英國公佈了上漲反洗錢改革草案，將通知門檻從25%降低到10%，並引入「適當且恰當」的檢查。
英國金融監管機構正在進行重大監管改革，英國財政部本周公布了現有反洗錢 (AML) 法規的修訂草案，旨在解決新出現的漏洞和風險，並對加密資產業務施加更嚴格的要求。
根據官方文件，此次更新旨在「實施一個評估風險、適度且適當的製度，該制度既要足夠強大，既能打擊金融犯罪，又要保持行業的可行性。」政府還承諾改進針對反洗錢和反恐融資 (CTF) 合規性的行業特定指導，包括針對將數位身分用於反洗錢/反恐怖主義目的的專門指導。
該草案是在2024年進行公眾諮詢後制定的，諮詢發現英國在中心化客戶帳戶、信託登記、加密資產業務監管以及客戶盡職調查方面存在監管制度缺陷。今年7月的評估風險報告發現，由於英國經濟規模龐大且開放程度較高，風險仍較高。
加密資產產業的重大變化
加密資產的背景日益令人擔憂。英國金融行為監理局 (FCA) 2024 年調查發現，12% 的英國成年人擁有加密資產。執法機構注意到，加密資產在洗錢活動中的Vai上漲，洗錢活動通常透過英國以外的服務提供者進行。
該草案提出了加密資產業務的三項關鍵變革。首先，FCA 將對公司控制人採用「適當人選」測試，取代現行的受益所有權測試，以確保對複雜的所有權結構進行監管。其次，根據《金融服務和市場法》（FSMA），控制權變更的通知門檻將從 25% 降至 10%，這意味著任何持有 10% 或以上股份的一方都必須通知 FCA。
其他修訂包括更新客戶盡職調查、信託登記、代理銀行業務限制以及將門檻從歐元改為英鎊。英國財政部目前正在徵集對草案的回饋意見，截止日期為9月30日，並將於2026年初最終完善法規，提交議會審議。 2024年經濟犯罪調查發現，2%的英國企業經歷過洗錢，而詐欺佔英格蘭和威爾斯所有犯罪的43%以上。
