如果传统金融世界进行区块链改造，那么 DeFi 协议将不可避免地成为结果。在这里，去中心化应用程序 (DApps) 和智能合约占据主导地位，让您可以掌控自己的财务未来。
从质押数字资产以获得加密收益到进行匿名加密货币交换，本指南向您介绍了 2024 年值得关注的顶级 DeFi 协议。
方法
我们如何选择 2024 年顶级 DeFi 协议
BeInCrypto 评估了几种领先的协议，以确定 2024 年的顶级产品。
我们的评估基于某些关键标准，寻找提供安全和用户友好体验的信誉良好的协议。经过六个月的测试期后，选择了以下 DeFi 协议。以下是每个产品在我们的测试中脱颖而出的原因。
PancakeSwap：与其他 DEX 相比，交易费用较低，对频繁交易者有吸引力。提供多种功能，包括流动性挖矿、彩票和 NFT，增强了用户参与度。在币安智能链上运行，交易快速高效，适合广泛的用户基础。
Uniswap：首创AMM模式，提供高流动性并实现钱包到钱包的直接交易。提供广泛的代币支持，方便访问大量ERC-20代币。强大的社区和开源性质确保持续改进和透明度。
Curve：专注于稳定币互换，滑点最小，优化用户投资。高流动性池和低费用结构改善用户交易体验。集成先进的密码学方法，增强安全性和效率。
Balancer：提供可定制的流动性池，允许用户创建最多包含八种不同代币的池。充当自平衡加权投资组合和价格传感器，实现投资组合管理自动化。在定义池参数方面提供高度灵活性，满足不同的用户偏好。
Summer.fi（原Oasis.app）：为无缝 DeFi 交互提供直观的界面，适合初学者。提供各种 DeFi 产品和自动化功能，带来整体体验。优先考虑用户控制和透明度，符合 DeFi 的核心原则。
Aave：提供快速贷款等创新功能，以实现快速、无抵押借款。包含一系列利率选项，迎合不同的风险偏好。利用去中心化的治理结构，确保社区驱动的发展。
MakerDAO：提供稳定可靠的与美元挂钩的 DAI 稳定币，减少波动性。具有强大的治理系统，允许 MKR 代币持有者对关键决策进行投票。提供多抵押金库，为用户提供抵押品选择的灵活性。
复合：允许用户通过存入的加密货币赚取利息并以它们为抵押进行借贷。实施自主利率协议，根据市场需求调整利率。具有透明的开源界面，鼓励用户信任和安全。
dYdX：专门为高级交易者提供去中心化保证金交易、衍生品和永续合约。提供layer=2扩容解决方案，提供快速且经济高效的交易。采用链下订单簿与链上结算相结合的混合模型，增强交易速度和效率。
Lido：提供流动性质押解决方案，让用户无需锁定资产即可获得质押奖励。支持多种区块链网络，扩大用户质押不同加密货币的选择。实现去中心化和非托管服务，促进安全性和用户控制。
De.Fi：提供全面的DeFi平台漏洞扫描，增强用户安全性。实时监控用户钱包和交易，确保透明度和可控性。提供一系列投资工具和功能，打造知情的DeFi体验，满足不同用户的需求需要。
总体而言，这些 DeFi 协议的选择是基于其独特的功能、安全措施以及提供用户友好体验的能力。每个协议都因其针对流动性、安全性和可访问性等常见 DeFi 挑战的创新解决方案而脱颖而出，使其成为当前 DeFi 领域的首选。通过满足从初学者到高级交易者的各种用户的需求，这些协议正在塑造去中心化金融的未来，使其对每个人来说都更容易获得、更高效、更安全。
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2024 年 11 个顶级 DeFi 协议
最佳去中心化交易所 (DEX) 协议1.煎饼交换
最佳 DeFi 协议，实现经济高效的交易
www.pancakeswap.finance 尝试一下TokenCAKEToken 最大供应量450,000,000 CAKE市值$974.4MTVL$2.224B关于协议
PancakeSwap 是顶级 DeFi 协议。它专注于币安智能链区块链，但总共支持八个网络，包括以太坊。
PancakeSwap 的原生加密货币是 CAKE，其总供应量为 4.5 亿个代币。这种去中心化交易所利用自动做市商（AMM）模型，允许直接进行钱包到钱包的交易，无需中介，从而增强了用户控制和安全性。
此外，它还提供除简单交易之外的一系列服务，例如流动性挖矿、质押和彩票，使用户能够通过多种方式获得奖励。其用户友好的界面方便初学者使用，而 zkBridge 技术等创新功能可确保跨不同区块链网络的安全高效交易。
PancakeSwap 的增长得益于其作为币安智能链上第一个十亿美元项目的地位及其持续升级（例如当前的 PancakeSwap V3），体现了其对改进功能和用户体验的承诺。
优点和缺点
优点- 直观的界面
- 流动性提供者 (LP) 的年化收益较高
- 支持质押和挖矿
- NFT 市场
- 没有移动应用程序
- 没有原生加密钱包
特征
交易功能：即时加密货币交易、流动性池、资产桥接、永续交易、加密货币购买。
收益特点：挖矿、矿池、流动性质押、简单质押。
游戏和NFT功能：游戏市场、预测市场、BNB链上NFT的NFT市场。
DeFi 和生态系统参与：治理、初始农场产品 (IFO)、计量投票和收入共享以及农场助推器。
2、Uniswap
社区最佳 DeFi 协议
www.uniswap.org尝试 Uniswap TokenUNIToken 最大供应量 1,000,000,000 UNI 市值$8.86BTVL$5.543B关于协议
Uniswap 是另一个领先的去中心化交易所。原生代币为UNI，总供应量为10亿枚。
与中心化平台不同，它由用户通过 UNI 代币进行管理，提供社区驱动的体验。 Uniswap 的流动性池促进安全和直接的代币交换，确保用户保持对其资金的完全控制。它最初建立在以太坊上，现在支持其他与以太坊兼容的网络，例如 Polygon 和 Optimism，从而提供更低的交易成本。
Uniswap 的简单性使其适合初学者，同时为经验丰富的用户提供高级功能。对于 DEX 来说，这种情况很少见，因为 DEX 使用起来往往很棘手，而且不像 CEX 同类产品那么简单。 Uniswap 还拥有广泛的代币可用性和深厚的流动性，减少了对大额交易的价格影响。
此外，DEX 还集成了 NFT 交易，增强了其产品。拥有近 500 万个独特的钱包地址和超过 1 万亿美元的交易量，其受欢迎程度和可靠性是显而易见的。
最后，Uniswap 的交换费用具有竞争力，尤其是与中心化交易所相比，用户可以选择更便宜的网络来避免高昂的以太坊 Gas 费。
优点和缺点
优点- 易于使用的界面
- 低成本交易
- 支持多个区块链网络
- 没有移动应用程序
- 购买加密货币（第三方服务）时收取高额费用
特征
交易功能：即时加密货币交易、流动性池、资产桥接、加密货币购买。
收益特点：资金流动性池、掉期费收益。
游戏和NFT功能：NFT市场、预测市场。
DeFi 和生态系统参与：治理、集中流动性、交易费用结构。
3.曲线金融
稳定币的最佳 DeFi 协议
www.curve.fi尝试 Curve TokenCRVToken 最大供应量2,091,644,627 CRV市值$730.32MTVL$2.486B关于协议
Curve Finance 是以太坊区块链上领先的去中心化交易所 (DEX)，专门从事稳定币和 wBTC、renBTC 和 sBTC 等包装代币的高效交易。它由迈克尔·叶戈罗夫 (Michael Egorov) 创立，迅速声名鹊起，并因其对流动性池和自动做市商 (AMM) 系统的创新使用而闻名。这些允许用户通过存入加密货币赚取高年利率——在某些池中超过 300%。
该平台以其独特的联合曲线而脱颖而出。这是针对稳定币进行了优化，以减少滑点，从而允许在对价格影响最小的情况下进行重大交易。这使得 Curve 成为 DeFi 领域的重要组成部分，特别是对于那些对流动性挖矿和流动性挖矿感兴趣的人来说。
Curve Finance 作为一个去中心化自治组织 (DAO) 运营，其治理代币 CRV 使持有者能够对变更和提案进行投票。这种向 DAO 结构的转变使得 Curve 能够以更高的透明度和社区驱动的发展来运营。尽管其复杂性和潜在的无常损失，Curve Finance 为流动性提供者和交易者提供了重要的机会，并强调了强大的安全措施，包括多重代码审计和错误赏金，以保护用户资产。
优点和缺点
优点- 专注于稳定币
- 减少滑点
- 由 DAO 管理
- 多重安全审核
- 漏洞奖励以增加安全性
- 适合初学者的复杂内容
- 主要关注稳定币和包装代币
- 对以太坊区块链的依赖，导致潜在的高额汽油费
特征
交易特点：稳定币专业化、高效的流动性池、独特的联合曲线、交易滑点最小化。
收益特点：流动性池年利率高、CRV代币奖励、参与流动性挖矿。
安全功能：多重安全审核、错误赏金，由去中心化自治组织 (DAO) 管理。
DeFi 和生态系统参与：通过 CRV 代币进行治理、高总价值锁定 (TVL)、支持各种包装代币。
4.平衡器
多代币池的最佳 DeFi 协议
www.balancer.fi尝试一下TokenBALToken 最大供应量62,244,253 BAL市值$268.21MTVL$1.242B关于协议
Balancer 是一个多功能且创新的 DeFi 平台，通过结合自动做市商（AMM）和指数基金的元素，重新定义了去中心化交易所（DEX）的概念。
与传统的 DEX（通常专注于两种代币的流动性池）不同，Balancer 的独特卖点在于它能够通过自动重新平衡来维持平衡的投资组合，根据市场价格变化调整池的资产配置。
Balancer 支持三种类型的矿池： 公共矿池，任何人都可以添加流动性并赚取交易费用；私人矿池，只有创建者才能贡献流动性并设置参数；和智能矿池，这是具有由智能合约控制的可调参数的私人矿池。这种灵活性迎合了广泛的用户偏好和风险承受能力。
此外，Balancer 的架构不仅可以在以太坊上运行，还可以在另外六个区块链网络上运行，从而扩展了其在 DeFi 生态系统中的可访问性和互操作性。通过为多资产流动性提供去中心化平台，Balancer 为加密货币市场的效率做出了重大贡献。
优点和缺点
优点- 多代币池
- 自动再平衡
- 互操作性
- 适合初学者的复杂内容
- 仅限较小的连锁店
特征
交易功能：多代币池、自动投资组合再平衡、可定制的池类型（公共、私人、智能）、广泛的资产种类、动态交易费用的最小滑点。
收益特点：BAL代币奖励、流动性提供高收益、参与流动性挖矿、通过各种矿池类型实现多元化收入流。
安全功能：定期安全审计、漏洞赏金计划、非托管资产管理、透明的智能合约操作。
DeFi 和生态系统参与：通过 BAL 代币进行治理、大量锁定总价值 (TVL)、跨多个区块链的互操作性、支持各种数字资产和打包代币。
顶级借贷协议5. 夏天.fi
最佳服务 DeFi 协议
www.summer.fi 尝试一下TokenSummer.fi 代币最大供应量N/A市值N/ATVL$5.345b关于协议
Summer.fi 最初被称为 Oasis.app，是 2016 年最早的 MakerDAO 项目之一，现已远远超出其最初的范围。
Maker 完全去中心化后，Summer.fi 作为一个独立平台出现，致力于建立高度可信的 DeFi 资本部署应用程序。
它现在不仅仅是 Maker 协议的一个接口。它的目标是成为参与 DeFi 的最安全的地方，为用户提供先进的自动化功能，如止损、自动买入和自动卖出，以及用于优化 Vault 性能的恒定倍数等策略。如果您的 Vault 的抵押比率达到您的卖出触发条件，恒定倍数将会执行。
Summer.fi 优先考虑用户体验，提供对职位、回报和相关风险的清晰见解，并以反映社区反馈的综合知识库为后盾。
优点和缺点
优点- 全面的 DeFi 服务
- 先进的自动化功能（止损、止盈、自动买入等）
- 用户友好的界面
- 与多个协议集成（Aave 和 Maker）
- 新用户复杂
- 仅限 ERC-20 代币
特征
借贷功能：灵活的还款计划、多样化的抵押品类型、与 Aave 和 Ajna 等多种协议集成、通过 Oracle 安全模块和 Chainlink 的持续更新来防范市场波动。
乘法功能：在一笔交易中增加或减少抵押品风险，使用借入资金购买更多抵押品，与流动性平台和 1 英寸 DEX 聚合器集成以获得最佳执行价格，用于管理头寸的专用界面。
收益特点：收益收益的自我托管解决方案、与 Aave 和 Maker 协议的兼容性、增加 StETH 的收益、参与 Dai 储蓄率以获得被动收入。
自动化功能：止损以防止清算，止盈以有效退出，自动买入和自动卖出以进行金库管理，恒定倍数以维持预定义的风险水平。
集成和合作伙伴关系：支持 MetaMask 和 Ledger 等各种钱包，与 1inch 网络集成以实现高效的代币交换，在 Optimism 第 2 层上推出以降低交易成本，Ajna 协议集成用于策划借贷池。
6.艾维
最佳流动性 DeFi 协议
www.aave.com尝试一下代币AAVE代币最大供应量16,000,000 AAVE市值$1.711BTVL$10.564B关于协议
Aave（AAVE）是 DeFi 领域的先驱实体。该综合借贷平台拥有巨大的锁定总价值（TVL），其加密抵押品超过 100 亿美元。
Aave 使用户能够在多个生态系统中借出和借入各种代币，从而确保提供多功能和包容性的金融体验。
该平台的最新版本 Aave V3 将其覆盖范围扩展到以太坊之外，涵盖 10 个不同的区块链网络，通过增强可访问性并为其多样化的用户群提供一系列选择，进一步巩固了其作为 DeFi 领域关键参与者的地位。
优点和缺点
优点- 高TVL
- 代币范围广泛
- 多链可访问性
- 闪电贷可用性
- 通过 AAVE 代币进行治理
- 初学者的复杂性
- 以太坊上的高额汽油费
- 清算风险
特征
交易特点：闪贷、实时计息、稳定可变利率、以太坊网络集成、多资产抵押品支持。
盈利特点：aToken用于存款利息、去中心化借贷、收益优化策略、流动性挖矿。
安全功能：贷款超额抵押、智能合约审计、用于缓解风险的安全模块、用于平台完整性的错误奖励。
平台和生态系统功能：通过 AAVE 代币进行治理、降低费用的第 2 层解决方案、去中心化自治组织 (DAO) 结构、无 KYC 要求、多链可访问性。
7.MakerDAO
用于生成稳定币的最佳 DeFi 协议
www.makerdao.com尝试一下TokenMKRToken 最大供应量1,005,577 MKR市值$2.686BTVL$7B关于协议
MakerDAO 是一个开创性的 DeFi 平台，彻底改变了用户使用数字资产的方式。该平台提供以稳定币 DAI 为核心的去中心化借贷系统。
它建立在以太坊区块链上，允许用户利用各种加密货币作为抵押品来生成 DAI，通过 MKR 代币持有者的严格治理来保持稳定性。
该平台的特色包括超额抵押以确保贷款安全，以及双利率模式，为用户提供稳定利率和可变利率之间的选择。尽管采用创新方法，但用户必须应对清算风险和市场波动等复杂性。
随着 MakerDAO 的发展，通过引入 V3 等升级和添加 GHO 稳定币，它继续巩固其作为 DeFi 领域基石的地位——平衡用户授权与去中心化金融的复杂动态。
优点和缺点
优点- 去中心化借贷
- DAI 稳定性
- 基于以太坊
- MKR 治理
- 超额抵押
- 浮动利率
- 复杂
- 高额汽油费
- 清算风险
特征
交易功能：闪电贷、稳定和可变利率、实时aToken、多币种抵押品、治理驱动的更新。
盈利特点：存款利息、参与治理、流动性挖矿机会、动态利率。
安全特性：超额抵押、清算机制、风险管理的社区治理、资产保护的安全模块。
平台和生态系统功能：去中心化借贷、基于以太坊、用于治理的 MKR 代币、与多种加密资产的集成、开源开发、用于资产管理的 Maker Vault。
8.复合金融
最佳 DeFi 质押协议
www.compound.finance尝试一下TokenCOMPToken 最大供应量10,000,000 COMP市值$487.27MTVL$2.668B关于协议
Compound Finance 是一个在以太坊区块链上运行的著名去中心化借贷平台，以开创 DeFi 借贷领域而闻名。
由 Robert Leshner 和 Geoffrey Hayes 于 2018 年创立，Compound 简化了无需中介机构的加密货币借贷流程，允许超过 20 亿美元的资产锁定在其平台上。
该平台因其创新而独特，例如流动性挖矿和通过 COMP 代币进行治理，旨在提供金融包容性，消除传统的最低交易额和信用检查。
在通过实时利率提供有竞争力的回报的同时，参与Compound及其治理代币COMP的用户必须警惕市场波动，并在投资前进行深入研究。
优点和缺点
优点- 去中心化借贷
- 无交易最低限额
- 用户友好的界面
- 支持多种ERC-20资产
- 流动性农业机会
- 市场波动风险
- 需要超额抵押
- 新用户的复杂性
- 以太坊上的高额汽油费
特征
交易特点：实时利率调整，支持多种ERC-20代币，以用户为中心的借贷系统。
盈利特点：使用 COMP 代币进行流动性挖矿、贷款人具有竞争力的年利率、基于市场条件的动态利率。
安全功能：广泛的安全审计（Trail of Bits、OpenZeppelin）、Gauntlet 的经济风险分析、透明且可验证的合约。
DeFi 和生态系统参与：使用 COMP 代币进行去中心化治理、无需传统验证的金融普惠、持续的平台创新和更新。
用于流动性质押的最佳 DeFi 协议9. dYdX
流动性质押的最佳 DeFi 协议
www.dydx.exchange尝试一下TokendYdXToken 最大供应量 1,000,000,000 DYDX 市值 $1.499BTVL$401.81M关于协议
dYdX 协议在 DeFi 生态系统中提供先进的金融工具，例如永续交易和保证金交易。这家领先的交易所无需 KYC 即可运营，允许匿名、无需信任的交易。它支持永续合约和保证金交易以及借贷，并提供有竞争力的费用结构和无gas交易体验。
与竞争对手相比，该平台提供较低的抵押水平，从而提高了可访问性。 dYdX 还利用 StarkWare 来提高效率和降低交易费用，并允许社区贡献和治理。
值得注意的是，dYdX 还过渡到 Cosmos 生态系统内的独立区块链，提高了性能并进一步去中心化。
优点和缺点
优点- 高级交易选项
- 无需 KYC
- 费用低
- 第 2 层可扩展性
- 动态利率
- 与 Cosmos 的互操作性
- 适合初学者的复杂内容
- 依赖以太坊
- 现货交易有限
- 新的链转型挑战
- 需要适应生态系统
特征
交易特点：永续交易、杠杆交易、去中心化订单簿、二层扩展性、全仓杠杆功能。
盈利功能：借贷、借贷、动态利率、交易奖励。
安全特性：自我托管安全、第三方审计、由以太坊协议保护。
平台及生态系统特点：无KYC、开源代码、与Cosmos生态系统集成、去中心化治理、链下订单撮合。
10. 丽都
用于 ETH 质押的最佳 DeFi 协议
www.lido.fi尝试 Lido TokenLDOToken 最大供应量1,000,000,000 LDO市值$2.215BTVL$34.445B关于协议
Lido Finance 是一种创新的 DeFi 质押协议，提供跨多种加密货币的用户友好型半托管质押服务。 Lido 以其简单的界面和去中心化结构而闻名，允许用户质押其资产并接收流动性质押代币，例如 stETH，这些代币可在更广泛的 DeFi 生态系统中用于流动性挖矿。
Lido 得到 DeFi 主要参与者的支持，并因其合理的费用和奖励推荐计划而受到认可，通过其治理代币 LDO 最大限度地实现去中心化，让利益相关者参与决策。虽然 Lido 简化了质押流程，但用户应考虑半托管性质、质押奖励费用以及与奖励相关的潜在税收影响。
优点和缺点
优点- 用户友好的界面
- 流动质押代币
- 去中心化治理
- 得到 DeFi 领袖的支持
- 半托管服务
- 质押奖励费用
- 潜在的税务影响
特征
质押特点：简单且不受限制的质押、最大化的盈利潜力、用于流动性挖矿的质押代币。
收益特点：每日质押奖励、资产用作借贷和流动性挖矿的抵押品、参与治理以实现奖励优化。
安全特性：智能合约经过Quantstamp和Sigma Prime审核，半托管性质保持用户控制。
DeFi 和生态系统参与：通过 LDO 代币进行治理，广泛的 DeFi 集成，支持多个区块链，包括以太坊、Solana、Kusama、Polkadot 和 Polygon。
用于投资组合监控的最佳 DeFi 协议11. 去中心化金融
用于监控的最佳 DeFi 协议
www.de.fi 尝试一下TokenDEFIToken 最大供应量1,000,000,000 DEFI市值n/aTVLn/a关于协议
De.Fi 提供详细的智能合约分析，以检测潜在漏洞并分配安全评分。它提供了一个用于监控钱包交易和余额的广泛仪表板，以及用于分析和控制 DeFi 协议、NFT 集合和借贷市场头寸的强大投资工具。
此外，De.Fi 还包括专门的安全功能，例如 De.Fi Shield 和扫描仪，用于彻底的合同检查。它还配备了用户友好的交易工具，例如安全加密发送和 De.Fi Swap，可轻松跨不同区块链进行加密货币交换，使其成为安全有效地浏览 DeFi 领域的全面解决方案。
优点和缺点
优点- 高级安全扫描
- 综合仪表板
- 实时分析
- 用户友好的界面
- 多区块链支持
- 初学者的复杂性
- 需要技术知识
- 需要经常更新
特征
智能合约和安全功能：漏洞扫描、智能合约安全评分、De.Fi Shield、De.Fi Scanner。
投资组合和交易监控功能：综合仪表板、地址簿、钱包余额跟踪、存款和借出余额概览。
投资探索功能：市场分析工具、NFT投资组合管理、探索DeFi机会。
安全和保护工具：资产安全评估、审批检查、代币和 NFT 的风险亮点、可定制的安全设置。
交易和兑换功能：安全加密货币发送、De.Fi Swap、滑点容差设置。
DeFi 协议比较
| 协议 | 类型 | TVL | 代币 | 支持的区块链数量 |
| 煎饼互换 | 地塞米松 | $2.224B | 蛋糕 | 9 |
| Uniswap | 地塞米松 | $5.543B | 大学 | 8 |
| 曲线 | 地塞米松 | $2.486B | CRV | 14 |
| 平衡器 | 地塞米松 | $1.242B | 巴尔 | 8 |
| 夏季.fi | 地塞米松 | $5.345b | 夏天.fi | 4 |
| 阿夫 | 贷款 | $10.564B | 亚维夫 | 12 |
| MakerDAO | 贷款 | $7B | MKR | 1 |
| 化合物 | 贷款 | $2.668B | 比较 | 4 |
| dYdX | 地塞米松 | 4.0181 亿美元 | dYdX | 1 |
| 丽都 | 质押 | $34.445B | 我愿意 | 5 |
| 去中心化金融 | 追踪器和钱包 | 不适用 | DEFI | 15 |
什么是 DeFi 协议？
DeFi 协议是管理去中心化金融(DeFi) 系统的一组规则、程序和代码，使用户能够在区块链生态系统中参与交易、借贷和质押代币等活动。
DeFi 代表了利用区块链技术（主要是以太坊）的范式转变，以培育开放、无需许可和无边界的金融生态系统。与传统系统不同，开发人员编写智能合约来部署 DeFi 协议，无需中介即可实现点对点交互。通过遵守相同的规则，DeFi 协议可确保所有参与者获得标准化的体验。
MakerDAO 就是 DeFi 协议的一个例子。流行的DeFi 借贷平台允许用户通过锁定加密资产以换取稳定币DAI 来进行借贷，从而在加密市场波动的情况下提供更可预测的还款条款。
其他协议允许您通过质押资产产生收益来赚取被动收入。一个流行的例子是 Lido 协议，它允许您在 stETH 上赚钱。像 Lido 这样的平台旨在提供最高的加密货币质押年收益，使用户能够在以太坊生态系统中最大化其质押资产的回报。
锁定总价值 (TVL) 通常被用作衡量协议采用率和实用性的指标，MakerDAO 是 TVL 最大的协议之一，凸显了其在 DeFi 领域的重要作用。
2024 年，协议和区块链正在不断发展，新的、更高效的技术正在开发中。例如，有些正在纳入异步智能合约，允许执行交易和协议，而无需所有各方同时在场或在线。这有助于简化以太坊等网络内的操作。
根据DeFiLlama的说法，最重要的协议类别是借贷、DEX、桥接、CDP（使用抵押贷款铸造自己的稳定币的协议）和重新抵押。
协议类别： DeFiLlama为什么需要 DeFi 协议？
DeFi 允许去中心化应用程序 (DApp) 和平台提供加密货币借贷和通过质押赚取加密货币收益等服务。用户可以参与AMM（自动做市商）系统以提高流动性。
这些功能为初创公司超越传统金融产品的创新提供了肥沃的土壤，促进了快速实验和潜在的颠覆。 DeFi 平台促进的全球可访问性使其成为金融普惠的重要工具，使初创企业能够接触到全球受众。
各种 DeFi 协议之间的互操作性进一步增强了这一点，实现了 web3 游戏和 Metaverse 代币等服务的无缝集成，从而扩大了区块链初创公司可以实现的范围。
DeFi 平台中的总锁定价值（TVL）是信任和效用的衡量标准，表明质押、借出或投入流动性池的加密货币数量，凸显了生态系统的增长和稳定性。
通过消除中介机构，DeFi 显着降低了交易成本，使其成为对初创企业有吸引力的模式，尤其是在加密借贷和收益生成等新兴领域。您不必担心您的信用评分，您可以申请加密货币贷款，其限制比TradFi 更少。成本的降低，加上通过质押等机制获得高加密货币收益的潜力，使 DeFi 成为加密货币市场中企业家和投资者越来越受欢迎的选择。
DeFi 协议如何运作？
DeFi 协议通过利用区块链技术发挥作用。虽然其中大多数基于以太坊，但有些也可能支持其他网络。这些服务的核心是智能合约，即自动执行的合约，协议条款直接写入代码中，促进、验证和强制执行合约的谈判或履行。
然而，DeFi 需要对多个因素进行深入研究和理解，包括安全性、流动性和平台的治理结构。评估用户体验、与其他 DApp 和区块链系统的互操作性程度以及社区参与决策过程的程度非常重要。
1. 去中心化应用程序（DApps）用户可以使用各种 DeFi 平台或 DApp 来获取广泛的金融服务。
一种常见的参与方式是通过平台上的加密货币借贷。 Aave 或Compound 等协议允许您存入加密货币以赚取利息。收益以年收益率（APY）来衡量，这是一个与市场需求相对应的波动百分比。
2、流动性挖矿另一种流行的 DeFi 活动是流动性挖矿。您可以通过将资产存入流动性池来向去中心化交易所（DEX）提供流动性。这笔存款通常是针对一对资产进行的，例如 ETH-USDT，但也可以是其他任何资产。
作为回报，您通常会获得平台原生代币的奖励。这一过程对于确保有足够的市场流动性进行交易至关重要，并由 AMM（DEX 用来确定代币价格和促进交易的算法）推动。
3. 掉期（交易）DEX 交易是 DeFi 协议的另一个关键功能。这些平台允许用户以比中心化交易所更加私密和易于访问的方式直接与其他人交易加密货币。
这不仅支持区块链的去中心化精神，而且还有助于锁定总价值（TVL）。
你应该使用 DeFi 协议吗？
优点
- 赚钱：你可以让你的加密货币为你工作。将您的资产放入 DeFi 平台以获得利息或奖励。
- 轻松交易：直接与其他人交换加密货币。不需要中间人。
- 更多控制权：你的钱由你掌控。任何银行或机构都不能阻止您的交易。
- 向所有人开放：任何有互联网连接的人都可以加入。它是全球性的、具有包容性的。
- 透明：一切都记录在区块链上。您可以看到所有交易。
- 新机遇：探索新的金融服务，例如加密贷款或 web3 游戏。
缺点
- 有风险：加密货币价值可能会快速变化。您的投资可能会迅速缩水。
- 复杂：有些 DeFi 的东西很难理解。它并不总是对初学者友好。
- 安全问题：黑客攻击时有发生。如果 DeFi 平台受到攻击，您可能会损失资金。
- 没有客户支持：如果您遇到问题，则无法致电客户服务。
- 需要进行研究：在投资之前您需要做好功课。并非所有平台都是安全的。
- 高额费用：有时，您需要支付大量费用才能进行交易，尤其是在网络繁忙时。
DeFi能否取代传统金融？
去中心化金融有可能取代传统机构，特别是 TradFi。去中心化金融使用户能够安全、匿名、高效地进行交易，因此随着 web3 和加密货币采用的增长，它可能会受到欢迎。从加密借贷到做市商质押，DeFi 令人兴奋、不断发展，但也存在风险。
在您制定可靠的计划并且完全熟悉平台机制之前，请勿与任何 DeFi 协议进行交互。始终意识到潜在的损失，切勿投资超出您承受能力的损失。
经常问的问题
最流行的 DeFi 协议是什么？
最流行的 DeFi 协议通常被认为是 MakerDAO。它在锁定总价值（TVL）方面经常处于领先地位，并且在整个 DeFi 生态系统中得到广泛使用。 MakerDAO 的平台围绕 DAI（一种与美元挂钩的稳定币）的生成展开，并实现去中心化借贷和储蓄。它的受欢迎程度源于其维持货币稳定和提供去中心化信贷服务的创新方法。
排名前五的 DeFi 代币是什么？
根据市值和对 DeFi 领域的影响，排名前五的 DeFi 代币通常包括 Maker (MKR)、Aave (AAVE)、Compound (COMP)、Uniswap (UNI) 和 PancakeSwap (CAKE)。这些代币促进各自平台的治理，为持有者提供决策和升级的投票权。它们是这些平台运营不可或缺的一部分，从借贷到提供流动性和促进去中心化交易。
DeFi 协议中的 TVL 是什么？
DeFi 协议中的锁定总价值（TVL）是指当前在 DeFi 协议的智能合约中质押、借出或存入的资产总量。它是衡量 DeFi 市场整体健康状况和增长的指标，表明有多少资金被积极用于这些去中心化金融服务。 TVL 越高，表明用户对 DeFi 生态系统的信任度和实用性越高。
有多少种 DeFi 协议？
随着空间的发展和新项目的推出，DeFi 协议的数量不断增长。各种区块链上有数百种 DeFi 协议，满足去中心化金融的不同方面，例如借贷、交易和流动性提供。由于加密货币和 DeFi 行业的动态性质，确切的数字每天都可能有所不同。
有多少种 DeFi 协议？
随着空间的发展和新项目的推出，DeFi 协议的数量不断增长。各种区块链上有数百种 DeFi 协议，满足去中心化金融的不同方面，例如借贷、交易和流动性提供。由于加密货币和 DeFi 行业的动态性质，确切的数字每天都可能有所不同。
TVL 是一个好的指标吗？
TVL 是了解 DeFi 协议规模和使用情况的一个很好的指标，因为它反映了用户承诺的总资本。然而，它不应该是评估协议价值或成功的唯一指标，因为它没有考虑风险、去中心化水平或流动性。最好结合用户增长、交易量、协议治理等其他因素进行综合评估。
什么是良好的 FDV TVL 比率？
一个好的 DeFi 项目的 FDV（完全稀释估值）与 TVL（锁定总价值）比率通常低于 1，这表明该项目的市场估值不会过高于协议中锁定资产的价值。较低的 FDV/TVL 比率表明该协议被低估或有效利用其资本，这对投资者具有吸引力。然而，该比率应与其他指标和项目基本原理一起考虑，以进行完整的分析。
TVL 公式是什么？
DeFi 协议中的 TVL 公式计算协议智能合约中存放的所有资产的总价值，其中可以包括加密货币、稳定币和其他代币。它汇总了这些资产的价值，通常将其转换为美元等通用货币以进行标准化衡量。该公式是每种资产的价值乘以其当前市场价格的总和。
如何计算FDV？
完全稀释估值（FDV）的计算方法是将代币的总供应量（流通和非流通）乘以代币的当前价格。这可以让我们了解如果所有代币都以当前价格流通和交易的话，其市值将会是多少。它是了解加密货币或 DeFi 项目潜在市场规模和投资风险的重要指标。
