瑞士金融市場監管局(FINMA)警告加密貨幣領域洗錢風險上升,要求採取更強有力的風險管理措施。
11月18日,瑞士金融市場監管局(FINMA)釋出了《2024年風險監測報告》,強調透過數字資產特別是加密貨幣和穩定幣進行洗錢活動顯著增加。
報告還指出濫用加密貨幣逃避制裁的趨勢,給執法工作帶來困難,並威脅到瑞士金融中心的聲譽。
數字時代的風險管理挑戰
加密貨幣在非法活動中的使用給全球監管機構帶來了巨大挑戰。FINMA警告,缺乏有效的風險管理策略的金融機構將面臨嚴重的法律和聲譽風險。報告強調,與加密貨幣相關的服務提供商面臨"可能非常重大"的洗錢風險。FINMA擔心,監管不力可能會嚴重損害瑞士金融中心的聲譽。
這並非FINMA首次就此發聲。今年初,該機構已建議穩定幣發行商和銀行驗證代幣所有者身份,以降低洗錢風險。FINMA重申了對洗錢、恐怖融資和逃避制裁等風險不斷升高的擔憂,並認為這些風險威脅到整個瑞士金融中心的聲譽。
為應對上述情況,FINMA已採取了一系列措施,包括有針對性的監管、加強風險管理要求、現場檢查和修改審計計劃。
該機構還要求金融機構明確風險承受能力,並對高風險客戶如政治人物採取適當的風險管理措施。對客戶進行全面的風險評估並採取相應的預防措施被視為阻止非法活動的關鍵。
不僅是監管機構,加密貨幣行業內的機構也在努力加強反洗錢措施。最近,穩定幣發行商Tether、區塊鏈TRON和分析公司TRM Labs成立了一個專門的反金融犯罪部門,以防止USDT穩定幣的非法使用。監管機構、金融機構和加密貨幣公司之間的合作被視為建立安全透明的數字金融環境的關鍵因素。
