《追蹤金錢》是一個問答系列，重點介紹 Chainalysis 客戶如何在現實世界中使用我們的產品——從合規團隊和調查人員到推動加密貨幣採用的先驅。
Usman Rehman 是 Rain 集團合規副總裁。
1.您對工作最大的誤解是什麼？
人們通常認為，良好的加密貨幣合規性僅僅在於擁有正確的政策、系統和流程，但實際上，這關乎背後的人員。內部合規團隊需要真正理解某些控制措施存在的原因，以及這些措施旨在規避哪些具體風險。這種理解並非來自閱讀政策手冊，而是源於對行業實際運作方式的瞭解。你需要了解中心化交易所、去中心化平臺、場外交易平臺和混合器等服務的實際運作方式。一旦理解了這些機制，你就能設計出有效的控制措施，並發現其他人可能忽略的風險。真正的合規性並非紙上談兵，而是切實可行的，由那些既瞭解監管規定，又瞭解加密貨幣在現實世界中如何運作的人構建。
2. Chainalysis 帶你進入過的最瘋狂的兔子洞是什麼？
其中一個最有趣的案例始於一筆看似常規的交易，卻觸發了中等風險標記。我們使用 Reactor 進行深入挖掘，發現了一種與跨平臺協同欺詐網絡相關的活動模式。乍一看並非顯而易見，但鏈上行為卻揭示了真相。通過及早發現，我們得以阻止相關活動，並保護了多名客戶免受潛在損失。
3. 您認為公私合作中最大的差距在哪裡？您正在採取什麼措施來彌補這些差距？
我對此事充滿熱情。我很自豪能夠成為 Rain 團隊的一員，因為我們始終重視與監管機構、執法部門和其他相關部門的合作和透明度。我們定期舉辦和參加公共部門和私營部門之間的交流活動，多年來我們一直致力於彌合差距、增進相互理解。
整個行業肯定還有改進的空間。加密貨幣領域發展速度驚人，公共部門和私營部門之間的溝通也需要同樣快速。許多加密貨幣公司通過受監管和不受監管的實體混合運營，這使得建立一個每個人都能做出有意義貢獻的通用溝通渠道變得困難。
我還認為，有機會為加密貨幣合規團隊創建一種結構化的方式，以便他們彼此共享情報。這將有助於防止不良行為者被一家公司解僱後，又懷著同樣的意圖出現在另一家公司。隨著時間的推移，行業將彌合這一差距，但要實現這一點，需要相關部門之間的真誠合作。
4. 您的工作如何改變了您對金錢或信任的看法？
人們如何看待金錢以及他們對全球金融體系的信任程度一直令我著迷，多年來我閱讀了大量相關資料。我大約在2016年開始交易加密貨幣，所以我的工作可能並沒有太大改變我對金錢的看法。
然而，我的工作讓我感到驚訝的是，人們竟然如此信任不受監管的交易所，卻並不真正瞭解他們的資金掌握在誰手中。這種情況我屢見不鮮，我總是建議朋友們只在受監管的公司進行交易或持有資產。
5. 您認為哪個區塊鏈將定義未來 5 年？
對我來說，答案一直是比特幣，而且我認為這一點不會改變。其他區塊鏈也帶來了令人難以置信的創新，例如智能合約、DeFi 和代幣化，但比特幣仍然是整個生態系統的基礎，是最安全、最去中心化、最久經考驗的網絡。雖然其他區塊鏈將繼續發展，但比特幣仍然定義了數字信任和價值保值的真正含義。
6. 如果您可以自動化工作的一部分，您會自動化哪一部分？
自動化確實有助於追蹤跨司法管轄區的監管變化。加密貨幣監管變化迅速，將每次更新映射到內部控制和政策中需要付出巨大努力。一個能夠自動將新規則與現有框架關聯起來的智能系統，將為全球合規團隊帶來顛覆性的變化。
7. 您訓練自己本能地發現什麼模式？
在審查區塊鏈活動時，我學會了留意那些看起來像服務實體（例如交易所）的事物，即使它尚未被標記。有時，你會看到一個尚未分類的高風險地址，但其交易流程、交易對手數量和行為模式與你對服務的預期相符。儘早識別這些地址可以節省大量調查時間。一旦你審查了足夠多的鏈上活動，你就能開始識別合法服務與個人或不良行為者轉移資金的規律。
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文章《 通過 Chainalysis 追蹤資金流向：向 Usman Rehman 提出的 7 個問題》最先出現在Chainalysis上。
