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隨著高盛和貝萊德等大型機構的進入，加密貨幣投資已經發展得更接近股票和債券等傳統市場。要成功，投資者必須首先明確自己的財務目標——無論是財富積累、退休、對沖通脹、為子女儲蓄，還是創造冗餘。僅憑炒作或恐懼錯過機會而盲目投資，往往會導致損失，尤其是在投機性代幣上。
對於長期財富積累，像比特幣、以太坊、Solana、TRON和XRP這樣具有proven韌性的專案，比短期趨勢更受青睞。在規劃退休時，建議投資者平衡投資組合：大約50%投資於比特幣，20%投資於強勢山寨幣，20-25%投資於穩定幣以保持流動性，5-10%投資於Algorand或Sui等高風險新興專案。退休基金如富達個人退休賬戶已經納入了加密貨幣配置。
比特幣在對抗通脹方面也扮演著核心角色，自2009年以來一直能夠超越通脹。其稀缺性使其非常適合為子女長期儲蓄，專家預測未來幾十年其價值將顯著增長。
透過多元化建立投資組合冗餘至關重要。保守的投資者可能將75%分配給比特幣，而風險承受能力高的投資者可能更傾向於山寨幣。穩定幣對於保持靈活性和應對緊急情況仍然至關重要。
最後，透過適當的託管來保護投資至關重要。選項包括中心化交易所、自我託管錢包、託管服務，或執行區塊鏈節點。每種方式都有獨特的風險和收益，因此必須根據個人安全需求和風險承受能力來選擇。
