國際清算銀行（BIS）根據區塊鏈交易歷史為加密資產製定風險評分計劃。
國際清算銀行（BIS）提出了一個可能從根本上改變監控加密資產經濟中資金流動方式的建議。在新報告中，BIS制定了一個合規評分系統，旨在阻止非法來源的資產透過兌換通道進入傳統金融系統。
核心思路是在允許兌換為法定貨幣之前，根據其交易歷史為每個加密資產分配風險評分。BIS的報告明確指出，"基於加密資產單位與非法活動關聯機率的反洗錢（AML）合規評分，可以在銀行系統接觸點進行參考"。該系統將利用區塊鏈技術的透明性來識別和可能凍結"汙染"的資產。
BIS認為，當前的反洗錢方法過度依賴獲得許可的中介，在去中心化加密資產領域效果有限。相反，基於鏈上交易歷史的系統將建立更強大的監管機制，設定風險閾值以決定是否批准兌換請求。
這一建議反映了網路犯罪方式的變化。自2022年以來，穩定幣已超過比特幣，成為非法資金流的首選工具，根據Chainalysis和TRM Labs的資料，到2024年約佔非法交易總量的63%。BIS的評分系統將適用於包含穩定幣的錢包或比特幣未使用的交易輸出（UTXOs）。
執行責任或審慎義務將落在兌換服務提供商身上。如果處理高風險標記的資產，這些機構將面臨罰款或其他制裁。這將創造強大的經濟動力，迫使他們遠離"髒"資金。BIS甚至預測被汙染的穩定幣可能在市場上以折扣交易。
更重要的是，這種風險評分可能會在區塊鏈中跟隨代幣移動，審慎義務可能會擴充套件到個人使用者。這可能重塑使用者行為，甚至在完全去中心化的交易中，建立一個介於"乾淨"和"髒"資產之間的兩層加密資產金融系統。
