韓國金融服務委員會(FSC)已命令該國最大的加密貨幣交易所Upbit暫時停止運營。FSC援引了對"瞭解您的客戶"(KYC)義務的違反,並正在等待進一步澄清。

這一舉措反映了政府加強執行更嚴格的反洗錢(AML)措施的努力,以應對不斷增長的加密貨幣市場。

監管機構發現70萬起KYC違規

當地媒體報道,FSC下屬的金融情報部門(FIU)於1月9日發出了對Upbit的制裁預警通知。它引用了Upbit交易所在KYC程式實施方面超過70萬起不當行為。

根據報告,這些缺陷是在與Upbit業務許可證續期相關的廣泛審查中發現的,該審查自2024年10月以來一直受到關注。

2024年7月頒佈的《虛擬資產使用者保護法》要求實施KYC程式,這對於防止洗錢和恐怖融資至關重要。違反這些程式可能會被處以每起最高1億韓元(約7萬美元)的罰款。

報告稱,FIU的制裁可能包括最長6個月的業務暫停。這將專門阻止Upbit在暫停期間招募新客戶。但現有使用者仍將被允許在該平臺上進行交易。

"這項制裁還沒有最終確定,如果最終確定,只有招募新使用者被暫停。不管這項制裁的結果如何,已註冊的使用者都可以自由交易,"一位前Upbit員工如是說。

這一決定已經在韓國加密貨幣行業掀起了波瀾,Upbit在該市場佔有超過70%的份額。其他交易所可能開始為監管影響做準備,特別是隨著FIU加大對合規措施的執法力度。

與此同時,這一暫停措施是在數月來監管審查不斷加劇的背景下做出的。11月中旬,FIU曾標記了Upbit60萬起潛在的KYC違規行為,進一步加強了對其合規實踐的擔憂。此外,FSC三個月前還啟動了一項針對該交易所的反壟斷調查,調查其市場主導地位和不公平做法的指控。

Upbit業務許可證風險的潛在影響

Upbit的困境發生在韓國加密貨幣採用率創歷史新高之際。目前超過30%的人口已投資於數字資產,該國在2024年也創下了前所未有的交易量。目前尚不清楚是否是KYC執法不力推動了這一增長,因為缺乏足夠的控制可能會使交易平臺更易被進入。

Upbit的許可證已於2024年10月到期,目前正在審查中。類似KYC違規的監管違規行為可能會危及其續期前景,嚴重損害該交易所的運營。

這一打擊可能還會加劇韓國已經很高的加密貨幣退市率。FSC的嚴格合規要求已迫使交易所退市許多未能滿足監管標準的代幣。

同樣地,Upbit的暫停可能會動搖投資者對該交易所的信心,鑑於該平臺的主導地位。任何長期中斷也可能影響流動性和交易量。

展望未來,韓國將於2025年下半年推出加密貨幣監管框架的第二階段。即將到來的改革旨在解決當前體系中的差距,重點是加強反洗錢措施和收緊KYC協議。

這些改革可能會明確合規標準,減少交易所目前面臨的模糊性。但更嚴格的執法也可能增加較小平臺的運營負擔,可能會導致市場力量向少數主導者集中。