概要
※這篇文章是自動翻譯的。關於準確內容，請參考原文。
- 美國財政部金融犯罪執法網路（FinCEN）對Huione Group的制裁是一個重要的執法里程碑。然而，廣泛的中文擔保服務生態系統仍在運作。
- 擔保平臺在功能上是冗餘的。多個服務中的供應商和經紀人都在活動。因此，可能會出現分裂或重新品牌，而不是Huione Group的完全關閉。
- Telegram是欺詐基礎設施的核心，提供匿名性和低准入門檻。
2025年5月1日，美國財政部金融犯罪執法網路（FinCEN）根據美國愛國者法案第311條，釋出了一項規則制定提案（NPRM），將總部位於柬埔寨的Huione Group列為"主要洗錢關注物件"。這一通知建議阻斷Huione Group訪問美國金融系統，標誌著打擊非法金融基礎設施的工作大幅加強，預計將於6月初生效。
FinCEN表示，Huione Group從2021年到2025年1月幫助洗錢至少40億美元。這些資金與以下各種非法活動有關：
- 戀愛詐騙（Pig Butchering）（高度組織化的加密資產戀愛詐騙）
- 朝鮮拉扎勒斯集團進行的大規模網路搶劫
- 在東南亞全境活動的國際犯罪組織的活動
包括Huione Pay、Huione Crypto和Huione Guarantee在內的Huione Group子公司一直在運營，在允許大量跨境交易的同時，未實施任何實質性的反洗錢或瞭解客戶控制。
遺憾的是，儘管Huione Group是最重要的擔保服務，但它並不是更廣泛網路中唯一的擔保服務，其中許多仍在公開營業。這些為中文使用者提供服務的平臺作為非正式的託管服務運作，在加密資產和法定貨幣犯罪所得的洗錢中扮演著關鍵角色。
在這篇部落格中，我們將研究Huione Group混亂後的情況變化，其他網站和基於Telegram的擔保市場，並探討FinCEN最近的行動對合規和執法未來意味著什麼。
Huione宣佈關閉並從總部刪除公司名稱，但目前尚難判斷這是真正的撤退還是品牌更改的開始。Huione Group此前採取了一些措施以確保業務未來，包括聲稱無法凍結的USDH交易，以及在2024年12月收購Tudou Guarantee30%的股份。
目前，Huione Group的關閉可能導致部分流量轉移、經紀關係混亂以及短期警惕性提高，但遺憾的是，加密資產犯罪的結構性因素仍然存在。
合規和監管的意義
Huione Group的混亂凸顯了非法金融活動不僅僅由個體推動，而是越來越多地由基礎設施推動。隨著此類服務在平臺間移動和去中心化的發展，執法也需要相應演變。僅僅關閉傳統平臺已不再足夠。風險監控需要關注品牌名稱可能的變更、模仿現有託管服務的行為、透過Telegram別名進行的鏈下重複協作，以及識別橋接到類似點對點活動的鏈上流動。
FinCEN提議將Huione Group指定為反洗錢主要關注物件，清楚地表明監管對打擊助長詐騙的生態系統的努力正在擴大。我們讚賞FinCEN的努力，並鼓勵對加密資產犯罪的推動者採取進一步措施。我們還在監控Huione Group品牌變更或後續企業的鏈上和鏈下行為和模式。
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