Coinbase Europe因係統錯誤被愛爾蘭中央銀行罰款2,150萬歐元，該錯誤導致12個月內超過3,000萬筆交易（價值1,760億歐元）未受到反洗錢監控。
愛爾蘭中央銀行對Coinbase Europe Limited 處以 2,150 萬歐元（2,470 萬鎂）的罰款，原因是該公司在 2021 年 4 月至 2025 年 3 月期間嚴重違反了其反洗錢和反恐融資交易監控義務。這是歐洲數位資產領域最引人注目的罰款之一，反映出監管機構對加密貨幣行業合規性的上漲關注。
根據週四發布的公告，資格虛擬資產服務提供商，Coinbase Europe有責任持續監控客戶交易，並按照2010年《刑事司法法》的要求，立即向愛爾蘭金融情報機構和愛爾蘭稅務局報告任何可疑活動。然而，由於系統配置錯誤，在過去12個月中，超過3,000萬筆交易（總價值超過1,760億歐元，約2,028億鎂）未被監控，約佔該公司在此次資料外洩期間總交易量的31%。
Coinbase歐洲分公司花了近三年時間梳理積壓的數據，最後提交了2708份逾期可疑交易報告。這些報告涉及一系列嚴重的非法活動，包括洗錢、詐欺、販毒、網路攻擊和兒童性挖礦。此外，該公司還未能依要求對另外184790筆交易進行額外核查，顯示其內部控制有重大缺陷。
監管機構的和解與警告
在11月5日簽署的和解協議中，愛爾蘭中央銀行最初對Coinbase Europe處以3070萬歐元（3540萬鎂）的罰款，但由於和解機制以及Coinbase Europe在調查中的配合，罰款金額後來下降了30%，降至2150萬歐元。目前，該罰款正等待愛爾蘭最高法院的批准。
副行長科爾姆·金凱德點擊了交易監控系統在協助執法機構打擊金融犯罪的重要性。他警告說，加密貨幣具有匿名性和跨境交易能力，對犯罪分子尤其具有吸引力，因此提供相關服務的企業必須保持嚴格的管控，並及時向中央銀行報告任何系統故障。
Coinbase解釋說，該問題源於三個程序錯誤，導致其21個監控場景中的5個在2021-2022年僅分析了部分客戶活動。該公司表示，在發現錯誤後的兩到三週內修復了該錯誤，並承諾上漲其內部測試、監控和治理流程，以建立世界上最安全、最合規的平台。
