内容目录
Toggle2023 年的核心课题：安全与合规
一眨眼的时间一年又过去了。回顾去年的产业环境，由于自 2022 年以降， FTX、Celsius 与 3AC 等一系列加密企业黑天鹅事件，导致去年成为加密货币市场的「监管年」，世界各地的监管部门收紧了对相关加密公司的法律规范，而相关实体的营运也因此在全球面临严峻的监管挑战。
尤其 Gary Gensler 领导下的美国证券交易委员会（SEC），去年一整年在美国监管规范仍然不清晰的情况之下，对包含 Kraken、Coinbase 在内的交易所与加密货币服务提供采取了强硬的执法行动。在这样的环境中，追求长久经营的加密货币实体势必要在合规上投资大量资源，以应对不断收紧的全球监管趋势，而币安交易所近期发布的《2023 年末报告》中所呈现的内容正好呈现了这样的长期战略规划与实际作为。
币安 2023 为合规砸 2 亿美金
根据报告内容，合规方面的投资持续成为币安交易所在 2023 年的核心重点之一。过去一年下来，币安在合规方面所投入的资金从 2022 年的 1.58 亿美元大幅增加至 2.13 亿美元，增幅达 35%。
而这些增加的合规预算，我们推测主要投入几个面向：
- 合规法规趋势的影响
随著全球加密货币市场不断成长，各国政府和监管机构加强了对加密货币交易所的监管。这种趋势在 2023 年持续升温，并且极有可能延续至 2024 年，因此，作为全球性交易所，币安必须积极应对不断变化的合规法规要求，以确保其业务持续运营并满足监管要求。因此，增加合规预算可以看作是一种战略举措，有助于避免可能的法律风险，同时增进他们在商业上的竞争优势地位。 - KYC/AML流程的优化
在合规方面，KYC（了解您的客户）和AML（反洗钱）程序对于一家金融机构的法遵也是至关重要。透过持续性的优化过程，可以预期，币安将可以确保更高的安全性和有效性。这可能包括更多的身份验证层次、即时交易监控和风险评估，以确保交易所阻绝任何不法分子，保障平台不被利用于非法活动。 - 市场透明度的提高
在合规的过程中，币安可能会寻求提高市场透明度，以建立更高的信任度。这可以通过公开报告合规性、交易数据的透明性以及与监管机构的积极合作来实现。这些举措有助于吸引更多的机构投资者和大型企业，进一步推动加密货币市场的成熟与促进更多潜在合作及创新。 - 资讯安全的强化
随著业务范围扩大，币安亦投入极大资源，用于建构其平台的安全措施，以维护用户数位资产和数据的安全环境。目前，币安已经在法国、阿拉伯联合大公国、巴林和土耳其四个司法管辖区获得资讯安全治理和隐私资讯管理的 ISO 27001 和 ISO 27701 认证。同时也完成了外部稽核机构 A-LIGN 针对 SOC 2® Type II 的查核。
A-LIGN – 一家技术导向的安全与合规管理合作伙伴，协助降低网路安全风险，受到超过 4,000 家全球组织所信赖。 - 国际合作
合规不仅仅是在单一国家层面进行的，也需要全球性的通力合作。借由积极参与并深化与各国监管机构的合作，币安将可以发挥其产业影响力，协助加密产业正向发展，这包括与其他加密企业、金融机构和政府机构携手，共同制定产业标准以及深化与执法单位合作，以打击金融犯罪。
总之，币安交易所在 2023 年增加合规预算的举措是明智的，有助于确保其业务的可持续性和合规性。随著加密货币市场不断发展和监管环境的变化，合规将继续是业界的一个关键焦点，其需要不断投入资源来应对挑战和机遇。
拥抱合规，共创产业未来
另一方面，合规对于在产业、监管机构和客户之间建立信任至关重要，保持高合规标准不只有助于全球业务的拓展，更能成为加密货币实体的竞争优势。以币安为例，该交易所 2023 年在全球 18 个司法管辖区获得营运许可、注册和授权，包含G7国家中的法国、义大利以及日本，创下有史以来最多的持牌数量，而这毫无疑问正是币安一直以来能够取得用户信任的关键。
币安的全球营运许可和注册使其能够扩展到不同的司法管辖区，这不仅扩大了其用户基础，还降低了地理风险。这也有助于多元化业务，根据不同地区的需求提供各种产品和服务，并遵守当地的监管法规。这种全球性的存在有助于币安维持其市场领导地位。
拥有最多的持牌数量这代表币安交易所在市场上更竞争优势，能够提供更多多样化的服务，吸引更多的机构投资者和零售用户。
此外，截至 2023 年底，币安的合规团队共计回应了 58,000 件执法请求，并在过程中查获数十亿美元的非法资金。想像一下，这个数字相当于每天响应回应超过 150 件次执法请求，币安的合规团队每天都在处理多个来自监管机构和执法机构的请求，以协助调查可能的非法活动，而这样的成就表明了币安合规团队的效能和影响力。
以数十亿美元的非法资金来说，这个数字不仅代表币安在全球范围内打击金融犯罪的关键参与，也彰显了币安对于保护用户的承诺，为加密资产生态圈的安全性做出贡献又一最佳例证。
与此同时，币安甚至还与台湾、香港、南韩、澳洲等地的执法单位合作，为全球执法人员提供高达 120 场的教育训练。这种国际合作和知识分享有助于打击跨国性的金融犯罪，并提高了全球金融体系的安全性。例如在 2023 年，币安与台湾刑事局、高检署以及多个地方检察署合作举办一系列的教育训练活动，
币安团队在活动中分享了最新的加密资产趋势和侦办技巧，帮助百余位台湾执法人员提升对加密资产认识与强化其办案技能。
更多此类的国际合作，不仅提供能为执法人员提供专业知识，更促进了公私部门间的深入交流，为产业树立良好的榜样，同时还能打击与加密货币相关的不法行为，对于整个加密货币生态的长期发展而言，有百利而无一害。
崭新的一年，崭新的币安
币安去年积极推出了多项新产品和服务，包括自动跟单功能和 Web3 钱包等，以推动整个产业的创新发展。这些举措无疑为加密货币行业注入了新的活力，展现了币安对技术进步和用户需求的深刻理解。
然而，从以上的内容中我们可以清楚看到，即便在追求创新的同时，币安依然将「合规」放在其业务发展的核心位置。这种坚持不仅反映了币安对全球业务发展的长远战略规划，更体现了其在确保加密货币生态系统安全、合规、透明度的持续承诺。
回顾 2023 年整体加密货币市场的变化，包含币安在内的各家交易所都经历了不小的波澜。但最终，币安透过与美国监管机构达成和解协议，为过去的行为承担责任，重整旗鼓再出发。相信在合规经验丰富的 Richard Teng 接任执行长后，我们将能看到与以往截然不同的币安。正如 Richard 在其年末公开信所述：
建构金融的未来并推动价值的自由流动是一条漫长且崎岖的道路，但我们已准备好为此进行长期不懈的努力。在币安社群坚定不移的支持下，我们将证明任何挑战都无法阻挡我们的步伐。
