湾最大 NFT 拍卖市场之一，是一个以玩家为中心、支援多链的游戏资产商城与分享最新链游资讯的平台。
- 台湾 NFT 协会理事长，今年举办第二届横跨艺术、区块链的国际级盛会「NFT Taipei」，邀请到 Web 3 世界数十位顶尖领袖讨论区块链与 NFT 如何在下一轮牛市缔造崭新机遇。
吕季洁 2024 预测与观察
自觉对这个世代没什么资格作预测，只能诚惶诚恐试图理解迷因文化。
不论是从产品设计、行销传播还是社群经营的角度，尊重迷因文化，要如何扩大社群的参与度，秉持开放和共享精神，将是所有 Web3 创业者的重要任务。
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吴柏苍 Pochang Wu / OurSong 共同创办人
- OurSong 成功进军国际市场，帮助数十位音乐人发行 NFT，美国音乐天王 John Legend 更担任该公司影响力长兼共同创办人，持续透过 Web3 为音乐产业带来改变。
- 协助多家台湾餐厅、名人、网红发行 NFT，包括：Julia 吴卓源、周汤豪、师园咸酥鸡、数寄屋辻叶拉面店…成功将 NFT 快速推向一般大众。
吴柏苍 2024 预测与观察
L2 上将有更多的资金流入和应用诞生，各协议之间的竞争将进入白热化，为创造差异并扩展生态系，提供隐私和解决特殊需求的 L3 会成为一个新的机会。
使用者体验、钱包和私钥管理这些长期阻碍 web3 被大规模采用的环节将有大幅进展。然而因为智能合约漏洞和自身观念不足导致的资产安全问题还是很难避免。
AI 会彻底改变创意内容产制，随著巨量内容产出，区块链会成为权利管理的重要基础设施。
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吴哲宇 / 墨雨设计 创办人
- 台湾当代新媒体艺术家，其作品以演算法为灵魂，在数位领域中铸造永恒的生命与情感。深植于工程学与艺术的交织界限，他透过对自然、物理、现代艺术及数学的深入钻研，运用先进演算与互动技术，赋予数位艺术独有的语言和生命。
吴哲宇 2024 预测与观察
展望 2024 年，我认为区块链技术会继续在艺术创作和表达领域，将发挥其前所未有的重要作用。不仅将成为新时代艺术媒介的核心，更将深刻改变艺术家与观众之间的互动方式，实现多方向参与、构建数位生态系，以及促进更深层的连结。
在数位艺术的领域中，区块链的应用赋予了艺术作品在数位世界中的永恒生命。这不仅意味著作品的永久保存，更是对作品内容与价值随时间不断演进的一种保障。
特别是在生成式艺术中，程式码的上链赋予了艺术作品能够表达情感和具有生命特性的能力。这种技术的创新应用为艺术作品开启了一个全新领域，使它们从静态展示转变为具有动态生命力的实体。
区块链技术本身也成为了一种独特的艺术表达形式。从代币经济学到艺术品NFT的融合，乃至于去中心化自治组织（DAO），这些概念超越了它们原本的技术或经济层面，成为艺术创作的一部分。
这种跨界融合不仅丰富了文化、艺术、经济和政治这四个紧密相连的社会层面，还将价值与意义化为数位符号，通过区块链的媒介实现全球范围内无壁垒、即时且自由的价值交换，这是传统媒介难以达成的，因此必然会促进人类文化与艺术运行规则的突变。
我预测到 2024 年，随著区块链技术的进一步成熟与普及，我们继续见证艺术与科技完美融合的典范诞生，造出新一波的掌握科技与艺术，带来革命性变化的创作者与浪潮。
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陈美伶 Chen Mei-ling / 台湾区块链大联盟总召集人
- 携手台湾区块链大学联盟，透过与多方培育机构与组织，建成区链链开发人才与技术培训制度，推动台湾区块链落地产能。并列分法规调适、应用推广、产学合作、国际发展与公共关系等 5 类推进方向。
- 促成国发会计划「台湾区块链服务平台（BaaS）」、「T-Road（跨机关资料传输服务）」
- 推动减少碳排放法规，协助企业利用区块链进行碳盘查。
陈美伶 2024 预测与观察
去年底，我写了一篇「新常态」（new normal）与「新秩序」（new order）的文章，来预测 2023年的区块链与加密货币产业进展。 因为 2021-2022 年，区块链整体产业遭遇了如同云霄飞车般的高低起伏！
虚拟资产一年牛市加上一年熊市，确实让很多新进的从业者与投资人无所适从，但这早已是区块链产业的「新常态」（New Normal）。
过去两三年，包括 NFT与 DeFi 等曾经辉煌的明星项目，今年也都遭遇了乱流与寒冬，上冲下洗确实是新常态。 新常态之后，紧接而来的是「新秩序」（New Order）！
今年包括台湾在内，各国政府对于中心化交易所与稳定币的加强监管，都让整体产业环境与发展，不再放牛吃草。美国SEC对币安开铡，香港证监会下架 JPEX 交易所，台湾金管会从九月起成为中心化交易所与场外币商的主管机关，都是「他律」的实际例证。
谈到「自律」，台湾的 VASP公会正在积极筹备的阶段，本土各大交易所的 KYC 与 AML 机制也越来越完善，并在投资人的资产保护上，有诸多正面作为。至于不愿落地受监管的境外交易所，可能违反银行法的 CeFi 与 DeFi 平台，不负责任的 NFT 滥发项目，以及没有好好做功课的 KOL，我都要正式呼吁，大家必须自己搞懂合法合规的重要性。
展望 2024年，希望网路新创与区块链产业，都能够成为台湾的「护国群山」。
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欧仕迈 Michael Ou / 库币科技创办人暨执行长
- 累计已在全球售出超过 50 万套 CoolWallet，为全球最大的冷钱包品牌之一。
- 获 5 亿台币的 B 轮融资，由日本金融巨头 SBI 集团领投，国家发展基金、韩国加密货币交易所 BitSonic 与日本 Monex 金融集团注资。
欧仕迈 2024 预测与观察
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