人工智能在金融領域已走出實驗階段。到2025年，它將被用於處理發票、自動化審計、標記異常並加快報告週期。過去需要幾天才能完成的工作，現在只需幾分鐘即可完成。錯誤和手動工作將減少。
如果你現在不關注這一點，你將很難保持競爭力。隨著越來越多的公司採用人工智能，不使用人工智能的成本也會上升。錯失洞察，決策速度變慢，運營成本更高。
有些工具是為首席財務官和財務主管設計的。另一些則是為對沖基金和個人交易員設計的。但它們都在解決實際問題：
- 從混亂的數據中更快地獲得答案；
- 實時監控風險；
- 用可以學習和改進的軟件取代手動工作流程。
在本文中，我們將介紹 2025 年最有用的金融和貿易 AI 工具。
什麼才是優秀的金融人工智能工具？
優秀的財務 AI 工具不僅能自動化任務，還能解決實際的運營問題。最好的工具可以直接接入您現有的系統，從 ERP、工資單或銀行信息等真實來源提取數據。無需手動導出，也無需額外的電子表格。
他們也精通財務語言。僅僅理解簡單的英語提示是不夠的。這些工具需要掌握遞延收入、資金消耗率、日記賬分錄和對賬等內容。如果做不到這一點，它們更有可能帶來混亂而不是清晰。
優秀的工具會處理重複性工作，而不是替你做決定，從而節省時間。它們會標記異常、彙總報告並準備收尾工作，但最終的判斷權仍交給人類。更重要的是，它們會展示自己的工作成果。你應該能夠逐步審核人工智能的工作。
最後，設置應該簡單。沒人願意為了安裝等上三個月，或者不得不請顧問。最好的工具應該測試快速、安全，並且如果安裝不合適也能輕鬆關閉。這些特點區分了噱頭和真正的實用工具。
金融領域九大 AI 工具
現在，讓我們來看看九款將在2025年塑造金融業的傑出AI工具。這些工具不分排名，各自解決著不同的問題，從財務規劃與分析 (FP&A) 到合規性，再到全球支出。無論您是創始人、運營人員還是財務主管，這些工具中都有可能包含其中一款，讓您的工作更輕鬆。
跑道
Runway是一個面向初創企業的一體化財務規劃與分析 (FP&A) 平臺。它可以幫助您管理 Runway、構建預測並模擬不同的場景，無需財務學位。您只需連接銀行賬戶和人力資源系統，Runway 便會構建一個可隨情況變化更新的動態模型。對於需要清晰瞭解資金消耗和增長情況，但又缺乏全職財務主管的早期團隊來說，Runway 是理想之選。
基礎
Basis為您的財務數據提供自然語言查詢功能。您可以提出“是什麼推動了我們本季度的資金消耗率？”或“我們每月的 ARR 增長了多少？”等問題，並獲得圖表支持的答案。它專為希望快速獲取洞察而無需提取原始 CSV 文件或手動構建儀表板的運營人員和創始人打造。Basis 可與您的 ERP、CRM 和數據倉庫集成，將您的問題轉化為實際數字。
闡發
Elucidate可幫助您創建董事會演示文稿，無需在 10 個不同的選項卡中逐一查找數字。它從您的會計和運營系統中提取實時數據，創建清晰的視覺效果，並將每個圖表與其來源關聯。這意味著您可以實時更新演示文稿，避免會議前的混亂。團隊可以使用它進行投資者更新、戰略規劃和內部審核。任何需要精煉、可靠報告的工作都可以使用。
數字
Numeral可自動完成您的月末結賬。它可以處理諸如定期日記賬分錄、多實體合併和審計線索等事務。與傳統的會計自動化不同，它專為現代工作流程而構建。例如，Slack 審批、與 ERP 實時同步以及版本控制。財務團隊使用 Numeral 可以更快地完成結賬，減少錯誤，而無需增聘員工。
多賽特
Docyt專注於為擁有大量收據和賬單的企業提供人工智能簿記服務，例如餐廳、零售商或特許經營店。它會自動對交易進行分類、匹配收據並保持賬簿更新。Docyt 還能幫助您一站式完成文檔管理、審計和多地點報告。
泰克
Tactyc是一款專為風險投資公司和投資組合經理打造的建模引擎。它支持您規劃儲備、模擬結果並實時監控績效。對於需要處理多項不同投資的風險投資公司來說，它用一個共享的、由人工智能驅動的環境取代了自定義電子表格，您可以在其中調整假設並立即看到效果。
澤尼
Zeni就像一個為初創公司提供的外包 AI 財務團隊。它通過簡潔的儀表盤處理簿記、賬單支付、報銷和財務報告等所有流程。對於那些希望在不管理完整後臺的情況下查看財務數據的創始人來說，Zeni 尤其實用。Zeni 的工具由 AI 驅動，但需要人工審核。
手推車
Trolley （前身為 Payment Rails）致力於幫助企業自動向全球承包商和創作者支付款項。該公司在 200 多個國家/地區處理 KYC、稅務合規和實時支付。AI 可用於標記異常情況並確保準確合規，幫助企業在快速擴張的同時更輕鬆地遵守法規。
數字
Digits是一款實時財務儀表盤，可接入您的賬簿，按類別可視化從收入到支出的所有內容。它專為希望快速獲取洞察而無需手動計算的初創企業和小型企業打造。您還可以與投資者或團隊負責人分享觀點，確保所有人保持一致，而無需四處發送電子表格。
為您的財務團隊選擇合適的AI堆棧
AI工具如今隨處可見，但大多數團隊並不需要十幾個。關鍵在於關注實際的工作流程。找出浪費時間、容易犯錯的地方，並找到解決方案。
首先要找到最大的瓶頸。是月結緩慢？是預測混亂？還是人工審批？讓這些問題引導你尋找工具。然後，確保你考慮的AI工具能夠融入你現有的系統：ERP、CRM、支付平臺。你需要的是精簡流程，而不是破壞性的工具。
可擴展性也很重要。追求能夠有效解決單一問題的單點解決方案很容易。但隨著公司的發展，一個能夠靈活應對（增加用戶、處理更多複雜問題、集成新工具）的技術棧將節省您的時間和成本。
最後，不要只看演示。用真實數據試用該工具，看看它是否真的能減少摩擦。最好的人工智能工具並非像魔法一樣神奇，它們只是默默地讓你的財務團隊更快、更敏銳、更自信。
如何付諸行動
AI 財務堆棧已不再只是紙上談兵。它已然存在，並且日趨完善。無論您是管理 20 人的工資單，還是管理全球團隊的預測，都可能存在一款 AI 工具，能夠讓一切變得更快、更清晰。
但工具不會替你決定戰略。真正的機會在於你的團隊如何使用它們：減少手動工作，更早地發現風險，並利用更精準的數據做出更明智的決策。
金融一直以來都講究精準。如今，它也關乎速度。那些能夠平衡兩者（並由合適的人工智能堆棧驅動）的公司，將引領其他公司的發展。
《2025 年財務團隊的 9 大最佳 AI 工具（以及如何使用它們） 》一文最先出現在元宇宙 Post上。
