DeFi 2.0 簡介及其重要性

去中心化金融(DeFi)自2020年以來顯著崛起,時至今日已近兩年。在這段時間裡,我們見證了Uniswap、去中心化交易所等各種DeFi專案的成功,以及加密貨幣領域出現的新型賺息方式。與比特幣(BTC)的發展類似,新興領域通常會面臨許多需要解決的問題。為應對這些挑戰,DeFi 2.0的概念逐漸受到關注,成為下一代去中心化應用程式(DApp)。 截至2021年12月,我們尚未看到DeFi 2.0的廣泛採用,但其發展趨勢正變得明顯。本文將探討DeFi 2.0的重要性,以及它被視為解決去中心化金融生態系統中現存問題的必要工具。 DeFi 2.0是一個升級版,旨在解決初代去中心化金融(DeFi)中存在的問題。儘管去中心化金融為所有加密貨幣錢包使用者提供了創新的金融服務,但它並非沒有缺陷。加密貨幣的發展已經證明了這一點,以太坊(ETH)等第二代區塊鏈是對比特幣的改進。DeFi 2.0還需要應對政府施加的新合規法規,如身份驗證和反洗錢要求。 以流動性池(LP)為例,它們在DeFi領域取得了巨大成功,允許流動性提供者透過質押代幣來賺取手續費。然而,當代幣價格比率波動時,流動性提供者可能面臨"無常損失",存在資本損失的風險。DeFi 2.0協議可以提供針對此類風險的保險,通常費用較低。這種解決方案不僅鼓勵更多投資進入流動性池,也使使用者、質押者和整個DeFi生態系統受益。 去中心化金融(DeFi)面臨的一些主要問題包括:可擴充套件性、預言機和第三方資訊、中心化、安全性以及流動性等。DeFi 2.0旨在解決這些問題,提高金融服務的可訪問性,為所有參與方帶來收益。 DeFi 2.0的一些常見用例包括:解鎖質押資產的價值、智慧合約保險、無常損失保險,以及自償還貸款。DeFi 2.0將進一步增強這一領域的去中心化,但監管合規性的重要性也將變得更加突出。 儘管DeFi 2.0面臨著與DeFi 1.0類似的風險,如智慧合約安全性、監管影響、無常損失風險和提款困難等,但仍有一些緩解措施可供採取。總的來說,DeFi 2.0的全部潛力尚未完全釋放,投資者應謹慎行事,並尋求專業財務建議。