据联邦调查局 (FBI) 周四的声明显示，当局大力呼吁美国人不要使用未注册为货币服务业 (MSB) 的加密货币转帐服务。然而，该警告被广泛认为是针对近期饱受监管打击的混币协议们。
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ToggleFBI：避免使用未经许可的加密转帐服务
FBI 警告，美国人应避免使用未依法注册为货币服务业 (MSB)、且不遵守反洗钱规则的公司，所提供的加密货币服务：
FBI 最近对未注册的加密服务进行了执法行动，并提醒使用其加密货币转帐服务的用户，在执法期间的资金可能会受到限制，尤其是在他们的加密货币与洗钱活动有所相关时。
并补充，「无须提供 KYC 资讯，便能发送加密货币的服务也应避免使用，此种服务未必合法。」
据悉，MSB 牌照由 FinCEN (美国犯罪执法局) 颁发，仅作为经政府登记落实反洗钱及反恐融资之公司证明，但并不对其产品及投资者保护层面做背书或保障。
故意违法或有意促进非法交易的加密服务，将受到执法部门的调查；而使用相关服务的用户可能会在执法行动后，失去所投入其中的资金。
提 MSB 牌照查询工具：有疑虑先查找
另外，FBI 也提供了 FinCEN 的 MSB 牌照查询网站，称若有疑虑，能就服务公司名称进行查找：
几个简单的步骤，便能防止您在无意中使用了不合规的服务。
剑指加密货币混币协议？
面对 FBI 的警告，Cointelegraph 引用律师 Michael Bacina 所述，对加密产业表达了担忧：
或许尽早拟定合适的加密货币监管及明确指导原则，以取代一次次的执法行动，对投资者而言才是一件好事。
并补充，「即便该警告很明显是在针对近期的 Tornado Cash 等混币协议案件，但该警告过于广泛，忽略了去中心化系统运作的许多细节。」
于此，回顾近几个月至近几年来自各国的执法行动，混币协议可谓是备受打击。
- 2023 年 3 月：暗网最大洗钱协议落网！德美两国从加密混币器 ChipMixer 没收超 1,900 枚比特币
- 2024 年 1 月：因应 Orbit Bridge 被骇，南韩监管将著手打击混币器的非法使用
- 2024 年 3 月：混币协议 Bitcoin Fog 创办人遭判洗钱罪，Tornado Cash 案将比照办理？
- 2022 年 8 月至 2024 年 4 月：Tornado 开发者 Roman Storm 提「编写代码自由」，要求美司法部撤销指控
- 2024 年 4 月：监管打击混币服务再添一桩！Samourai Wallet 创办人遭美司法部指控洗钱
不在 MSB 里头就有危险？
Bankless 共同创办人 Ryan Sean Adams 则在推特 (现为 X) 上对该警告的 MSB 模糊定义表达疑虑，提醒用户及开发者们需留意，设计什么样的服务会被认定是 MSB，但却未申请注册：
PSA issued by the FBI today is…eerie.
Don't use unregistered cryptocurrency money transmitting services btw if it's not in this database it's a no no…
oh and is your code or wallet a msb? maybe maybe not but we're arresting privacy devs right now & calling them msbs so… pic.twitter.com/mtL4oCrM81
— RYAN SΞAN ADAMS – rsa.eth 🦄 (@RyanSAdams) April 25, 2024
不要使用未注册的加密货币转账服务？所以如果不在这个数据库里，就是不行的。
并说道，「你的程式码或钱包是不是 MSB 呢？也许是，也许不是，但我们目前正在逮捕隐私协议开发者。」
