當傳統金融逐漸接受區塊鏈時，Ripple的一份新報告突出顯示了銀行對數字資產的投資增長。
從早期融資到量子安全加密，全球銀行正在重新定位其在不斷發展的金融背景下的角色。這種轉變表明區塊鏈正從實驗性技術轉向戰略基礎設施。
銀行正在超越測試和驗證
在2020年至2024年間，全球銀行進行了345筆與區塊鏈相關的投資。Ripple的一份新報告披露了傳統金融如何迅速進入數字資產領域。這些交易表明銀行看到了區塊鏈基礎設施和加密技術的長期價值。
摩根大通、高盛和SBI集團等領先機構成為強大的早期投資者。他們的大多數交易集中在種子輪和A輪融資上。這反映了他們支援符合長期數字金融戰略的平臺專案的意願。
在巴西，CloudWalk從Banco Itaú、BTG Pactual和Banco Safra獲得了超過7.5億美元的投資。該公司使用區塊鏈最佳化國內支付，並已擴充套件到美國。CloudWalk的融資代表了傳統銀行最大的區塊鏈投資之一。
總部位於德國的Solaris在2024年籌集了超過1億美元，日本的SBI集團參與其中。該公司推出了德國首個受監管的數字資產交易所和安全代幣平臺。SBI隨後收購了Solaris的大部分股份，以擴大其在歐洲的footprint。
另一筆大交易來自NYDIG在2021年的10億美元融資輪，由摩根士丹利和MassMutual支援。這筆融資幫助擴充套件了NYDIG的機構比特幣平臺，儘管該專案在2024年被淘汰。然而，摩根士丹利迅速透過BlackRock和Fidelity提供比特幣ETF基金進行調整。
儘管2022年出現衰退和FTX倒閉的後果，銀行活動在2024年略有恢復。儘管交易數量下降，但總交易價值卻逐年上升。這表明投資正從實驗性轉向更具戰略性和高風險的舉措。
全球系統重要性銀行謹慎但有承諾地參與
全球系統重要性銀行（G-SIBs）在同期進行了106筆區塊鏈交易。包括14輪大型融資和多個與加密公司的合作關係。G-SIBs主要避免全面收購，而選擇靈活的合作模式。
G-SIBs主要支援的公司包括Talos、Fnality、Partior、HQLAx和TradeWaltz。這些初創公司專注於機構交易、加密、批發支付和供應鏈數字化。他們的平臺旨在解決全球金融中的實際問題。
Fnality正在建立使用央行支援的數字貨幣的跨銀行支付通道。Talos連線機構交易員與加密交易所和場外交易櫃檯。Partior透過共享區塊鏈賬本實現實時跨境支付。
量子安全代幣化標誌著下一個邊界
滙豐銀行在量子安全區塊鏈應用方面表現突出。2024年，該銀行測試了使用後量子密碼學的黃金加密和量子隨機數生成。這些技術旨在保護數字資產免受未來量子計算的威脅。
滙豐銀行於2024年3月在香港為零售客戶推出了黃金代幣。該代幣透過受監管的區塊鏈平臺提供實物黃金的分段所有權。這是將加密資產引入日常投資者的重大進步。
這些創新反映了加密技術日益增長的信念，即它提高了金融市場的流動性、可訪問性和效率。分段所有權模式正在為更多群體擴大投資能力。各機構正在定位以利用這種轉變。
領先銀行正在構建獨家數字資產系統，如摩根大通的Kinexys和滙豐銀行的Orion。與此同時，地區銀行正在與金融科技公司建立合作伙伴關係或參與共享基礎設施專案。2022年的一項調查顯示，美國11%的社群銀行計劃提供加密服務。
隨著競爭日益激烈，越來越多的銀行可能會追隨這一趨勢。區塊鏈不再是一個實驗性案例。它正在成為現代金融基礎設施的核心要素。
