準備好您的Trinity Audio播放器... |
聯準會已經關閉了德州一家對加密貨幣友善的銀行，而其他銀行則敦促聯準會不要授予懷俄明州對加密貨幣友善的託管銀行訪問聯準會主帳戶的權限。
9 月 4 日，聯準會理事會向達拉斯聯合德州銀行 (UTB) 發出停止令。該命令是在德克薩斯州銀行部於 2023 年 5 月開始進行調查後發布的，調查「發現了銀行的公司治理以及銀行董事會和高階管理層的監督方面存在重大缺陷」。
上述缺陷「與外國代理銀行和虛擬貨幣客戶有關，特別是風險管理以及遵守與反洗錢有關的適用法律、規則和法規，包括《銀行保密法》」。
UTB 有 90 天的時間提交一份計劃，以說明如何改進其合規性遊戲。該銀行有 60 天的時間來證明其將遵守財政部外國資產管制辦公室(OFAC) 發布的規定，該辦公室負責監督美國對外國個人/實體的經濟制裁的遵守情況。
UTB 過去的「加密」客戶包括位於波士頓的USDC 穩定幣發行人Circle ，以及營運專注於跨境匯款的開源區塊鏈的Stellar Development Foundation。據傳，2021 年， Stellar Development 將與一家私募股權公司聯手收購美國最大的匯款公司之一速匯金國際 (Moneygram International) 。 UTB 是 Circle 和 MoneyGram 的結算銀行。
這是聯準會在不到一個月的時間內對加密貨幣友善銀行採取的第二項行動，先前對 Customers Bank及其名為CBIT （Customers Bank Instant）的「基於區塊鏈的24/7/365數位支付解決方案」採取了執法行動。令牌）。 Circle 也是 Customers 的客戶，此外還有Coinbase （納斯達克股票代碼： COIN ）、 Gemini和Kraken等交易所以及許多其他數位資產公司。
凱特琳的勝算不大
Custodia 銀行執行長 Caitlin Long在推特上發布了她對 UTB 命令的反應，她說：“另一家加密貨幣銀行，另一家執法行動…”
Custodia 是懷俄明州已被授予特殊目的存款機構(SPDI) 地位的幾個專注於加密貨幣的實體之一，但尚未有 SPDI 被授予聯邦儲備系統成員資格。存取聯準會的主帳戶將確保 Custodia 客戶的存款受到聯邦存款保險公司 (FDIC) 的保護。
聯準會 2023 年 1 月拒絕 Custodia 的申請，突顯了該銀行希望“從事新穎且未經測試的加密貨幣活動”，美聯儲認為這些活動存在“重大安全和穩健風險”，“極有可能與安全穩健的銀行業務實務不一致」 」。
Custodia 因聯準會延遲處理該銀行的申請而起訴美聯儲，但美國懷俄明州地方法院法官 Scott Skavdahl 今年春天維持了聯準會的駁回決定。 Skavdahl 駁回了 Custodia 的主張，即該拒絕是任意且反复無常的，並裁定 Custodia 不會根據其 SPDI 狀態自動有權獲得主帳戶。
Custodia 向第十巡迴上訴法院提出上訴，上週收到了一系列法庭之友文件，其中包括11 家聯邦儲備銀行提交的一份文件，稱Custodia 的論點「將剝奪聯邦儲備銀行管理自身風險所必需的關鍵權力”並履行央行的法定職責，促進美國金融體系的安全與穩定。”
這11 家銀行提請注意美聯儲的指導方針，該指導方針要求獲得批准的銀行確保它們不會向可能“通過促進洗錢、恐怖主義融資、欺詐、網絡犯罪或其他活動對整體經濟造成不當風險的機構”提供帳戶和服務。哦，你好，加密… 你的耳朵在燃燒嗎？
這 11 家銀行還注意到財政部的警告，即“新穎的商業模式特別容易受到欺詐、恐怖主義融資或其他犯罪交易的影響。”銀行允許這些風險“並非加密貨幣行業特有的”，但銀行“已經看到向某些金融機構提供主帳戶可能會促進洗錢和其他非法活動。”
同樣，美國銀行家協會、消費者銀行家協會、美國獨立社區銀行家、銀行政策研究所和清算所協會也提交了反對意見。懷俄明州銀行家協會已表示打算提交一份支持 Custodia 的簡報，但顯然尚未獲得 Custodia 的許可。
請不要有任何驚喜
Custodia 的 Long 告訴DL News ，反對派的簡報“並不令人意外”，並證實了 Custodia 的信念，即“銀行業中存在保護主義做法和監管捕獲”。
上個月，Custodia 解雇了 36 名員工中的 9 名，以維持其財務狀況，同時希望第十巡迴賽的命運能夠扭轉。 Long 提到了流行的旨在切斷數位資產融資的「窒息點 2.0 行動」加密貨幣陰謀論，他告訴福克斯商業頻道，Custodia 的兩家合作機構對聯邦的反擊變得非常不安，以至於他們結束了與該銀行的關係。
Custodia 的上訴背後有一些重要的法律支持者，包括喬治·W·布希總統領導下的前美國副檢察長保羅·克萊門特(Paul Clement) 和巴拉克·奧巴馬(Barack Obama) 的前副檢察長長唐·韋裡利(Don Verrilli)。後者在 7 月代表區塊鏈協會撰寫了一份簡報，其中多次提到了“窒息點行動 2.0”，以捍衛 Custodia 訪問主帳戶的願望。
Verrilli 認為，“將數位資產生態系統中的公司視為賤民並強迫它們在無法進入國家銀行系統及其監管框架的情況下運營，沒有法律依據，也沒有合理的政策理由。”
人們想知道，一旦高薪律師兌現一些加密貨幣支票，是否存在一項“窒息點行動 3.0”，可以切斷他們大腦的氧氣…
觀看：打破區塊鏈監管障礙的解決方案
區塊鏈新手？請參閱 CoinGeek 的區塊鏈初學者部分，這是了解更多有關區塊鏈技術的終極資源指南。
