韓國金融情報部門 (FIU) 和韓國海關總署 (KCS) 表示，2025 年 1 月至 8 月期間，虛擬資產服務提供商 (VASP) 提交了 36,684 份可疑交易報告 (STR)。
今年尚未結束，但這一數字已經超過了 2023 年（16,076 人）和 2024 年（19,658 人）的總和。
大部分被標記的交易都與一種被稱為“hwanchigi”的做法有關，即將非法資金在海外兌換成加密貨幣，通過交易所轉回韓國，然後以韓元的形式提取。
海關數據顯示，從 2021 年到 2025 年 8 月，檢察官收到的價值約 9.56 萬億韓元（約合 71 億美元）的與加密相關的犯罪案件，其中約 90% 與 hwanchigi 類型的計劃有關。
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穩定幣正處於跨境濫用的中心
其中一個突出的案例是，一名地下經紀人涉嫌使用Tether （USDT）通過數千筆交易在韓國和俄羅斯之間轉移了約 571 億韓元（約 4200 萬美元）。
人們越來越擔心穩定幣（尤其是USDT）的濫用，因為它們使得跨境轉移更容易，從而更容易秘密轉移大額資金。因此，中國正計劃對數字資產服務引入更嚴格的規則（包括更完善的報告要求和監管），以打擊日益猖獗的非法資金流動。
立法者呼籲加強監管
韓國議員，例如金成俊議員，正在推動加強執法力度、加強各機構（金融情報機構和KCS）之間的協調，以及改進對犯罪資金和非法海外匯款的追蹤。
他說： “韓國關稅廳、金融情報機構等相關機構應制定系統性措施，打擊新型外匯犯罪，並採取追蹤犯罪資金、阻斷偽裝匯款等有效打擊措施。”
犯罪率上升，還是偵查力度加大？
可疑交易報告的增長表明，非法加密貨幣活動可能正在增加，監管和監控能力也在提升。更多被標記的交易也可能意味著更精準的偵查手段，而不僅僅是犯罪行為的增多。
由於直接外幣匯款受到嚴格監管，Hwanchigi 一直是韓國的一個長期問題，因此犯罪分子利用加密貨幣和穩定幣作為變通手段。這些騙局利用了離岸平臺、外匯管制和穩定幣轉賬等監管漏洞。
韓國計劃引入更嚴格的規則，這與全球趨勢相一致，各國政府正在加強對穩定幣和跨境加密支付的監管，以防止其繞過傳統金融體系。
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