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Coinbase （納斯達克股票代碼：COIN ）因忽視反洗錢 (AML) 要求而被英國金融監管機構罰款 350 萬英鎊（450 萬美元），儘管這家數字資產交易所此前已被明確警告要加強監管。
7 月 25 日，英國金融行為監管局 (FCA) 宣佈首次對一家“允許加密資產交易”的公司採取執法行動。FCA 對 Coinbase 的英國子公司處以 350 萬英鎊（450 萬美元）的罰款，原因是“屢次違反規定，導致該公司無法向高風險客戶提供服務”。
CB Payments Limited (CBPL) 是 Coinbase 的一個分支，目前“尚未在英國註冊開展加密資產活動”。相反，CBPL 是一家授權電子貨幣機構 (AEMI)，允許客戶將法定現金存入電子貨幣錢包，然後可以使用這些電子貨幣通過其他 Coinbase 實體購買和交換代幣。
2020 年 2 月，FCA 訪問了 CBPL，並發現“[CBPL] 金融犯罪控制框架存在重大弱點和漏洞”。同年 10 月，CBPL 簽署了一項自願要求 (VREQ)，禁止該公司接納新的高風險客戶，直到它解決 FCA 的擔憂為止。
在接下來的三年裡，CBPL 吸納了近 400 萬名客戶，其中 13,416 名符合 FCA 的“高風險”標準。這些被禁止的客戶存入了數千萬美元，這些資金“用於提款，然後通過 Coinbase Group 的其他實體執行多筆加密資產交易，總額約為 2.26 億美元。”
FCA 嚴厲批評 CBPL“在設計、測試、實施和監控為確保 VREQ 有效性而實施的控制措施時缺乏應有的技能、謹慎和勤勉。這包括在設計控制措施時沒有考慮到客戶可能採用的各種方式。由於對 VREQ 合規性的初始監控不足，近兩年來反覆出現的重大違規行為一直未被發現。”
FCA 執法主管 Therese Chambers 在宣佈處罰的聲明中表示，“與加密貨幣相關的洗錢風險顯而易見，公司必須認真對待……CBPL 的控制存在重大缺陷，FCA 也這樣告訴了它……然而，CPBL 卻屢次違反這些要求。這增加了犯罪分子利用 CBPL 洗錢的風險。”
如果 CBPL 繼續無視 FCA 的警告，其罰款金額將增加 30%。FCA 指出，這是根據《2011 年電子貨幣條例》對“加密貨幣”公司採取的第一次行動。然而，這不太可能是最後一次，因為錢伯斯表示，FCA“不會容忍這種鬆懈，這會危及我們市場的完整性。”
這是 Coinbase 首次進入英國監管部門，但並非首次在歐洲遭遇法律糾紛。去年，Coinbase 因在荷蘭未經必要許可運營而被荷蘭監管機構處以 300 萬歐元（330 萬美元）罰款。
此前，紐約州對 Coinbase 的反洗錢、“瞭解你的客戶”（KYC）、盡職調查、交易監控和可疑活動報告（SAR）系統“存在廣泛且長期的缺陷”，並因此對其處以1 億美元罰款。兩年前，美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 因Coinbase 在其“專業”交易平臺上“魯莽、虛假、誤導或不準確的報告”而對其處以 650 萬美元罰款。
值得記住的是，Coinbase 高管是“加密貨幣兄弟”中最大聲疾呼的人之一，他們一直在抱怨所謂的“監管透明度”的缺乏。FCA 的處罰清楚地表明，Coinbase 真正尋求的唯一透明度是繼續做能給它帶來最多利潤的事情，任何敢於干擾這一點的行為都是對其作為金融獨角獸的願景的侮辱。
奇怪的夥伴
7 月 25 日，Coinbase 宣佈董事會新增三名董事，其中包括克里斯·萊哈恩 (Chris Lehane)，他是 Airbnb、OpenAI 和 Haun Ventures 等科技公司的老將。萊哈恩也是一位著名的民主黨戰略家，曾擔任比爾·克林頓總統的助理。
Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 表示，Lehane 的意見“至關重要，因為 Coinbase 將繼續與各黨派的利益相關者接觸，共同制定跨黨派、支持加密貨幣的政策。” Lehane 已經是 Coinbase 全球顧問委員會的成員，但他的董事會席位與整個“加密貨幣”行業希望唐納德·特朗普重返白宮的口號背道而馳。
Lehane 當時已經擔任“以加密貨幣為重點”的 Fairshake 政治行動委員會的顧問，Coinbase 為 Fairshake 迄今籌集的 1.61 億美元中的 4650 萬美元做出了貢獻。他告訴Politico ，“有必要開始思考（加密貨幣行業）將如何參與政治，並以與當今時代相一致的方式發揮作用。”
迄今為止，Fairshake 的支出針對的是美國政壇中那些不夠“支持加密貨幣”的候選人，但該 PAC 的其他捐助者並不羞於透露他們希望在 11 月獲勝的候選人。
Kraken聯合創始人傑西·鮑威爾 (Jesse Powell) 和Gemini交易所背後的文克萊沃斯雙胞胎兄弟都曾為特朗普的競選活動捐款約 84.4 萬美元。馬克·安德森 (Marc Andreessen) 和本·霍洛維茨 (Ben Horowitz)（他們的a16z風險投資集團為 Fairshake 捐款 4400 萬美元）上週透露，他們也堅定地支持特朗普。
特朗普計劃於本週末在納什維爾舉行的BTC聚會上發表演講，其他多位知名共和黨人也將作為演講嘉賓，包括參議員辛西婭·盧米斯 (R-WY)、瑪莎·布萊克本 (R-TN) 和比爾·哈格蒂 (R-TN)，以及前共和黨總統候選人維韋克·拉馬斯瓦米。
據報道，最近取代JOE·拜登成為民主黨 2024 年候選人的副總統卡馬拉·哈里斯曾被邀請參加會議，但決定不出席。會議組織者戴維·貝利在推特上發佈這條消息時毫不掩飾自己的不滿，他說：“這對她來說將是一場災難”，並補充說，“選擇真的只是，特朗普加油還是拜登輸掉？”他們一點也不微妙。
專注於他們的基地
今年，以政治為主題的 memecoin（BODEN、MAGA、DJT、TREMP、KAMAETC）風靡一時，代幣的價格會根據新聞週期的變化而飆升或下跌。這些無實用性的 memecoin推動了 Coinbase 專有的以太坊第 2 層網絡Base 的發展，儘管這些無實用性的代幣中很大一部分最終被揭露為騙局。
Base 現在是任何人都可以向已報名參加“讓它統治”過程的任何候選人進行“加密”捐贈的平臺。可以使用 240 多種不同的代幣進行捐贈，包括一些流動性極差的代幣，之後可憐的候選人需要找到一些願意將數字 Beanie Babies換成真金白銀來支付現實世界中的東西的傻瓜。
Base 於一年前推出，但 Coinbase 仍然是 Base 上唯一的“排序器”，即交易驗證器，儘管 Coinbase 承諾“隨著時間的推移”將允許其他排序器。但是，鑑於 Coinbase 在第一季度從 Base 交易中獲得了 5600 萬美元的收入——並且自 4 月 1 日以來，Base 上推出了約一百萬個新的 memecoin——不要指望 Coinbase 能很快分享這塊蛋糕。
坦率地說，如果允許繼續通過在操縱的賭場中擲骰子來賺錢是 Coinbase 敦促立法者實施的“支持加密政策”之一，那麼人們應該明白，Coinbase 真正關心的贏家只有他們自己。
知道何時放棄
Coinbase 的其他新董事會任命包括強力律師保羅·克萊門特 (Paul Clement)，他曾任美國司法部長，將“為 Coinbase 提供建議，抵制（美國證券交易委員會的）越權行為，並爭取制定明確的數字資產規則。”
說到這裡，本週 Coinbase 與 SEC 的法律糾紛又有了新進展，雙方爭論的焦點是該交易所是否作為未註冊的證券交易所、經紀商和清算機構運營。Coinbase 此前曾試圖獲取大量文件，包括 SEC 主席Gary Gensler在加入 SEC 之前和之後的個人電子郵件，但該交易所聲稱 SEC 拒絕交出這些文件。
Coinbase 的要求遭到了美國地區法官 Katherine Polk Failla 的質疑，她在本月初的一次聽證會上表示，她“基本上不為 Coinbase 律師提出的任何論點所動”。上週，該交易所的律師將他們的要求縮小到與 Gensler 在 SEC 任職期間具體相關的電子郵件和通信。
本週，Coinbase 提交了一份新的動議，指控 SEC 拒絕搜索其“執法部門自選調查文件之外”的檔案。Coinbase 還指責 SEC 拒絕詢問 Gensler“是否使用個人電子郵件就他以個人身份發表的有關這些主題的公開聲明進行溝通。”
Coinbase 希望 Failla 命令 SEC“按照 Coinbase 的建議進行初步調查，並補充調查本動議中涉及的類別，同時製作或記錄相關文件。”Coinbase 的 Grewal 將這種不良情況比作“試圖將所有牌面朝下地玩德州撲克”。
太糟糕了，保羅……我想，只有當你是莊家時，在一個被操縱的賭場裡才會很有趣，是吧？
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