加密货币骗局和欺诈造成的巨额资金损失可能是美国历史上最大的金融劫掠。
联邦调查局记录显示， 2023 年损失超过 125 亿美元，比上一年增加 22%。该机构的互联网犯罪中心收到了创纪录的 880,418 起美国人关于潜在加密货币和网络盗窃的投诉。考虑到大多数目标个人没有向执法部门报告他们的案件，这些统计数据意味着一个更加令人不寒而栗的现实。
我们需要采取集体行动来解决这一问题，从强有力的安全解决方案到创新的监管和政策框架。这是唯一的出路——许多已经受到影响的人已经时日无多了。
我们呼吁社区领袖、政界人士和政策制定者站出来保护脆弱的社区。当前形势要求他们采取积极和持久的措施。这是一场正义与邪恶的斗争，监管者和加密货币创新者应该是盟友，而不是对手。
无论人们喜欢与否，加密货币都会继续存在：但它不能一直保持目前的形式。我们必须优先考虑问责制和透明度，以使这项突破性技术蓬勃发展，并确保更多人在安全的金融环境中繁荣发展。
让我们再次将犯罪定为非法。
战略干预至关重要
华盛顿特区必须紧急采取果断行动，保护消费者免受加密领域猖獗的欺诈行为的侵害。
随着新一轮牛市的到来，新用户和资本的涌入只会加剧风险。
美国是最大的金融超级大国，迫切需要一个强大而明确的监管框架来有效打击与加密货币相关的犯罪。目前缺乏这一框架，投资者、交易员和消费者面临巨大风险。美国证券交易委员会、商品期货交易委员会和美国国税局等机构的监督分散，为黑客提供了可利用的漏洞。在这种混乱的环境中执行反洗钱法是一场艰苦的战斗。
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除了全面的政策外，立法者还必须为执法机构和加密货币企业制定严格的报告和审查标准。这将使利益相关者能够迅速识别和阻止非法活动，为潜在受害者提供实时保护。
预防必须优先于应对。实施威慑措施，使攻击在经济上无效是当务之急。此外，为当地执法机构和安全人员提供足够的培训和教育对于有效打击加密犯罪（无论是主动还是被动）都至关重要。
通过奠定基础，立法者将为创新者和企业家铺平道路，以开发解决协议和用户层面安全问题的解决方案。随着技术格局的快速发展，树立对加密生态系统的信心至关重要。
从加密货币到庞氏骗局
技术本质上是中性的；它的道德性取决于它在特定环境中的应用，就像原子反应堆和量子计算机一样。
根据皮尤研究中心的数据，2023 年超过 43% 的加密货币投资者对加密货币行业的安全性表示怀疑。这一统计数据凸显了立法干预的迫切需要。因黑客和诈骗而损失财富的灾难性后果影响到各行各业的个人，包括父亲、单身母亲、大学生、老年人以及几乎所有参与加密货币投资的人。
联邦调查局的数据显示，2021 年至 2023 年间，消费者遭受的损失超过 290 亿美元。不幸的是，由于基础设施不足、社会耻辱以及对报复措施有效性缺乏信心，许多此类事件都没有被报告。
加密货币在金融犯罪、洗钱、贩运和恐怖主义融资等各种非法活动中的使用日益增多，这给局势增添了另一层复杂性。
恶意行为者利用高度复杂的技术和方法，往往比执法部门领先两步。追踪他们的行为并追究他们的责任变得极具挑战性，需要专业技能和资源。
例如，根据联合国安理会的估计，自 2017 年以来，朝鲜黑客组织已经窃取了价值 30 亿美元的代币。仅在 2023 年，朝鲜就可能参与了 17 起与加密货币相关的盗窃和黑客攻击，损失超过 7.5 亿美元，约占该国外汇收入的 50%。
除朝鲜外，伊朗和俄罗斯团体也广泛使用私人加密资产来洗钱、购买非法武器、逃避制裁等。
每个月，成千上万个新的庞氏交易平台浮出水面，通过 Twitter、Facebook 群组和 TikTok 等平台瞄准个人。它们诱使社交媒体上的人们落入陷阱，通常从看似无害的互动开始，然后过渡到 WhatsApp 等通信平台。
一旦上当，骗局就开始了，通过各种感官和情绪来操纵受害者。一开始只是一笔小额投资，但很快就会升级，可能在几周内就吞噬掉整个储蓄，比如 401K。受害者被无情地逼迫投资更多，加密货币通常被用作匿名渠道，这加剧了骗局的复杂性和严重性。
执法部门会就此案发布报告，但等到他们得出任何结论时，钱包早已被掏空。
制定应对新挑战的新政策框架
加密货币带来了独特的挑战。过时的千篇一律的方法不足以在这个快速发展的行业中增强安全性并保护用户。
仅仅遵守法规是不够的。监管机构还必须维护市场诚信，要求加密货币交易所和钱包提供商加强对投资者资本的保护，激发投资者信心，通过意识促进创新，并保护整个生态系统。平衡安全和创新至关重要。过分强调任何一个方面都有可能破坏进步。
尽管面临挑战，但美国作为监管领导者有能力有效应对这一形势。
美国家庭敦促国会迅速果断采取行动，对加密货币实施严格监管，以应对危机。企业家们已准备好提供帮助。
如果我们不能在 2024 年帮助保护人们的财务，这对我们的金融体系的未来意味着什么？
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