編者按：AI Agent 正在逐漸吸引市場關注，儘管面臨研究工具不足和用戶引導等挑戰，本文探討了 agent 在 DeFi 中的潛在應用，包括自動化資金管理、收益優化與風險控制，同時展望了未來 agent 協作與創新的廣闊前景。
以下為原文內容（為便於閱讀理解，原內容有所整編）：
如今的加密領域 AI agent 還停留在「聊天」階段，它們會分析推文、做出預測，並告訴你該做什麼——但僅止於此。當你讓它「將 ETH 換成 USDC」時，其實你只是在與一個以 API 調用為終點的大型語言模型（LLM）對話。這更像是一個繁瑣的 Telegram 機器人，而你也被收割了。
我們相信 AI agent 可以做到更多，它們應當自主行動，保護資產，並在無需時時干預的情況下執行策略。
為此，我們推出 ConsoleKit，為開發者提供：
全棧工具：立即部署 agent 或構建鏈上定製工作流。
以安全為核心的執行能力：通過 SAFE 錢包和模塊化策略實現。
強大的可編程性：支持任意鏈或協議的適應性多 agent 系統開發。
如何實現鏈上自主 agent？
不同開發者有不同的框架，但我們認為 DeFi 中 agent 的開端是我們所稱的 專用 agent，它們基於策略（護欄）運行「工作流」。
專用 agent 是針對特定協議優化的系統，能夠自主執行工作流，增強 dApp 交互體驗，幫助用戶高效部署資金、管理風險，並保護鏈上資產，帶來更智能和更安全的 DeFi 體驗。
想象一下，當你在 Morpho 存款時，不再只是看到靜態的 APY，而是擁有一個 agent，它可以：
實時監控市場狀況
在不同借貸市場間重新平衡以獲得最佳收益
同時讓你保持完全掌控
我們的首個實現 Morphoagent，正是如此，它超越了傳統的金庫界面，為每次交互注入智能。不再需要盯盤或匆忙調整倉位——agent 全權代勞。想要更深入的掌控？可以直接與 agent 對話。而不同於當今的 agent，當你說「重新平衡到最高收益池」時，它會真正執行。每次對話都轉化為行動。
專用 agent 如何運作？
專用 agent（Specialized Agent）通過結合確定性執行與適應性智能的架構，實現鏈上自治操作。
AI 層：智能
LLM（大型語言模型）：根據以下因素制定策略決策：
·用戶偏好與風險承受能力
·市場條件與機會
·歷史表現模式
RAG（檢索增強生成）：通過以下內容為決策提供依據：
·協議文檔與機制
·過去的交易記錄與結果
·實時市場環境
Brain：控制
工作流：將操作序列化為端到端策略
·存款 → 監控 → 再平衡流程
·多步驟倉位管理
·跨鏈操作
Account：基於 safe
·智能合約錢包
·批量交易
·訪問控制
Policy：安全護欄
·交易限額
·批准的協議
·風險參數
Foundation：執行
·工具：核心 DeFi 操作
·Relayer：交易傳遞
·Indexer：狀態追蹤
·Context：市場數據流
·Parser：協議解析
如何協同工作
以 Morpho Agent 為例：
專用 agent 基於 ConsoleKit 的開放性和模塊化特性構建。目前已向開發者公開了兩個 SDK：
1.Builder：幫助開發者構建複雜的工作流，agent 能夠自主執行，並提供強大的執行保障。
2.Templates：讓開發者可以輕鬆添加自定義協議工具。
ConsoleKit 初期依賴已經過實踐驗證的 Relayer、Indexer 和 Protocol Parser，這些組件已處理超過 10 億美元的交易量，並在 Brahma Accounts 中管理著超過 3 億美元的資產。
DeFi 中 agent 的界面是什麼樣的？
(1) 嵌入式 agent
乍一看，Morpho agent 的界面與普通的 DeFi 金庫別無二致——顯示年化收益率、存款金額和再平衡選項的簡潔界面。但在背後，每個倉位都由一個專屬 agent 驅動。它利用實時市場數據、歷史 APY 模式、流動性指標和總鎖倉量（TVL）趨勢，主動管理你的資金。
1. 連接你的普通 EOA 錢包。
2.ConsoleKit 在後臺創建一個安全的智能賬戶（由 SAFE 提供支持）。
3. 配置你的風險偏好和再平衡參數。
4.agent 在嚴格的策略護欄內主動管理你的倉位。
5. 用戶保留資產託管權。
通過聊天自定義你的策略：
你：「我想優化收益，但我風險偏好較低。」
agent：「我會專注於 TVL 超過 1000 萬美元的穩定幣池。目前最佳選擇是：Morpho-Aave USDC：4.8% APY，TVL 5000 萬美元，Morpho-Compound USDT：4.6% APY，TVL 4500 萬美元。你想設置其他偏好嗎？」
你：「是的，只使用 Gauntlet 精選的金庫，並每週進行再平衡。」
agent：「明白了。我會在 Gauntlet 精選金庫中優化收益，每週一進行再平衡，同時保持你的風險參數。」
(2) 覆蓋用戶所在之處：agent 與 DeFi 的結合
我們設想一個未來，開發者可以利用 ConsoleKit 為公共產品（如 Aave、Uniswap 和 Morpho）構建數百萬個專用 agent。任何人都能創建 agent，幫助用戶更高效地與這些協議交互——從優化 Aave 上的收益到管理 Uniswap 的流動性倉位。這些 agent 不依賴單一的用戶界面，而是存在於用戶需要的任何地方，讓 DeFi 更加便捷高效。
想象一下，一個用戶想在 Aave 上提供資產並進行借貸。與其手動管理多個步驟，不如讓一個專用 Aave agent 無縫批量處理交易。而且，這個 agent 還可以根據用戶的健康因子設置觸發器，主動管理風險，防止被清算。
開發者可以將 agent 直接嵌入錢包界面，無論是通過移動應用還是瀏覽器擴展，都能為用戶提供更智能的交互體驗。有了 ConsoleKit，agent 可以隨時隨地滿足用戶需求，讓 DeFi 更加智能、安全且易於使用。
DeFi agent 的未來
用戶可以無縫與基於 ConsoleKit 構建的專用 agent 交互，只需一次點擊即可部署資金或配置工作流，同時通過 safe 保留對資產的完全所有權。鏈上執行的複雜性——例如多鏈交易、實時決策或協議集成——被抽象化，用戶得以使用簡單而強大的工具來駕馭 DeFi。agent 作為可信的執行者，嚴格按照指令操作，無需接管資產託管權。
對於開發者而言，ConsoleKit 簡化了 agent 的創建和部署，所需代碼量最少，使開發者能專注於構建界面和工作流。ConsoleKit 確保 agent 支持多鏈功能，連接所有主流協議，並能夠可靠執行。協議方可以將專用 agent 嵌入其 dApp 或構建新的界面，從而提升用戶體驗並解鎖新可能性。
未來，數以百萬計的專用 agent 將在 Aave、Uniswap、Morpho 和 Hyperliquid 等公共產品上構建，每個 agent 都能自主完成特定任務。這些 agent 將協同合作——共享見解、整合資源、優化結果。例如，一個 Morpho agent 優化收益時，可以與一個 Aave agent 協同管理抵押品，而 Uniswap agent 則負責流動性供應，共同提升效率和風險管理水平。
隨著 agent 的不斷進化，它們將以「群體」形式協作，開創全新的金融體驗和原語。這些群體將實現單個 agent 無法完成的工作流，例如管理去中心化金庫、構建收益策略，以及根據用戶需求調整市場條件。這個由互聯 agent 構成的未來正在快速到來，為 DeFi 帶來更智能、更協作的體驗。
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