Chainalysis 的研究發現，穩定幣正在取代比特幣，成為洗錢活動首選的數字貨幣。這家加密貨幣分析公司聲稱，到 2024 年，近 63% 的洗錢交易都使用了這些與法幣掛鉤的代幣。
Chainalysis 的報告指出，穩定幣之所以備受青睞，主要是因為它們易於跨境轉賬，而且無需身份驗證即可進行非正式交易。該報告稱，穩定幣正成為犯罪組織的新型“備用賬戶”。
“後賬戶”是指最終提取資金的賬戶，資金是從多個賬戶轉移過來的。受騙者最初存入資金的賬戶被稱為“前賬戶”。
報告指出，在2021年之前，比特幣幾乎完全被用於各種洗錢犯罪活動；然而，穩定幣近來變得更加難以追蹤，尤其是在跨境交易中。穩定幣的增長也導致了其非法使用量的相應增加。
FATF支持Chainalysis的調查結果。
金融行動特別工作組（FATF）在6月份發佈的報告顯示，犯罪分子使用穩定幣的情況較去年顯著增加。FATF還聲稱，區塊鏈上的大多數非法活動都涉及穩定幣。
聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）1月份發佈的一份報告稱，Tether（USDT）是東南亞犯罪團伙最常用的貨幣。穩定幣之所以被用於洗錢，主要原因在於其用途廣泛。聯合國毒品和犯罪問題辦公室指出，將法定貨幣走私到海外本就困難重重，而在韓國進行兌換則更具挑戰性。
Chainalysis 的報告還發現，將犯罪所得兌換成穩定幣可以輕鬆實現跨境匯款。洗錢者可以通過使用無需 KYC（瞭解你的客戶）驗證的海外加密貨幣交易所來繞過傳統交易所。他們還可以使用場外交易 (OTC)。
報告指出，雖然穩定幣本質上是可追蹤的，但其去中心化的特性使其能夠規避政府控制。報告還指出，儘管交易可能會留下痕跡，但加密錢包使用隨機字母數字字符，使得追蹤變得困難。混幣或混合的穩定幣更難追蹤。
韓國穩定幣相關詐騙案激增
報告還發現，韓國犯罪分子越來越多地利用穩定幣實施所謂的“Oda Jangip詐騙”。這種騙局始於在網上購物平臺或二手交易平臺上發佈虛假廣告，然後騙取毫無戒心的買家的錢財。
穩定幣被用來洗錢，這些錢來自小規模詐騙（數十萬美元）和大規模詐騙（數億美元甚至更多）。
然而，該報告指出，涉嫌穩定幣犯罪的罪犯往往受到較輕的判決。Chainalysis舉例說，今年1月，一名罪犯在為一個語音釣魚團伙工作期間洗錢超過1.88億美元。這家分析公司稱這名罪犯為A先生，他購買了以太坊並將其轉移到一家海外加密貨幣交易所。
隨後，這些ETH被兌換成USDT ，並轉移到該團伙控制的加密錢包中。洗錢過程始於國內銀行賬戶，然後是ETH、海外加密貨幣交易所、穩定幣，最後到達加密錢包。然而，這名罪犯在8月份僅被判處一年半監禁，緩刑三年。
據報道，另一名罪犯因詐騙一名通過二手交易平臺購買香水的受害者而被判處八個月監禁和兩年緩刑。該罪犯通過虛假銀行賬戶收取了顧客22萬韓元的存款，然後將其兌換成USDT兌現。
報告指出，利用穩定幣進行金融詐騙的組織主要採用語音釣魚、股票/代幣“領獎室”騙局和二手市場欺詐等手段。之後，他們會想方設法洗白贓款，並將其提取為現金。
