對話：尼日利亞證券交易委員會對可信任加密生態系統的願景

08-21

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今年8月，Chainalysis與奈及利亞證券交易委員會（SEC）舉辦了一場里程碑式的網路研討會，彙集監管領導者和區塊鏈情報專家，共同探討非洲最大的加密貨幣市場面臨的挑戰和機遇。

隨著奈及利亞在全球加密貨幣採用率排名第二（僅次於印度），本次對話強調了區塊鏈情報和監管框架如何共同打擊欺詐，同時培育合法創新。在此次會議中分享的見解，不僅對奈及利亞，對全球新興市場都具有寶貴的借鑑意義。

關鍵要點

奈及利亞證券交易委員會總幹事艾莫莫蒂米·阿加馬博士對當前形勢進行了嚴峻評估："這不是一時的潮流。資料不會說謊。在我們2.2億多人口中，超過33%參與數字資產領域——其中大多數不到30歲——我們必須像重視機遇一樣重視這一點。"

這種採用規模帶來了巨大的經濟潛力和顯著風險。奈及利亞約70%的人口不到30歲，這一數字原生代正以前所未有的速度擁抱加密貨幣，推動創新的同時，也為騙子創造了可乘之機。

奈及利亞證券交易委員會調查團隊最令人震驚的揭示是：過去25年，奈及利亞人因加密貨幣相關龐氏騙局損失約1萬億奈拉，僅今年早些時候的Cybeg事件就造成了1.3萬億奈拉的損失。

奈及利亞證券交易委員會的薩阿德·阿卜杜勒薩拉姆強調了這一人性化影響，他表示："這些驚人的損失摧毀了許多家庭的夢想，甚至將人們送進醫院。有些人甚至過早地走向墳墓。"

奈及利亞證券交易委員會目前正在調查79起可疑的龐氏騙局，凸顯了欺詐的工業規模。

委員會主席博拉·阿喬馬勒詳細闡述了奈及利亞透過最近頒佈的2025年投資和證券法案（ISA）如何演變監管響應："這是我們18年來的首次升級。18年前的世界與現在的世界完全不同，尤其是在技術和市場變化方面。"

2025年投資和證券法案為加密生態系統提供了關鍵基礎，具體包括：

這一框架將奈及利亞證券交易委員會定位為加密監管的中央協調機構，同時承認其他機構（如奈及利亞中央銀行）在支付系統方面的作用。

Chainalysis高階解決方案架構師扎卡里亞·埃勞伊展示了區塊鏈情報工具如何追蹤CBEC騙局，該騙局從奈及利亞受害者那裡詐騙了超過3億美元的USDT："我們已識別超過3億美元USDT被奈及利亞受害者存入。資金隨後被轉移到一個橋接平臺，然後透過多個交易所進行策略性提現，以模糊追蹤路徑。"

Chainalysis已在區塊鏈上識別超過10萬個獨特實體，並幫助全球追回超過110億美元的犯罪資產。本次演示突顯了即使是透過區塊鏈橋接進行的複雜混淆嘗試，也可以透過先進分析追蹤。

奈及利亞證券交易委員會金融科技和創新負責人阿卜杜勒拉希德·丹-阿布概述了奈及利亞正在建立的全面合作框架，以應對加密貨幣風險，他表示："沒有哪個機構能單獨完成這項工作。所有與這些平臺有關係的機構必須聚集在一起，以建立強大的關係並保護自己免受常規套利。"

這一框架彙集了：

演講者強調，這種多利益相關者方法對於應對加密貨幣欺詐的跨境性質至關重要。

網路研討會最終明確了奈及利亞加密貨幣生態系統的未來願景。阿喬馬勒委員強調，監管並非旨在扼殺創新，而是透過增加信任來推動創新："我們實際上是為了幫助投資者建立更多信任，區分我們認可的機構和更可能捲走資金的機構。我曾經經營交易所，所以我確實認識到創新的重要性。"

這種方法——結合監管清晰度、先進的區塊鏈分析和多機構合作——可能成為其他高採用率市場應對類似挑戰的模範。

隨著奈及利亞繼續引領非洲的加密貨幣採用，Chainalysis與奈及利亞證券交易委員會的合作代表了邁向更安全、更透明生態系統的重要一步。透過利用區塊鏈固有的透明性和先進分析，並結合進步的監管框架，奈及利亞正致力於在創新與投資者保護之間取得平衡。

對於在奈及利亞和其他新興市場運營的加密貨幣企業而言，這標誌著向更高的問責制和合規要求轉變，同時也為在防欺詐環境中實現更可持續的增長提供了潛力。

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本文最初發表於Chainalysis。