Paxos被紐約金融服務機構罰款2650萬鎂，並要求額外投資2200萬鎂以改進合規系統，原因是在幣安盡職調查和反洗錢方面存在不足。
調查顯示Paxos未有效監控與幣安相關的可疑交易，導致2017-2022期間約16億鎂資金存在非法跡象。Paxos的客戶盡職調查和交易監控流程被評估為不夠嚴格，未能及時發現和處理高風險賬戶和活動。
- Paxos被罰款並要求投資改進合規系統。
- Paxos的交易和客戶監控流程被評估為薄弱。
- 2017-2022年間約16億鎂與幣安相關的洗錢可疑資金。
Paxos因何被罰？
Paxos被紐約金融服務機構（DFS）罰款2650萬鎂，原因是在幣安盡職調查和反洗錢系統方面存在嚴重缺陷。
DFS指出Paxos未對幣安進行足夠的必要盡職調查，且交易監控系統存在諸多不足，無法嚴格發現可疑交易。
這影響了Paxos在金融活動中的可靠性和風險控制效率，尤其是在加密貨幣監管日益嚴格的背景下。
交易監控過程出現了哪些問題？
DFS的調查發現Paxos的交易監控系統未嚴格控制與幣安相關的可疑交易。
2017-2022期間，約16億鎂來自可疑非法活動的資金透過幣安轉入轉出，而Paxos未及時發現。
此外，Paxos的風險監控和客戶身份識別程式仍然薄弱，無法確保對高風險賬戶的早期預警和處理，導致洗錢和欺詐風險大幅上升。
Paxos未完全執行合作伙伴檢查措施，且交易監控系統存在嚴重缺陷，導致違反重要的反洗錢規定。
紐約金融服務機構（DFS），2023年8月
這些缺陷對Paxos和加密貨幣市場有何影響？
Paxos在風險管理上的不嚴格降低了該機構在數字資產管理領域的信譽和合規能力。
大規模可疑非法資金的流通對投資者和金融合作夥伴的信任產生負面影響，引發更嚴格的法律和監管風險。
這也表明加密貨幣行業需要提高監督標準和合規系統，以保護金融安全和市場透明度。
常見問題
Paxos被罰多少錢？原因是什麼？
Paxos被罰2650萬鎂，因未充分監控與幣安相關的交易和反洗錢系統薄弱。
與幣安相關的可疑洗錢資金規模是多少？
2017-2022期間約16億鎂資金被發現存在非法跡象。
DFS要求Paxos如何整改？
要求Paxos額外投資2200萬鎂改造合規和交易監控系統。
此事件對加密貨幣市場有何影響？
Paxos會失去營業執照嗎？
目前沒有關於Paxos被吊銷執照的資訊，僅有罰款和改進系統的要求。
