穩定幣達到創紀錄的2711億美元，USDC在以太坊領先，USDT主導TRON網路。
穩定幣的增長和分化推動了主要區塊鏈上的顯著波動，同時為新專案在嚴格的法律框架下創造了機會。
- 穩定幣總價值達到歷史新高2711億美元，在主要區塊鏈間均勻分佈。
- USDC透過DeFi整合在以太坊確立地位，而USDT在TRON網路以創紀錄交易量稱霸。
- USD1出現在TRON上，遵守美國嚴格規定，為穩定幣開闢新路徑。
穩定幣觸及2711億美元 - 是什麼推動了這個市場的爆發？
[以下內容保持原有翻譯風格，全部翻譯為簡體中文]槓桿主要來自幣安以及Bybit、HTX等交易所，由小散投資者推動。CryptoQuant的資料確認，交易量增長主要按數量而非美元交易量衡量，證明使用者數量持續擴大。
USDT在TRON上爆發的速度是因為轉賬費用低、便捷，並支援多個跨境匯款或在中心化交易所快速交易的需求地區。
Dai在以太坊排名第3：Dai在穩定幣生態系統中的角色？
Dai穩固地保持第3位的總交易量，目前佔CryptoQuant 2025記錄的穩定幣轉賬總量近26%。
Dai的優勢在於去中心化的方法，不完全受單一公司或發行機構的控制。這符合重視獨立性的投資者。根據MakerDAO基金會，Dai不會受美國法律事件的重大影響，有助於平衡日益受到嚴格監管的穩定幣生態系統。
Dai的成功強調了在DeFi中資產多元化的需求，避免依賴以太坊上單一穩定幣的風險。
TRON - USDT的槓桿：是什麼使TRON在穩定幣領域脫穎而出？
由於低費用、快速交易速度和大規模擴充套件能力，TRON成為穩定幣的理想區塊鏈，為大規模資金流動和小散投資者創造便利。
DefiLlama（2025）的資料顯示，TRON上超過65%的穩定幣總交易量是USDT，由於廣泛的網路和眾多中心化交易所的良好支援，遠遠超過其他競爭對手的穩定幣。這種差異使TRON成為邊緣使用者、跨境匯款和小規模場外交易的主要網路。
一個顯著的不同是，雖然以太坊是機構投資者和複雜解決方案的舞臺，但TRON專注於為大多數使用者提供穩定、快速且節省費用的交易需求。
穩定幣USD1在TRON上線 - USD1是什麼，為什麼引人注目？
USD1是根據美國GENIUS法案在TRON上發行的新穩定幣，於2025年8月6日首次發行，價值高達2300萬美元。
USD1的優勢在於完全透明的發行結構，嚴格按照美國標準控制資產儲備。儘管市值小於USDT和USDC，但USD1在價值和交易數量方面都顯示出穩定的增長趨勢。根據CryptoQuant，這表明客戶正在尋求穩定幣市場中更安全的替代選擇。
在直接監督下發行穩定幣有助於增強機構和個人投資者的信心，同時在大型區塊鏈上擴大創新空間。
樂天區塊鏈洞察，2025年穩定幣市場分析（來源：樂天，08/2025）
美國GENIUS法案將如何影響穩定幣市場？
從2025年7月中旬生效的GENIUS法案為USD1等穩定幣建立了法律框架，涉及儲備管理、發行控制和財務報告責任。
GENIUS法案的出現意味著希望接觸美國客戶的新穩定幣必須公開資產儲備、定期審計並直接接受美國金融機構的監管。這有助於減少欺詐風險，保護投資者權益，併為穩定幣專案提供專注於透明度和資產安全的動力。
這種轉變預計將產生連鎖反應，推動全球穩定幣發行商提高透明度標準，以進入美國和歐洲等大市場。
關於當前穩定幣市場的常見問題
1. USDT和USDC主要有何不同？
USDT在全球廣泛使用，在TRON上運作強勁，轉賬費用低；USDC專注於以太坊，儲備透明且經常審計，適合重視安全和合規的投資者。
2. 為什麼許多小規模使用者轉向TRON上的USDT？
因為TRON上的交易費用非常低，轉賬速度快，在幣安等大型交易所方便存取，適合小額交易和資金轉移。
3. USD1與USDT、USDC的安全性如何？
USD1根據美國GENIUS法案的嚴格管理規定發行，透明且定期檢查儲備，因此面向重視安全和法律合規的投資者群體。
4. 儘管市值較低，為什麼DAI仍在以太坊上保持重要地位？
DAI是去中心化穩定幣，透過去中心化自治組織（DAO）機制控制，不依賴單一發行機構，因此適合追求資產獨立化的投資者。
5. 美國GENIUS法案對國際穩定幣有何影響？
GENIUS法案提高了對透明度、儲備審計和財務報告的要求，為希望服務國際客戶的穩定幣創造了新的標準管理模式。
6. 跨鏈整合為穩定幣使用者帶來哪些好處？
使用者可以在區塊鏈之間靈活轉換，增加流動性，接觸多樣化的DeFi產品，並降低依賴單一網路的風險。
7. 穩定幣是否有過度監管的風險？
監管趨勢與提高透明度和保護投資者的需求同步增長。能夠及早響應規定的專案將走在市場前列，長期利用透明度優勢。
