一、DeFAI 講了一個什麼故事
1.1 什麼是 DeFAI
簡潔明瞭表述 DeFAI 即為 AI+DeFi。關於 AI，市場已炒作完一輪又一輪，從 AI 算力到 AI Meme，從不同技術架構到不同基礎設施。儘管近期 AI Agent 總體市值普遍存在跌幅，但 DeFAI 的概念卻正在成為一種新的突破趨勢。當前的 DeFAI 在大體分類上可劃分為 AI 抽象、自主 DeFi 代理和市場分析與預測三類，其大類中的具體劃分見下圖。
1.2 DeFAI 是如何運作的
在 DeFi 系統中，AI Agent 背後的核心是 LLM（大語言模型），運作涉及多層次的流程與技術，涵蓋從數據收集到決策執行的方方面面。根據 IOSG 文中 @3sigma 的研究，多數模型都遵循數據收集、模型推理、決策制定、託管和運行、互操作性、錢包這六個特定的工作流程，以下做為總結：
1. 數據收集：AI Agent 的首要任務是對其操作環境進行全面瞭解。這包括從多個來源獲取實時數據：
● 鏈上數據：通過索引器、預言機等手段獲取實時的區塊鏈數據，如交易記錄、智能合約狀態、網絡活動。這幫助 Agent 保持對市場動態的同步；
● 鏈下數據：從外部數據提供商（如 CoinMarketCap、Coingecko）獲取價格信息、市場新聞和宏觀經濟指標，確保 Agent 對市場外部條件的理解。這些數據通常通過 API 接口提供給 Agent；
● 去中心化數據源：一些 Agent 可能通過去中心化的數據饋送協議獲取價格預言機的數據，確保數據的去中心化和可信性。
2. 模型推理：在數據收集完成後，AI Agent 進入推理和計算階段。這裡，Agent 依賴多個 AI 模型進行復雜的推理和預測：
● 監督學習和非監督學習：通過在帶標籤或無標籤數據上訓練，AI 模型可以分析市場和治理論壇的行為。例如，它們可以通過分析歷史交易數據，預測未來市場走勢，或者通過分析治理論壇數據，推測某一投票提案的結果；
● 強化學習：通過試錯和反饋機制，AI 模型可以自主優化策略。例如，在代幣交易中，AI Agent 可以通過模擬多種交易策略來確定最佳買入或賣出時機。這種學習方式使 Agent 在不斷變化的市場條件下能夠持續改進；
● 自然語言處理（NLP）：通過理解和處理用戶自然語言輸入，Agent 可以從治理提案或市場討論中提取關鍵信息，幫助用戶更好地做出決策。這在掃描去中心化治理論壇或處理用戶指令時尤為重要。
3. 決策制定：基於收集的數據和推理的結果，AI Agent 進入決策階段。在這一階段，Agent 不僅需要分析當前的市場狀況，還要在多個變量之間做權衡：
● 優化引擎：Agent 使用優化引擎在各種條件下尋找最佳的執行方案。例如，在進行流動性提供或套利策略時，Agent 必須考慮滑點、交易費用、網絡延遲、資金規模等因素，以便找到最優的執行路徑；
● 多代理系統協作：為了應對複雜的市場狀況，單個 Agent 有時無法全面優化所有決策。在這種情況下，可以部署多個 AI Agent，各自專注於不同的任務領域，通過協作來提高整體系統的決策效率。例如，一個 Agent 專注於市場分析，另一個 Agent 專注於執行交易策略。
4. 託管與運行：由於 AI Agent 需要處理大量計算，通常需要將其模型託管在鏈下服務器或分佈式計算網絡上：
● 中心化託管：部分 AI Agent 可能依賴如 AWS 等中心化雲計算服務來託管其計算和存儲需求。這種方式有助於確保模型的高效運行，但同時也會帶來集中化的潛在風險；
● 去中心化託管：為了降低中心化風險，一些 Agent 使用去中心化的分佈式計算網絡（如 Akash）以及分佈式存儲解決方案（如 Arweave）來託管模型和數據。這類解決方案確保了模型的去中心化運行，同時提供數據存儲的持久性；
● 鏈上交互：雖然模型本身託管在鏈下，但 AI Agent 需要與鏈上協議進行交互，以便執行智能合約功能（如交易執行、流動性管理）以及管理資產。這需要安全的密鑰管理和交易簽署機制，如 MPC（多方計算）錢包或智能合約錢包。
5. 互操作性：AI Agent 在 DeFi 生態系統中的關鍵角色是與多個不同的 DeFi 協議和平臺無縫交互：
● API 集成：Agent 通過 API 橋接器與各個去中心化交易所、流動性池和借貸協議進行數據交換和交互操作。這允許 Agent 實時訪問市場價格、交易對手、借貸利率等關鍵信息，並據此做出交易決策；
● 去中心化消息傳遞：為了確保 Agent 與鏈上協議的同步性，Agent 可以通過去中心化消息傳遞協議（如 IPFS 或 Webhook）接收更新。這使得 AI Agent 可以實時處理外部事件，例如治理提案的投票結果、流動性池的變動，從而調整策略。
6. 錢包管理：AI Agent 必須能夠在區塊鏈上執行實際操作，而這一切都依賴於其錢包和密鑰管理機制：
● MPC 錢包：多方計算錢包將私鑰分割在多個參與者之間，允許 Agent 安全地進行交易而無需單點密鑰風險。例如，Coinbase Replit 的錢包展示瞭如何利用 MPC 實現安全的密鑰管理，這使得用戶可以在保持一定控制的同時，委託 AI Agent 進行部分自主操作；
● TEE（可信執行環境）：另一種常見的密鑰管理方式是使用 TEE 技術，將私鑰存儲在受保護的硬件飛地中。這種方式使得 AI Agent 能夠在完全自主的環境中進行交易和決策，而不依賴第三方干預。然而，TEE 目前面臨硬件集中化和性能開銷的問題，但一旦這些難題得到解決，完全自主的 AI 系統將成為可能。
1.3 教派本源？從意圖到 DeFAI
如果 DeFAI 的願景是：通過 AI 代理和各種 AI 平臺，使用戶能夠自主管理投資組合，讓所有人都能輕鬆參與加密市場交易，那麼這一願景是否讓我們自然聯想到「意圖」的概念？
回顧一下，由 Paradigm 率先提出的「意圖」概念。在我們正常交易時需指定明確的執行路徑，好比在 Uniswap 將 Token A 兌換為 Token B，但在意圖驅動的場景中，執行路徑是由求解器和 AI 共同匹配並最終確定的。換句話說：交易 = 我指定 TX 的執行方式；意圖 = 我只要 TX 結果但不關注執行過程。從後視鏡視角來看，DeFAI 的敘事不僅接近 AI Agent 的最終理念，在貼合 AI 的同時也完美追尾了實現意圖的願景，綜合來看 DeFAI 更像是意圖的新添加路徑。
在未來實現區塊鏈大規模應用落地的究極版本將會是：AI Agent + Solver + Intent - Centric + DeFAI = Future？
二、DeFAI 相關項目
2.1 Griffain
@griffaindotcom $GRIFFAIN: 是一個結合 AI Agent 與區塊鏈的創新平臺，能夠幫助用戶去發行 AI Agent，重點是創建一個強大且可擴展的去中心化金融（DeFi）解決方案，支持無縫的代幣互換、流動性提供和生態系統增長。可輕鬆管理錢包、交易和 NFT，並自動執行 Memecoin 發行和空投等任務。
2.2 Hey Anon
@HeyAnonai $ANON: 是由人工智能驅動的 DeFi 協議，可簡化交互、聚合實時項目數據並通過自然語言處理執行復雜操作，並方便用戶的 DeFi 抽象層。DWF Labs 宣佈通過其 AI Agent 基金支持 DeFAI 項目 Hey Anon，並於 1 月 14 日上線 Moonshot。
2.3 Orbit
@orbitcryptoai $GRIFT: 簡化了複雜的 DeFi 界面與操作，降低了普通人的參與門檻，
目前已經支持與（EVM 與 Solana) 100 多個區塊鏈和 200 多個協議，代幣 GRIFT 用於為平臺注入活力。
2.4 Neur
@neur_sh $NEUR：是一個開源的全棧應用程序，彙集了 LLM 模型和區塊鏈技術功能，專為 Solana 生態系統設計，使用 Solana Agent Kit 實現無縫協議交互。
2.5 Modenetwork
@modenetwork $MODE: 自身的定位是以太坊 Layer2 的 AI x DeFi 創新的中心平臺，持有者可以質押 MODE 以獲得 veMODE，從而享受 AI 代理的空投，致力於成為 DeFAI Stack。
2.6 The Hive
@askthehive_ai $BUZZ：建立在 Solana，集成了包括 OpenAI、Anthropic、XAI、Gemini 等多個模型，以實現交易、質押、借貸等複雜 DeFi 作業。
2.7 Bankr
@bankrbot $BNKR： 是一款人工智能驅動的加密貨幣伴侶，用戶只需發送一條消息即可輕鬆購買、出售、交換、下限價單和管理錢包，並計劃近期添加代幣交換和鏈上跟蹤功能，願景是讓每個人都能使用 DeFi 並實現自動化交易。
2.8 HotKeySwap
@HotKeySwap $HOTKEY：提供 AI 驅動的 DEX 聚合器和分析工具、跨鏈交易等一整套 DeFi 工具，並且支持跨鏈交易和分析。
2.9 Gekko AI
@Gekko_Agent $GEKKO： 由 Virtuals 協議創建的 AI 代理，專注於提供全面的自動化交易解決方案，專門為預測市場製作的 AI 代理。GEKKO 代幣的自動化交易策略包括自動重新平衡、收益收穫和創建新的代幣指數功能。
2.10 ASYM
@ASYM41b07 $ASYM：提供 AI 驅動的 DEX 聚合器和分析工具，可識別高投資回報率的機會，並將所產生利潤以$ASYM 進行結算。
2.11 Wayfinder Foundation
@AIWayfinder $Wayfinder：由卡片遊戲鏈遊 Parallel 推出的 AI 全鏈互動工具，為幫助 Agent 在鏈上環境中導航，執行交易並與去中心化應用程序交互。
2.12 Slate
@slate_ceo $Slate：是通用的人工智能代理和代理的連接基礎設施層，通過自然語言命令並將其翻譯為鏈上操作，專注於自動化交易策略的執行，特定條件下買入或賣出，使鏈上操作像思考一樣簡單。
2.13 Cod3x
@Cod3xOrg $Cod3x ：Solana AI 黑客松項目，提供無代碼開發工具構建可自動化 DeFi 策略的代理，其代理接口（Agentic Interface）是一款僅使用意圖表達即可執行復雜操作的工具。
2.14 Almanak
@Almanak__ $Almanak: 一種具備自我學習能力、可以自主執行任務的 AI Agent，利用基於代理的建模來優化 DeFi 和遊戲項目，使命是利用數據科學和交易知識來最大化協議的盈利能力，同時確保其經濟安全。
2.15 HIERO
@HieroHQ $HTERM：Solana 和 Base 網絡的多鏈智能工具，允許用戶使用自然語言命令代理自主完成交易，包括買賣代幣、進行簡單的代幣分析等。
三、AI Agent 的終點歸於何種體系
寸陰是競，DeFAI 項目如雨後春筍般不斷湧現。比特幣在 1 月 13 日大幅回落至九萬美元下方後，次日 CoinGecko 數據 DeFAI 相關代幣卻逆勢上漲了 38.73%，其中$GRIFT、$BUZZ 和$ANON 漲幅最大。但 AI Agent 的金融方向該如何走值得我們思考，當前的釘子路口分別指向了左邊的 Game 和右邊的 DeFi。
3.1 向左的 Game：
M3 (Metaverse Makers _)（@m3org）或許是最有潛力的代表，項目是由疑似 ai16z 背後的組織的藝術家和開源黑客社區組成，其團隊的核心成員有 JIN（@dankvr）、Reneil（@reneil1337）、Saori（@saori_xbt）、Shaw（@shawmakesmagic）等。但 Game 最大的現實阻礙是在人力和資源豐富的 Web2 市場，也沒有出現過一款真正爆火的 AI 遊戲。2024 年 1 月備受矚目的《幻獸帕魯》因為其遠超常人的開發效率引發了關於是否採用 AI 設計的爭議，但 CEO 最終否認了這一說法。此外遊戲本身需要的長開發週期，相比於向右的 DeFI，AI Game 似乎需要更多的市場熱情。
3.2 向右的 DeFi：
項目市值依次排名＄GRIFFAIN、＄ANON、＄OLAS、＄GRIFT、＄SPEC、＄BUZZ、＄RSS3、＄SNAI、＄GATSBY，其中 GRIFFAIN 和 ANON 的合計市值佔 DeFAI 總體市值的 37.29%。
GRIFFAIN：建設於 Solana，目前以＄457M 市值優勢和推特 10.3 萬的關注度位居 DeFAI 市值排行榜第一。其核心功能為通過生成錢包完成指向交易，快速交易等功能，當前可花費 0.01 個 Sol 完成 The Agent Engine 的 NFT 鑄造。
Hey Anon：採用多練模式，當前支持 Sonic Insider、Solana、EVM、opBNB 等不同公鏈，＄ANON 的突然衝刺，完全是由創始人 Daniele（@danielesesta）的光環帶動，他同時也是 Wonderland、Abracadabra 與 WAGMI 的創始人，單依靠的流量已為$ANON 注入了不少活力，Hey Anon 做為他的下一任創業項目目前以＄248M 的市值排名第二。
四、小結
DeFAI 的出現並非偶然，區塊鏈的核心特性適配是強金融場景，當前無論是向左的 GameFAI 還是向右的 DeFAI，都展露出了旗鼓相當的市場潛力。向左的 Game 方向，未來可能會出現傳承元宇宙的延續，在 AI 的幫助下，管理虛擬財產、角色、經濟等多個方面，可借鑑 AI Agent 的繁衍 Meme 的元素法玩，來實現自主進化元宇宙的自治和繁榮。
DeFi 向右發展，必然會從激情四射的情緒炒作逐步走向以實際價值為導向的終點。AI Agent 的價值也不能依靠發行 Meme 來迎合市場潮流，但 AI Agent 故事的延續必須要有類 DeFi 收益套娃的支持，勝利的王者不會永遠身披鎧甲，市場競爭的最終結果值得我們翹首以待。
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