TD銀行同意支付30億美元罰款,此前被指控幫助犯罪分子"掩蓋"超過6.7億美元。
TD銀行因協助洗錢而遭受創紀錄的30億美元罰款。圖片:Blockworks
美國財政部金融犯罪執法網路(FinCEN)指控TD銀行"掩蓋"可疑的加密貨幣交易,這發生在該銀行因洗錢罪被罰30億美元的背景下。
美國當局的調查發現了多項嚴重違規行為。具體而言,TD銀行在9個月內處理了來自被稱為"C客戶群"的2000多筆交易。該群體最初從事金融銷售和房地產業務,但欺騙TD銀行申報他們的年度國際交易不會超過100萬美元,實際上遠遠超過了這個數字。
C客戶群90%的資金來自一家英國加密貨幣交易所,他們轉出的60%資金被髮送到與數字資產服務相關的哥倫比亞金融機構。C客戶群沒有告知TD銀行他們會與哥倫比亞進行交易,同時仍在與中國和中東的多個"高風險"行業和公司合作。
FinCEN指出,儘管有許多可疑交易,但TD銀行直到收到當局要求才進行報告。此外,儘管TD銀行有與數字資產相關的政策,但沒有證據表明他們對C客戶群與虛擬資產提供商的大額交易採取任何控制措施。
TD銀行目前是加拿大第二大銀行,也是美國第10大銀行(按資產計)。該銀行以提供最便利的客戶體驗而聞名,並在數字化應用方面處於領先地位。調查仍在繼續,可能會有更多個人被起訴。
2024年10月10日,TD銀行正式承認違反《銀行保密法》和洗錢罪,並同意向美國當局支付超過30億美元的罰款。這在美國曆史上是第一次有銀行承認這種行為,這筆罰款也被視為有史以來最大的《銀行保密法》罰款。
根據美國司法部,TD銀行從2018年到2024年在反洗錢計劃中存在"系統性缺陷"。這些漏洞使三個犯罪網路能夠透過銀行系統洗錢6.7億美元。美國司法部長梅里克·B·加蘭德宣佈:
"TD銀行選擇利潤而不是遵守規定,以保持成本較低。這一決定現在正使該銀行承受數十億美元的刑事和民事處罰。"
"TD銀行選擇利潤而不是遵守規定,以保持成本較低。這一決定現在正使該銀行承受數十億美元的刑事和民事處罰。" - 司法部長梅里克·B·加蘭德 pic.twitter.com/MeTwLHd1h0
— 美國司法部 (@TheJusticeDept) 2024年10月11日
這一事件嚴重影響了TD銀行的業務。該銀行的股票在這一訊息後大幅下跌。該銀行還被迫取消了價值134億美元的First Horizon收購交易。
Coin68綜合報道
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