尼泊爾在2024年5月前發生的網路欺詐案件佔總案件的64%,儘管該國禁止加密貨幣交易。金融情報單位(FIU)呼籲加強交易監管並提高公眾意識。
2022年11月18日,隸屬於尼泊爾中央銀行(Nepal Rastra Bank)的金融情報單位(FIU)釋出了一份戰略分析報告,顯示儘管該國禁止數字資產交易,但加密貨幣仍被廣泛用於網路詐騙活動。
根據FIU的報告,網路罪犯正將非法資金轉換為加密貨幣進行洗錢,這給調查和資產追回帶來了困難。加密貨幣跨境轉移的便利性,特別是轉移到海外賬戶,進一步複雜化了調查和抓捕罪犯的過程。
報告還指出,越來越多的尼泊爾公民成為加密貨幣投資詐騙的受害者。騙子通常利用社交媒體和線上廣告接觸受害者,許諾不切實際的高額收益。
受害者沉默是一大挑戰
處理這一問題的一大挑戰是受害者的沉默。由於尼泊爾禁止加密貨幣交易,許多人擔心、羞愧或害怕法律後果,因此不向當局報告。這使得全面統計問題規模變得困難,同時也為欺詐活動的持續創造了條件。
統計資料顯示,截至2024年5月,約64%在尼泊爾報告的欺詐案件與網路空間有關,這突顯了問題的嚴重性。
面對這一現狀,FIU提出了一些關鍵解決方案。首先,加強對加密貨幣交易的監管,並培訓金融機構識別可疑跡象,及時向當局報告。其次,提高公眾對加密貨幣投資詐騙風險的認識,幫助民眾獲得必要的知識和技能來自我保護。
最後,FIU強調加強各機構間合作以及更新法律框架的重要性,以有效應對數字支付領域的欺詐行為。
FIU尼泊爾的行動發生在全球各國加強加密貨幣監管的背景下。在最近美國舉行的G20會議上,韓國財政部長崔尚睦宣佈了新規定,要求跨境加密貨幣交易機構必須向當局登記並每月向韓國中央銀行報告交易詳情。
