這份由 Tiger Research 編寫的報告分析了 Wayfinder 在人工智能驅動的 DeFi 基礎設施方面的創新及其對區塊鏈可訪問性的影響。
TL;DR
DeFi 號稱面向所有人開放，但其複雜性讓普通投資者難以入手。從準備Gas費到理解複雜的協議，繁瑣的流程導致許多用戶錯失了潛在的投資機會。
Wayfinder 是一個專門的鏈上AI 代理系統，旨在解決這些可訪問性問題。即使沒有深厚的技術知識，用戶也可以通過與代理的簡單對話，執行專業級的投資策略——從跨鏈交易到基差交易。
未來，Wayfinder 將擴展為 API 服務，並有望被廣泛用作基礎設施，以簡化各種 Web3 項目的鏈上覆雜性。Wayfinder 的 API 產品將提升整個加密行業的用戶體驗，使“人人都能享受金融服務”成為現實。
1. DeFi 真的對所有人開放嗎？
DeFi 旨在製作一個任何人都可以自由參與的開放金融生態系統。然而，它需要複雜的技術知識和高超的金融技能，理想與現實之間製作很大差距。
諸如鏈抽象和賬戶抽象之類的概念應運而生，旨在彌合這一差距並提升用戶體驗。但它們仍然缺乏標準化，支持的協議數量也有限。核心問題仍然是學習難度，單靠技術改進是不夠的。用戶仍然需要理解 DeFi 特有的概念，例如 AMM（自動做市商）、流動性池和無常損失。因此，DeFi的進入門檻比傳統金融更高。
國際清算銀行 (BIS) 的研究證實了這一點。在領先的 DeFi 協議之一Uniswap V3 上，僅 7% 的流動性提供者控制著約 80% 的 TVL。這些精通操作複雜系統的“專家”用戶，其收益比普通用戶高出 20%。值得注意的是，即使在Uniswap上，這種差距仍然存在——Uniswap 被認為是最受歡迎的 DeFi 協議之一，並且擁有相對良好的用戶體驗。這表明，可訪問性問題存在於整個 DeFi 生態系統中，而不僅僅是某些特定的協議。
2.AI 能否解決 DeFi 巨大的進入門檻？
人工智能領域的最新突破為下降DeFi 的准入門檻開闢了新的可能性。Agentic AI 的出現，不僅提供了智能，還能執行復雜的任務，例如用戶的“手腳”。這可能是 DeFi 大規模應用的關鍵。
請考慮以下示例：用戶請求：“將我的姨太從 Base 橋接到Solana併購買 memecoin BONK。” AI 代理將實時分析數十種橋接選項並提出明確的建議：
人工智能技術需要專門的鏈上代理系統才能在 DeFi 中製作真正的價值。這正是Wayfinder 的用武之地。
3. Wayfinder：專用鏈上AI 代理系統
Wayfinder 起源於《Colony》 ，這是一款由 Web3 遊戲公司Parallel Studios開發的 AI 生存模擬遊戲。在《Colony》中，AI 角色可以自主操作：無需玩家干預即可收集資源、與其他角色交易以及制定生存策略。在開發過程中，Parallel Studios 意識到AI 代理可以將鏈上自主操作從遊戲擴展到 DeFi 環境的潛力。這一發現促成了 Wayfinder 項目的誕生。
Wayfinder 由兩個核心組件組成。首先是 Wayfinder Shell，這是一個允許用戶與各種專門的AI 代理進行交互的界面。其次是 Wayfinder Graph，這是一個導航系統，可以幫助代理在複雜的多鏈環境中找到最佳路徑。
3.1. Wayfinder Shell：DeFi 中的“私人銀行家”
永續合約代理：與HyperCore （ Hyperliquid的鏈上訂單簿引擎）集成，支持現貨或永續合約交易，無需用戶深入瞭解 Hyperliquid 的底層技術。此外，它還支持槓桿、倉位管理和基差交易等多種策略。
合約代理：處理與智能合約相關的所有任務，從編寫、部署到集成合約。
自主代理：根據用戶定義的目標協調多個代理，負責從策略制定到執行、重新平衡和風險管理的整個過程。
未來，我們將陸續添加更多專業化的智能體，例如專注於收益優化的Yield Finder智能體，以擴展生態系統。Wayfinder採用多智能體其中，智能體之間相互驗證和協作，從而做出更穩定、更準確的決策。
對於具有多個步驟的複雜交易（例如，將 USDC 從以太坊接到 Base，swap成 wBTC，並將兩者存入Aave） ，代理會在執行之前在虛擬網絡 (VNet) 上運行模擬，以預測結果並避免 AI 錯誤或“幻覺”。重要交易需要用戶批准，以確保他們始終對其資產擁有完全的控制權。
3.2. Wayfinder Graph：DeFi 的“谷歌地圖”
Wayfinder Graph 是一個導航系統，旨在系統地組織區塊鏈生態系統的複雜性。正如谷歌地圖連接道路、建築物和實時全球交通信息以引導用戶沿著最佳路線前進一樣，Wayfinder Graph 也具有類似的功能：它構建了跨多個區塊鏈網絡的 DeFi 協議、智能合約和資產之間的關係。這使得代理能夠沿著最高效的路徑執行任務。
4. Wayfinder 帶來的 DeFi 全新體驗
有了 Wayfinder，複雜的鏈上策略不再是專家的專利。AIAI 代理自動接管從策略制定到執行的全過程。新手可以輕鬆運行專業級策略，而專家則可以從重複性任務中解放出來，專注於設計更復雜的策略。
以下示例展示了 Wayfinder 如何製作新的 DeFi體驗，以適應從普通人到專業交易員的每個用戶群體。
4.1. 簡化複雜的跨鏈交易
Shells 中的交易代理通過 BRAP（最佳速率聚合協議）引擎解決了這個問題。BRAP 會掃描多條流動性路徑，找到最優路徑，並處理代幣swap和橋接。用戶只需執行次，無需執行許多手動步驟。
不僅如此，Wayfinder 還支持多條鏈統一Gas費用處理，僅使用基礎鏈上的 PROMPT代幣。因此，用戶無需為每條鏈單獨準備原生代幣，從而提高跨鏈交易的效率。
4.2. 將重複的投資流程轉變為“一站式”體驗
Wayfinder 可以執行超越代幣swap或橋樑的複雜投資策略。槓桿 DCA（美元成本平均法）策略就是一個典型的例子。投資者只需設置次條件，即可長期維持該策略，無需持續手動操作。
這個過程不斷重複，用戶只需初始投資大餅 ，就能操作大餅的倉位。
更重要的是，代理在用戶定義的風險範圍內執行策略，例如最高 3 倍槓桿和 -10% 的虧損限額。隨著市場下降，代理會持續監控抵押品比率，並隨著清算風險的上漲自動下降倉位以限制風險。
4.3. 適合初學者的專業級交易
基差交易是一種利用現貨市場之間價差的套利策略。它可以製作穩定的收益，尤其是在資金費率的影響下。然而，由於需要理解複雜的機制並進行全天候監控，這一領域傳統上僅限於機構或專業交易員。
Wayfinder 的永久代理與 HyperCore（Hyperliquid 的鏈上訂單簿引擎）集成，有助於構建普通用戶可以輕鬆應用這些策略的環境。
如果 10,000 美元倉位的資金費率為 +0.08%，用戶可以獲得約 8 美元的資金費率。自主代理將利用永續代理的功能持續監控資金費率，並在收益下降或資金費率變為負值時自動關閉倉位。
藉助 Wayfinder，用戶無需瞭解基本交易機制即可製作穩定收益。他們也無需具備 Hyperliquid 平臺的經驗或知識，一切都由代理處理。
5. 無障礙 DeFi 的未來
簡而言之，Wayfinder 有望發展成為一項基礎設施，不僅提升 DeFi 的用戶體驗，更能提升整個加密行業的用戶體驗，讓 DeFi 最初的理念——“人人享有金融”——成為現實。
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