中國建設銀行近日回應了一起賬戶因轉賬涉及Dogecoin相關票據而被凍結的事件。據《中國新聞週刊》12月12日報道，建設銀行表示，其系統檢測到這些轉賬票據存在高風險，自動將相關賬戶置於“禁止收付款”狀態，類似於凍結交易的功能。
故事始於幾個月前，餘女士和她的丈夫互相轉賬250元人民幣，並在備註中寫道“這周Dogecoin”。雖然這只是夫妻間的玩笑式提醒，但建行系統卻將這條備註識別為可能與加密貨幣交易有關——而加密貨幣交易在中國受到嚴格管制。這導致建行對兩人的賬戶展開內部調查，並隨後限制了他們的交易。
近日，銀行工作人員直接聯繫餘女士，核實其婚姻狀況、匯款用途以及紙條內容。工作人員表示，紙條上寫著“Dogecoin”，觸發了與“虛擬貨幣”相關的管控機制，因此該賬戶存在高風險。
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為了解除限制，餘女士被要求提交其丈夫相關月份的銀行對賬單，並簽署一份承諾書，聲明之前的交易與加密貨幣無關，並保證今後不再進行此類交易。餘女士的丈夫強烈反對這種直接的賬戶限制，目前仍在與銀行進行緊張的磋商，以澄清相關規定。
12月10日，《中國新聞週刊》聯繫建行客服熱線時，工作人員表示尚未收到任何關於全系統“加密貨幣管控”的官方通知，並建議聯繫餘女士開戶的分行。然而，餘女士開戶的天津分行回覆稱對此案並不知情。與此同時，餘女士丈夫開戶的大連分行確認，如果賬戶出現加密交易跡象，銀行將實施“禁止提取”措施。如果轉賬詳情中提及Dogecoin，賬戶持有人必須證明該筆交易與加密貨幣無關。問題是：如何證明這一點？銀行工作人員表示，僅憑銀行流水不足以證明，導致許多此類賬戶只能被迫關閉，無法解凍。
餘女士已提交其丈夫的銀行對賬單和一份手寫的承諾書，請求解除賬戶限制。她丈夫開戶行的工作人員補充說，提供結婚證可以上漲獲批的幾率。
此次事件發生之背景中國持續收緊對加密貨幣活動的監管。12月5日，新華社報道稱，包括中國互聯網金融協會在內的七個主要協會聯合發佈風險預警，敦促其成員絕對不要在中國境內發行或交易加密貨幣，或將現實世界資產代幣化。該預警還呼籲公民提高防範意識，避免參與加密領域的非法活動。
