2024 年加密貨幣詐騙：隨著欺詐行業利用人工智能並變得更加複雜，愛情詐騙將同比增長近 40%

Chainalysis 加密犯罪報告

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2024 年，通過加密貨幣詐騙在鏈上獲得的資金至少有 99 億美元。隨著我們發現更多與詐騙和騙局相關的欺詐性地址，未來幾個月這一估計數可能還會增加。

根據我們截至今天的指標，欺詐收入似乎在 2024 年有所下降，但這是基於迄今為止流向欺詐地址的資金的下限估計，因此 2024 年可能是創紀錄的一年。在接下來的一年裡，隨著我們識別出更多的非法地址並將其過去的活動納入我們的估算，這些總數將會增加。

自 2020 年以來，年度報告期之間的欺詐活動的年度估計價值平均增長了 24%。假設明年的加密犯罪報告繼續保持類似的增長率，那麼到 2024 年，年度總額可能會超過 120 億美元的門檻。

此外，隨著我們最近收購Alterya ，我們將利用人工智能驅動的欺詐和欺詐檢測來增強我們的數據，我們預計總數將比基於歷史增長率的估計更加強勁。 Alterya 一直與加密貨幣交易所、金融科技公司和金融機構合作，以防止欺詐並將損失降至最低。 2024 年，該公司發現了 100 億美元的欺詐性轉賬。

近年來，隨著欺詐生態系統變得更加專業化，加密貨幣騙局和欺詐也變得更加複雜。像 Huione Guarantee 這樣的點對點 (P2P) 市場提供了大量支持殺豬騙局的非法服務，成為滿足騙子需求的一站式商店。這些範圍包括實施欺詐所需的技術基礎設施，以及用於掩蓋和套現非法活動的洗錢服務。

在本節中，我們將討論 (1) 2024 年的欺詐和騙局趨勢、(2) Huione Guarantee 及其在專業化欺詐生態系統中的作用，以及 (3) 加密貨幣 ATM 欺詐案件、它們對老年人口的影響以及新的監管重點。

投資和愛情詐騙收入創歷史新高

在過去的一年裡，高收益投資騙局和生豬屠宰騙局佔據了所有騙局子類別中最多的加密資產，分別為 50.2% 和 33.2%。

儘管佔 2024 年所有欺詐收入的一半，投資欺詐流入量卻同比下降了 36.6%。與此同時，愛情騙局的收入同比增長了近 40%。除了這些類別之外，欺詐和騙局情況還延伸到我們將要討論的其他各種子類別。

Smart Business Corp 是 2024 年開始活躍的 HYIS 之一，它是一個已有 10 年曆史的龐氏騙局，目標是西班牙語國家，特別是墨西哥。 2022 年，Smart Business Corp 將比特幣添加到其投資組合中，並承諾根據分層投資計劃為關聯公司帶來高於平常的回報。同年，墨西哥政府消費者保護機構 CONDUSEF 警告Smart Business Corp，其未在墨西哥註冊發行證券。

迄今為止，SmartBusiness 已通過鏈上融資籌集了 15 億美元。下圖顯示了七家主要交易所和三個自託管錢包中加密資產排名前十大的交易對手。

殺豬騙局（也稱為投資騙局和愛情騙局）以個人為目標，與他們建立關係，並說服他們投資欺詐性的投資機會。 這主要發生在東南亞的大型詐騙團伙中。 國際正義使團（IJM）是一個保護窮人免遭暴力侵害的國際組織，該組織於 2021 年開始觀察與這些行動有關的強迫勞動案件，並發現自那時起此類犯罪顯著增加。 IJM 在該地區的工作重點是通過加強司法系統來防止與這些行動相關的人口販運。

儘管愛情騙局在東南亞尤為突出，但其地理分佈卻越來越分散。這些行動尚未達到東南亞那樣的規模，但司法使團發現，過去兩年來，這種行動已轉向其他國家。以下是一些最近的例子：

• 2024 年 12 月：尼日利亞反腐敗機構宣佈逮捕 48 名中國人和 40 名菲律賓人，他們因參與實施主要針對歐洲和美洲人的投資欺詐計劃。詐騙實施者招募尼日利亞人在網上尋找受害者，然後誘騙受害者投資虛假的加密貨幣計劃。
• 2024 年 6 月：國際刑警組織協調全球行動，以制止世界各地的欺詐活動。其中包括納米比亞發生的一起案件，88名年輕人被迫參與國際詐騙網絡的詐騙活動。
• 2023 年 10 月：馬來西亞當局宣佈， 43 名被販賣到秘魯的馬來西亞公民被秘魯警方救出。

愛情騙子的商業模式也在多樣化，從需要受害者建立數月甚至數年的關係才能得到報酬的“長期騙局”，發展到可以更快得到報酬的就業和在家工作騙局。

舉一個例子，冒充唱片公司的欺詐性求職網站發佈在家辦公的職位，並將加密貨幣發送到集成錢包，資金也發送到愛情騙局中。這顯示在下圖的左上角。網絡安全公司Proofpoint的研究人員評估認為，這些看似毫無關聯的愛情和就業騙局很可能是同一個人所為。 Chainalysis 能夠通過共享 Proofpoint 鏈接到這些欺詐域名的集成地址將這些欺詐域名鏈接到鏈上。

儘管就業詐騙佔去年詐騙者所騙取的鏈上資金總額的不到 1%，但成千上萬的人在不知情的情況下向虛假求職平臺付款，導致聯邦調查局在 2024 年向美國公民警告此類騙局。 Proofpoint 已經證明，許多此類平臺正變得越來越複雜，包括為所有網站註冊多個備份域名，以防某個網站被關閉。詐騙者對加密資產的可追溯性也越來越精明，現在讓受害者聯繫“客戶服務”代表來獲取他們的加密資產的地址。一些騙子完全取消了加密貨幣作為支付選項，而是將詐騙受害者引導至其他支付服務。

2023 年中，IJM 開始發現以真實公司名義使用付費社交媒體廣告進行在家辦公詐騙的案件。此後，攻擊策略已改為向目標發送帶有模糊工作細節的短信。有時他們會偽裝成合法的求職網站。 IJM 全球分析師埃裡克·海因茨 (Eric Heintz) 表示：“這些騙局尤其惡劣，因為它們很容易成為陷阱，任何想公開簡歷找工作的人，尤其是那些經濟困難的人。”

海因茨說，這種騙局有幾種變體，但一般來說，一旦目標接受了“工作”，騙子就會讓他們加入一個平臺，在那裡他們可以完成任務並獲得“報酬”。 為了提取資金，受害者必須支付一定比例的“稅”，但如果他們等到提取更大金額時，支付的百分比就會較低。這導致受害者損失更多金錢。該騙局最初的目標是亞洲人，但到 2024 年，其重點轉移到了北美和歐洲。

海因茨說：“雖然愛情騙局最受關注，但大型詐騙集團實際上是所有類型網絡詐騙的滋生地，多個犯罪團伙在同一機構內實施不同騙局的情況並不少見。”

欺詐生態系統的增長

2024 年，鏈上活動顯示五種詐騙類型有所增加：這些詐騙包括屠宰生豬、地址投毒、加密貨幣耗盡、直播以及勒索/性剝削詐騙。

2024年，戀愛騙局收入同比增長近40%，戀愛騙局存款數量同比增長近210%。這可能意味著受害者的數量正在增加。與此同時，愛情騙局的平均存款金額同比下降了 55%。存款金額的減少和存款數量的增加可能表明愛情騙局的策略發生了變化。詐騙者可能收到較少的賠償，因為他們沒有太多時間準備目標，而是追逐更多的受害者。

此外，加密資產（欺詐性轉移的常見目的地）的流失總體上持續增加和擴大。收入同比增長約170%，存款金額同比增長約55%，存款量同比增長75%。值得注意的是，2024 年 1 月，在 SEC 的 X 賬戶被盜後，冒充美國證券交易委員會 (SEC) 的挖礦者鼓勵用戶連接他們的錢包以在空投中賺取虛假代幣。

與加密貨幣消耗者類似，地址中毒攻擊也使用鏈上基礎設施從受害者那裡竊取資金。欺詐者選擇他們的目標並研究他們的交易模式以及他們最常與誰做生意。然後，詐騙者使用一種算法來生成類似於受害者經常使用的加密貨幣地址的新地址，並從這個新創建的地址發送小額交易，以“毒害”受害者的地址簿。 2024 年，發送到地址毒藥騙局的加密貨幣增加了 15,000% 以上，主要原因是 5 月份的一次大規模攻擊。鏈上數據顯示，地址毒害騙子瞄準的是錢包餘額高於平均水平的用戶。

欺詐資金的去向

過去幾年，欺詐資金的去向基本沒有變化，大部分都流向了中心化交易所（CEX）。然而，隨著包括以太坊、Tron和Solana在內的更多區塊鏈上的欺詐行為增加，去中心化金融（DeFi）協議的使用也在增加。

自 2023 年中期以來，通過欺詐性轉賬向 Huione 洗錢服務發送的加密資產也有所增加。 Huione Guarantee 平臺支持的非法活動只是眾多促進欺詐的服務之一。

Huione Guarantee 如何使欺詐生態系統專業化

柬埔寨企業集團 Huione Group 以提供匯款、保險產品以及豪華旅遊服務等合法服務而聞名，但它也因協助網絡犯罪而聞名。自 2021 年以來，Huione Group 旗下的在線論壇和 P2P 市場Huione Guarantee已處理了 700 億美元的加密貨幣交易。 [1] 鏈上活動表明，Huione Guarantee 被大量用於基於加密貨幣的非法操作，這些操作支持了東南亞日益壯大的愛情詐騙行業。這包括各種活動，包括銷售欺詐性技術產品、洗錢服務等等。

具體來說，Huoine Guarantee 為需要開展欺詐活動所需的技術、基礎設施和資源的欺詐者提供一站式服務，即目標數據列表、網絡託管服務、社交媒體帳戶和內容創建、人工智能軟件等資產。 除了這些服務之外，Huione 還為許多洗錢活動提供支持，詐騙者利用這些活動來隱藏他們的欺詐活動。本質上，Huione Guarantee 正在推動和支持一個龐大、不斷增長且相互關聯的欺詐生態系統。

龐大且不斷增長的欺詐生態系統

2024 年，Huione 騙局中的技術供應商獲得了至少 3.759 億美元的加密資產。下圖考察了從用於促進欺詐的產品和服務中獲利的供應商類型，包括人工智能服務、數據、基礎設施和社交媒體管理。

根據複合年增長率比較 2021 年至 2024 年的加密貨幣流量，Huione 欺詐基礎設施提供商的收入呈指數級增長，AI 服務供應商的收入增長了 1900%，這表明使用 AI 技術進行欺詐的情況呈爆炸式增長。人工智能供應商正在提供技術，幫助欺詐者冒充他人並生成逼真的內容，誘騙受害者進行欺詐性投資。

Huione 數據供應商出售被盜數據，包括不法分子可用於邪惡目的的個人身份信息 (PII)，通常包括有關“快速殺傷”目標（易受欺詐的潛在受害者）的信息。網絡基礎設施提供商提供網站託管和規避應用商店身份驗證的機制等技術服務，這有助於使虛假網站和應用程序更加值得信賴，從而使它們更容易成為欺詐的受害者。此外，群發短信營銷服務可以幫助詐騙者在全球範圍內擴大潛在受害者範圍。當談到社交媒體服務時，詐騙者可以利用增加其社交媒體賬戶影響力的服務來提高其活動的合法性。雖然數據供應商的增速落後於人工智能服務供應商，但他們的流入量仍逐年呈指數級增長。

生成式人工智能創建虛假人物角色，用於欺詐

雖然生成式人工智能將加速合法創新，但它也將使欺詐行為更具可擴展性，並更容易被不良行為者實施。

Chainalysis 反欺詐產品負責人兼 Alterya 聯合創始人 Elad Fouks 表示：“GenAI 通過利用人類弱點進行高保真、低成本、可擴展的欺詐，加劇了金融機構面臨的最大威脅：欺詐。” “這有助於創建合成的、虛假的身份，使欺詐者可以冒充真實用戶並繞過身份驗證控制。
事實上，Alterya 發現 85% 的欺詐行為涉及繞過傳統基於身份的解決方案的完全驗證賬戶。

Fouks 表示：“此外，GenAI 能夠生成逼真的虛假內容，包括網站和列表，從而實現更具說服力且更難以發現的欺詐行為，例如投資和購買騙局。”
通過這種技術，詐騙者可以欺騙目標對象以虛假的理由批准付款。這就是所謂的授權推送支付（APP）欺詐。

Huione Guarantee 平臺上有數十家軟件供應商，提供有助於防範欺詐的生成式 AI 技術。正如我們將在下面看到的，Huione Guarantee 的一家 AI 供應商正在推廣一項 AI“換臉服務”，以換取價值 200 美元的加密貨幣。

鏈上分析顯示，向上述AI軟件供應商發送的多筆付款與購買價格一致，交易對方很可能是AI軟件的買家，也是一名詐騙分子。這些買家很可能是在 Huione Guarantee 上看到供應商的廣告後進行購買的。

鏈上分析（在 Chainalysis Reactor 中可視化）顯示，AI 軟件買家 4 在 10 月 22 日購買 AI 軟件三天後，即 10 月 25 日收到了第一筆生豬屠宰騙局收益。九天後的10月31日，又收到了另一筆欺詐性付款。這段短暫的時間突顯了詐騙者如何利用 Huione Guarantee 的技術供應商快速對受害者實施欺詐。

此示例與涉及 Huoine AI 軟件供應商和 Huoine Guarantee 的鏈上風險的五起重大愛情欺詐案件中觀察到的週期性模式一致。據觀察，當 Huione AI 軟件供應商的流量增加時，2 到 11 天后，戀愛騙局的流量也會增加。然後，在漲幅達到20到27天后，流入Huione AI軟件供應商的資金量開始增加。這也表明，詐騙分子很有可能將從詐騙中賺取的錢重新投資到人工智能技術中，以實施新的詐騙行為。

去年，Huione 推出了一個名為“Xone”的區塊鏈項目，以及自己的與美元掛鉤的穩定幣“USDH”。 二者均被認為有可能擺脫傳統監管限制，並能克服資產扣押和凍結。 XOC 或 USDH 是否會成為 Huione 的首選交易工具還有待觀察。目前，USDH 僅通過 Huione 相關網站提供，並且根據 2024 年 10 月的公告，Huione Chain 團隊正在與主流交易所合作，使 USDH 能夠在其交易平臺上上市。

Huione 供應商互動

回顧過去一年的鏈上活動，可以發現 Huione 供應商彼此使用彼此服務的程度。下圖根據 Huione Guarantee 平臺內的轉賬情況，說明了這種互聯互通的程度。

在研究了 2024 年 Huione 平臺上供應商和欺詐者之間的鏈上交互後，上圖顯示了欺詐者、基礎設施提供商、社交媒體管理服務、AI 服務供應商和數據供應商之間發生了 2,345 次轉移。基礎設施提供商和社交媒體管理服務之間的寬色帶表明這兩個行業是該組中最活躍的，主要相互轉移資金並頻繁使用彼此的服務。欺詐者從事中度交易活動，主要向社交媒體管理服務以及數據和人工智能服務供應商付款，並以最小金額與其他實體發送和互動。

加密貨幣 ATM 面臨資金欺詐風險

加密貨幣 ATM（也稱為比特幣 ATM 或加密貨幣亭）允許您使用 ATM 購買和出售加密貨幣，這種 ATM 已經存在十多年了。雖然加密貨幣 ATM 機用於合法用途，但它們在詐騙者中也很受歡迎，近年來，聯邦調查局收到了數千起有關詐騙者使用加密貨幣 ATM 機收取欺詐性付款的報告。為了騙取受害者的資金，詐騙者經常冒充技術或客戶支持代表，甚至是政府官員。緊迫感是技術欺詐場景中常用的一種策略。受害者必須迅速採取行動解決眼前的個人危機，例如從銀行取出現金並將其存入加密貨幣 ATM 機。

根據消費者報告，美國聯邦貿易委員會 (FTC) 發現，自 2020 年以來，美國因加密貨幣 ATM 詐騙而損失的資金增加了十倍。根據聯邦貿易委員會的調查，僅在 2024 年上半年，這些損失就超過 6500 萬美元，報告的損失中值為每人 10,000 美元。

加密貨幣 ATM 欺詐案件

去年，美國中西部的一個人成為技術支持騙局的受害者，騙子通過比特幣 ATM 提取了付款。受害者購買了一臺感染了惡意軟件的新筆記本電腦。當受害者開始使用他們的計算機時，惡意軟件會顯示一個彈出屏幕，解釋他們的計算機已被感染，並提供一個可以撥打的支持電話號碼。最終，騙子說服受害者，他們需要 15,000 美元來解決這個問題。

下方調查工具的圖表顯示，受害者按照詐騙者的指示，向三臺比特幣 ATM 機存入了三筆資金。扣除 ATM 費用後，15,000 美元在鏈上變成了大約 13,000 美元。經過思考，在交易未獲批准之前，受害人便返回家中並向當地警方報了案。調查人員使用 Chainalysis 發現，詐騙者從初始存款地址（詐騙地址 1）向中間地址（詐騙地址 2）發送了 13,100 美元，然後將其發送到即時交易所以將資金轉換為 USDT（詐騙地址 5）。

縣治安官辦公室將此案轉交給州調查人員和聯邦調查局外勤辦公室，他們利用鏈上收集的證據，將此案提交給縣法院，並對詐騙犯進行了缺席審判。定罪後，當局開始了追回 Tether 的程序。當談到舉報加密貨幣詐騙時，時間至關重要。受害者的快速行動對案件的結果產生了積極影響。執法機構擁有調查加密貨幣犯罪的知識和能力也很重要。

ATM 詐騙受害者

聯邦調查局的互聯網犯罪投訴中心(IC3) 鼓勵美國公民舉報所有網絡犯罪。該機構利用這些數據調查這些犯罪行為，觀察犯罪趨勢，並努力減輕受害者的損失並防止未來的網絡犯罪。

根據 IC3 2023 年老年人欺詐報告，60 歲及以上人群中報告的欺詐案件超過 15,000 起，其中 2,000 多起與加密貨幣 ATM 有關。報告稱，“加密貨幣 ATM 和自助服務終端的使用作為一種支付方式持續增長，特別是對於技術支持詐騙、客戶支持詐騙、政府詐騙和信任/愛情詐騙。

FBI 2023 年 加密貨幣欺詐趨勢報告還強調了加密貨幣 ATM 欺詐的增加，據報道當年的總損失為 1.243 億美元。此外，美國財政部 2024 年金融犯罪執法網絡報告發現，自 2020 年以來，43% 的加密相關可疑活動報告 (SAR) 與加密 ATM 有關。

朝著監管加密貨幣 ATM 邁進

AARP是一個致力於改善老年人生活的組織，它正在向其受眾宣傳加密貨幣詐騙的風險，並倡導加強消費者保護。加密貨幣 ATM 詐騙案是美國退休人員協會 (AARP) 欺詐監視網絡收到的十大投訴之一，平均每天有三到四起報告。受害者可以是任何性別，美國退休人員協會 (AARP) 報告的損失往往達到數萬美元甚至更多。 AARP 鼓勵受害者向 IC3 或當地警察局報案，並與 FTC 的消費者哨兵網絡共享數據，以便與強大的執法機構合作。

AARP 解釋了加密貨幣 ATM 欺詐受害者資產追回為何如此困難：

1. 目前，一旦將現金存入加密貨幣 ATM 機，任何人都無法提取現金，因為交易是不可逆的。
2. 在商店安裝了加密貨幣 ATM 的商家可能不瞭解機器的用途，也可能無法幫助需要幫助的客戶。
3. 目前的情況是，警方沒有足夠的能力為加密貨幣相關犯罪的受害者提供支持，更不用說涉及加密貨幣 ATM 的犯罪了。這是因為缺乏培訓和資源。

除了這些挑戰之外，AARP 還認為加密 ATM 面臨的最大挑戰是部署和使用過程中缺乏摩擦。當加密 ATM 供應商與企業主接洽，希望在其所在地安裝加密 ATM 時，供應商不僅承諾該機器將為商店帶來更多流量，而且還向企業保證 ATM 不需要任何維護。

當消費者使用這些機器時，整個過程幾乎是無摩擦的。加密貨幣 ATM 通常位於便利店、酒類商店或電子煙商店的后角，並且很少具有與法定 ATM 相同的保護和安全性（例如攝像頭或每日交易限額）。關於機器的預期用途和相關風險的指導也很有限。

美國退休人員協會 (AARP) 欺詐監視網絡受害者宣傳部主任艾米·諾夫齊格 (Amy Nofziger) 表示：“我們需要向企業主提供更多透明度，說明他們的加密 ATM 的用途以及風險。”

美國退休人員協會 (AARP) 政府事務主管弗朗索瓦絲·克利夫蘭 (Françoise Cleveland) 對此表示贊同。一名受害者撥打了欺詐監視網絡幫助熱線，存入了鉅額現金，花了兩個小時才存入。克利夫蘭說：“當工作人員注意到她不舒服時，他們給她提供了一把椅子坐，等她付完押金。”在另一起案件中，一名詐騙受害者走近加密貨幣 ATM 機存錢，結果遭到搶劫。據報道，還有一些詐騙者冒充擁有加密貨幣 ATM 機的商店老闆，強迫員工從收銀機中取出 3,000 美元並存入 ATM 機。

“教育很重要，但我們無法通過教育解決這個問題，”美國退休人員協會金融安全部門政府事務主管克拉克·弗林特-巴爾 (Clark Flynt-Barr) 表示。“但我們可以通過制定法規來保護消費者，從而有所作為。”他說，雖然一些加密 ATM 提供商已經實施了分級合規計劃，但其他提供商並不遵守聯邦法規，也沒有采取必要措施防止受害者遭受損失。弗林特-巴爾列舉了速匯金和西聯匯款的例子，這兩家公司曾是犯罪分子進行電匯的首選渠道，並指出美國政府為保護消費者而制定的保障措施發揮了重要作用。

AARP 提倡對加密 ATM 進行消費者保護，並列出了幾項其認為可以減少美國犯罪的措施。

• 加密貨幣KIOSK運營商可以標記在幾個小時內收到多筆加密貨幣ATM存款的地址以供調查。
• 議員可以：
  • 引入每日交易限額以限制因欺詐造成的潛在損失，尤其是對於新客戶。
  • 要求加密貨幣 ATM 運營商退還與欺詐交易相關的費用。
  • 要求所有加密貨幣 ATM 機披露費用金額、匯率，並警告犯罪分子可能利用該技術進行欺詐。
  • 介紹一些有關 ATM 機上的加密貨幣 ATM 機的管理

2024 年 9 月，美國參議院司法委員會由 7 名參議員共同發起，向 10 家最大的加密貨幣亭發送了一封信，敦促他們“立即採取措施，解決令人不安的報告，即你們的比特幣 ATM（BTM）正在助長針對美國老年人的廣泛金融欺詐。”

與此同時，一些州正在制定立法，保護消費者免受加密 ATM 詐騙的侵害。加利福尼亞州和佛蒙特州等州已實施每日 1,000 美元的交易限額。許多州要求供應商在該州註冊為匯款機構，制定費用規定，並要求向安裝自助服務終端的企業和使用自助服務終端的消費者提供書面披露通知。 目前，新澤西州的監管最為嚴格，提議全面禁止該州使用加密貨幣ATM機。 以下是部分州通過的加密貨幣 ATM 法規列表：

已通過加密 ATM 法律的州

作為歐洲的監管措施， 《加密資產市場監管條例》 （MiCA）於去年生效，加強了歐盟和國家現有的反洗錢（AML）法律。在去年 MiCA 推出之前，法國監管機構（包括法國金融市場管理局（AMF）和巴黎跨地區管轄區（JIRS）） 針對未註冊的加密 ATM進行了搜查和扣押行動，因為擔心它們被用於洗錢。法國法律規定，這些 ATM 必須註冊為數字資產服務提供商。

關於歐洲的監管措施， 加密資產市場監管局（MiCA）於去年生效，加強了現有的歐盟和國家反洗錢（AML）法律。在 MiCA 實施之前，去年法國監管機構（包括金融市場管理局 (AMF) 和巴黎地區法院 (JIRS)）對未註冊的加密貨幣 ATM進行了搜查和扣押，因為擔心它們被用於洗錢。法國法律規定，這些ATM必須註冊為數字資產服務提供商。

德國當局也在嚴厲打擊未註冊的加密貨幣 ATM。 2024 年 8 月，德國聯邦金融監管局（BaFin）從全國未註冊的加密貨幣 ATM 機中扣押了約 2500 萬歐元。同樣，2024 年 9 月，英國金融行為監管局 (FCA) 起訴了一名位於倫敦的個人，原因是他在未在 FCA 註冊的情況下操作加密貨幣 ATM。該措施於 2022 年首次宣佈，是英國當局打擊未註冊的加密貨幣 ATM的持續努力的一部分。

在土耳其， 《資本市場法》於 2024 年 7 月進行了修訂，將加密資產納入其中。該法案要求所有加密貨幣 ATM 必須在法律生效後三個月內停止運營，即 2024 年 10 月之前。它還明確表示，不遵守規定的企業將被當地政府關閉，繼續經營的企業將受到處罰。

在整個亞太地區，包括新加坡和馬來西亞在內的許多監管機構已經採取措施禁止加密貨幣 ATM 的運營。在香港，加密資產 ATM 將受到場外加密業務的計劃監管框架的約束，包括反洗錢/反恐怖融資要求。據報道，澳大利亞擁有全球第三多加密貨幣 ATM 機，澳大利亞交易報告和分析中心(AUSTRAC) 宣佈計劃加強對加密貨幣 ATM 機提供商的監控。

隨著加密貨幣監管在全球範圍內的蔓延，關於受害者被騙時誰應該負責的爭論越來越多。例如，英國已出臺立法，要求加密貨幣企業對這些平臺實施的應用程序欺詐的受害者進行賠償。其他國家也採取措施，要求企業對黑客和其他欺詐活動承擔更大的責任。政策方向可能正在轉向讓各方面的利益相關者承擔更大的責任。

在缺乏監管和合規的情況下，加密 ATM 仍然是眾所周知的非法活動風險因素。但也有好消息。加密 ATM 交易透明且可追蹤。

防止欺詐所需的措施、協調和規定

對 2024 年加密貨幣欺詐的分析揭示了一個複雜且不斷演變的形勢。 Huione Guarantee 等平臺使欺詐生態系統變得更加複雜和專業化，凸顯了這些非法活動的持久性和適應性。人工智能技術使加密貨幣欺詐規模呈指數級增長的潛力進一步增加了打擊這些犯罪的相關挑戰。

欺詐檢測和合規性都依賴於精細的實時數據。將 Alterya 的人工智能欺詐檢測系統與 Chainalysis 的區塊鏈智能平臺相結合，將提高對潛在欺詐相關交易的可見性，從而提高欺詐預防和執行能力。隨著欺詐行為的不斷演變，調查人員需要更深入的情報、更快的洞察力以及專業知識來檢測和阻止這些新威脅。

反欺詐工作必須注重預防和執法並重，需要加強調查資源並提高國家和地方層面的能力。監管措施，例如有關加密貨幣 ATM 的爭論，可以發揮作用，降低欺詐風險並保護消費者。但有效的預防還需要執法部門、監管機構和私營部門的合作。

最近的一個例子是Operation Spincaster ，這是 Chainalysis 的一項倡議，旨在聯合公共和私人組織來阻止和防止欺詐。 通過先進的區塊鏈追蹤功能、數據和有針對性的培訓，調查人員識別並追蹤了數千個被盜錢包，損失超過 1.87 億美元。這表明，通過情報驅動的生態系統方法共同努力可以破壞欺詐基礎設施並幫助受害者。

打擊大規模加密貨幣欺詐需要政府機構、監管機構和組織的持續努力。 Chainalysis 與這些組織合作，以建立調查能力，加強情報，併為調查人員提供他們所需的技術，使他們能夠領先於新興威脅。

隨著欺詐者不斷適應，監管機構和當局也必須繼續適應，以保護個人和更廣泛的金融體系免受這些威脅。 Chainalysis 幫助世界各地的領先組織打擊加密欺詐和其他非法區塊鏈活動。

Chainalysis 加密犯罪報告

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筆記：

[1] 這些數字包括 Huione Guarantee、Huione Pay 以及所有通過 Huione 平臺做廣告的供應商。

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2024 年加密貨幣騙局：隨著欺詐行業使用人工智能並變得更加複雜，愛情騙局將同比增長近 40% 一文首先出現在Chainalysis上。