TL;DR
- 金融犯罪執法網路（FinCEN）對匯一集團的指定標誌著一個重大執法里程碑；然而，中文擔保服務的更廣泛生態系統仍然活躍。
- 擔保平臺功能冗餘——供應商和經紀人在多個服務中運作。因此，與完全關閉相比，匯一集團更可能分散或重新品牌。
- 電報仍然是詐騙基礎設施的骨幹，提供匿名性和低准入門檻。
2025年5月1日，美國財政部金融犯罪執法網路（FinCEN）根據《美國愛國者法案》第311節，對總部位於柬埔寨的匯一集團發出了一項提議的規則制定通知（NPRM），將其列為"主要洗錢關注物件"。該通知提議切斷匯一集團對美國金融系統的訪問，標誌著打擊非法金融基礎設施工作的重大升級，並將於6月初生效。
FinCEN表示，匯一集團在2021年至2025年1月期間協助洗錢至少40億美元。這些資金與多種非法活動有關：
- 殺豬盤騙局（高度編排的加密貨幣浪漫騙局）；
- 朝鮮拉扎勒斯集團的重大網路盜竊；
- 以及在東南亞跨國犯罪集團的活動。
匯一集團的子公司——包括匯一支付、匯一加密和匯一擔保——儘管實現了高額跨境交易，但卻沒有meaningful的反洗錢或瞭解客戶控制。
不幸的是，儘管匯一集團是最重要的，但它並不是更廣泛網路中唯一的擔保服務，許多此類服務仍在明目張膽地運作。這些面向中文使用者的平臺充當非正式託管服務，在洗錢加密貨幣和法定貨幣犯罪收益方面發揮著關鍵作用。
在這篇部落格中，我們將研究匯一集團被破壞後的格局變化，檢查其他網站和基於電報的擔保市場，並探討FinCEN最近的行動對合規和執法未來意味著什麼。
