CBEX，一個自稱的數字資產交易平臺，現已成為尼日利亞歷史上最大金融詐騙案之一的中心。成千上萬的投資者已經一貧如洗。
承諾天價回報——30天內100%——CBEX迅速吸引了奈及利亞和肯亞的使用者。它利用該地區的經濟困難來誘騙受害者。然而，在華麗的外表背後，是一個複雜的龐氏騙局。
CBEX崩潰：一個可預見的結局
該平臺在2025年4月初突然崩潰。CBEX禁止提款，關閉了其官方電報頻道，並要求使用者支付100-200美元的"驗證"費用，以獲得追回資金的機會——這被廣泛視為從受害者身上榨取更多金錢的最後一搏。
之前，CBEX曾承諾使用者在一個月內獲得30%的投資回報。但現在，許多投資者無法提取資金，並擔心他們的錢已經永遠消失。
據BBC報道，憤怒的客戶在奈及利亞西南部的伊巴丹CBEX辦事處鬧事。其他人轉向社交媒體，分享他們的賬戶被鎖定的情況。許多人釋出了含淚的影片。
"上週我正準備全部提取我的投資，但我朋友告訴我要耐心等待——現在它已經崩潰了，"投資者奧拉告訴BBC。
《國家線上》報道稱，使用者的資金在存入後幾乎瞬間就消失了。這表明投資者從未真正擁有或訪問他們認為正在交易的數字資產。《國家線上》估計損失超過1.3萬億奈拉（約8億美元）。
CBEX的崩潰讓人聯想到MMM——這是2016年打擊奈及利亞的一個臭名昭著的龐氏騙局，抹殺了數百萬美元的儲蓄。儘管許多人懷疑CBEX是一個騙局，但他們仍然加入，希望能儘早兌現。大多數人最終只剩下遺憾。
CBEX是如何運作的？
獨立調查員Specter在X平臺上釋出了一份詳細報告，揭露了CBEX的運作。
據Specter稱，CBEX使用TRON區塊鏈透過一系列錢包轉移受害者的資金。然後將資金轉換為USDT或USDD，再轉移到OKX、Bitget和HTX等主要交易所。
"CBEX為每個新使用者生成一個新的錢包地址。當受害者存款時，資金會被轉移到另一個錢包。TRON是主要使用的鏈。由於TRON需要'能量'來降低交易費用，CBEX使用一些錢包在轉移資金之前向新錢包委託能量，"Specter解釋道。
Specter追蹤了一個收到320萬美元的錢包（現在已降至35.3萬美元）。另一個錢包持有190萬美元。約570萬美元已透過各種交易所追蹤。
CBEX似乎還與惠聯支付（Huione Pay）有關，這是一個在東南亞運作的洗錢網路。該平臺使用了由擁有14.5萬粉絲的電報編碼員Kehon8開發的詐騙網站模板。
Specter的報告牽涉了幾名奈及利亞電報管理員，包括Victor Aiguosatile Osamwende，他曾推廣CBEX並在崩潰後據稱威脅受害者。報告還揭示了CBEX與LWEX的聯絡——另一個針對斯洛伐克和匈牙利的龐氏騙局，使用幾乎相同的介面。
除此之外，CBEX的使用者KYC資料可能已洩露到暗網，引發了關於資訊保安的嚴重擔憂。
