越南國家銀行：在國際金融中心進行1000鎂起的電子匯款交易須報告

越南國家銀行正在提出關於國際金融中心的草案，其中一個非常引人注目的點是：所有1000美元以上的國際電子資金轉賬都必須報告。這項規定被認為比現行國內慣例更加嚴格，旨在確保金融安全，防範洗錢和恐怖融資，同時越南正準備建立第一個國際金融中心。

為什麼選擇1000美元的報告門檻？

根據國家銀行的說法，規定1000美元門檻源於三個主要原因：

1. 符合國際標準：許多擁有國際金融中心的國家已經採用較低的報告水平以更好地監控跨境交易。在美國，銀行必須報告1000美元及以上的交易，而在歐洲，一些國家的控制水平甚至更低。

2. 防範洗錢風險：洗錢通常以多筆小額交易的形式進行，將大額資金分散以逃避監管。設定1000美元門檻將有助於限制這種情況。

3. 確保國際金融中心的透明度：為了吸引國際金融機構，國際金融中心需要建立一個透明的報告機制，為全球投資基金和銀行參與創造信任。

對國際金融中心內金融機構的影響

這項規定將在越南國際金融中心的銀行和金融機構運營方式中帶來重大變革：

• 報告量增加：金融機構必須投資資訊科技系統和資料分析，以確保及時和準確的報告。

• 合規成本更高：監控眾多小額交易將導致內部控制成本上升，特別是對於新成立的銀行。

• 提升國際聲譽：採用與國際標準相當或更嚴格的規定，越南國際金融中心可以贏得外國投資者的信任。

國際經驗

來自迪拜、新加坡和香港等大型金融中心的經驗表明，採用低報告門檻不僅有助於阻止非法資金流動，還能在國際信用評級中創造優勢。

例如，新加坡有非常嚴格的交易報告系統，並已建立了全球資本的"安全目的地"形象。而香港，儘管被視為自由的金融中心，也採用嚴格的控制機制以維持國際聲譽。

如果成功實施1000美元規定，越南可以從一開始就樹立透明和安全的國際金融中心形象。

在美國總統特朗普政府實施新的經濟政策，重點是更嚴格地控制國際資本流動的背景下，許多國家不得不提高金融監管標準，以避免被貼上"洗錢天堂"的標籤。透過實施1000美元以上交易報告規定，越南已經在與全球趨勢保持一致並避免被列入特別監管名單方面走在了前列。