現在有一種新的進行 hawala 交易的方式,涉及使用高度流動的加密貨幣 -- USDT。
USDT 是由 Tether 公司於 2014 年推出的穩定幣,與美元掛鉤。
USDT 主導的 hawala 交易很容易啟動。它始於社交媒體上的一個帖子。
Moneycontrol 最近轉發了一些此類帖子,其中有人提供以現金出售 USDT (見下文)。市場訊息人士告訴 Moneycontrol,這些通常由 hawala 網路的代理人發出,他們可以將資金轉移到迪拜等加密貨幣友好型城市。
這是在 Twitter 上發現的...
...這是在 Telegram 群組中發現的眾多訊息之一...
Hawala 交易是一種非正式的資金轉移系統,常用於逃稅或轉移透過非法活動獲得的資金。
通常涉及一個根深蒂固且值得信賴的個人網路 為特定客戶或其推薦人服務。
傳送者向快遞員提供一個獨特的識別符號 --如一張貨幣票據的照片-- 而收款人需要出示該貨幣票據才能獲得現金交付。根據訊息來源,這種新形式更開放給這些封閉網路之外的人。
新方式涉及發帖出售 USDT 換現金。如果一個人想將資金轉移到另一個司法管轄區,他/她可以'購買'這些 USDT 以轉移所需的金額。
它是如何運作的?
讓我們舉個例子。A 發帖說他想出售 10,000 USDT(價值約 86 萬盧比)。B 正在尋求秘密轉移 80 萬盧比到迪拜,於是從 A 那裡購買 USDT。A 獲得盧比,B 獲得 USDT。B 帶著 USDT 去了迪拜。在迪拜,A 的合夥人將回購這些 USDT,向 B 支付迪拉姆。
對於所有這些,A 及其合夥人將向 B 收取費用。
最終收益是,B 已經在不透過常規銀行渠道的情況下跨地域轉移了資金。此外,B 還可以將資金轉給迪拜的朋友 C,而無需透過常規銀行渠道。
為什麼是 USDT?
"這種加密貨幣用於此類交易,因為它是一種穩定幣,因此波動性較小。USDT 也像黃金一樣高度流動,可用於各種加密貨幣友好型地區的常規交易,"一位內部人士說。
"當 USDT 以現金出售時,通常是用於 hawala 交易。
"否則,他們會透過已建立的交易所將加密貨幣兌換成法定貨幣,如盧比。但是當您透過已建立的交易所時,它只會接受透過銀行渠道的存取款。但如果您想在銀行渠道之外轉移現金,USDT 可以以這種方式使用,"該訊息源補充道。
市場訊息人士表示,USDT 也被用於為泵和傾銷騙局的非法活動提供資金。在泵和傾銷騙局中,騙子通常會散佈虛假或誤導性資訊,製造買盤狂潮以"拉高"股價,然後以高價"拋售"自己的股票。
